课程总览
内容重点
- 导入篇：新监管形势下，基层机构班子成员的合规责任
保险机构合规经营与领导责任实战
销售前端风险管控——从管业务到管行为和费用与队伍管理的合规防线会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
贺荣荣 · 企业财税管理实战专家
课程大纲
销售前端风险管控——从管业务到管行为
一、销售误导的源头治理
- 1. 从管理者视角看销售误导
- 典型场景：晨会宣导、方案推动、话术设计中的合规风险
- 管理重点：如何识别团队中打擦边球的销售话术与宣传材料
- 2. 平衡业绩压力与合规底线
- 【实战演练】：你会如何叫停？
二、客户信息真实性的管理者防线
- 1. 客户信息真实性的管理责任
- 从双录质量问题看管理执行力
- 客户信息不真实的根源
- 管理
- 工具：数据监测异常方法论
费用与队伍管理的合规防线
一、费用合规的制度篱笆
- 1. 基层机构费用管理的三大禁区
- 虚列费用套取资金
- 账外支付佣金、手续费
- 违规采购、利益输送
- 【实战演练】：这张票，批不批？
- 场景设定：提供模拟的报销申请单或费用发票
- 任务：各小组扮演机构班子会，对上述费用进行审批，并说明通过或驳回的理由
二、队伍管理的合规温度
- 1. 对销售人员的管理责任
- 严禁人员带病上岗（资质、诚信记录）
- 销售人员的异常行为监测与干预
迎检与危机应对——班子成员的现场课
一、如何应对监管现场检查
- 1. 面对监管检查，班子成员应有的态度与准备
- 迎检前的准备
- 迎检中的配合
- 迎检后的整改
二、合规风险事件的一线处置
- 【情景模拟】：突发群体性客户投诉事件
- 任务：各小组模拟机构应急小组，快速制定应急处置方案
- 收尾：课程总结与答疑交流
- 课程回顾总结
- 答疑与交流
适合对象
保险公司各地市及县域机构班子成员
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 明确责任：清晰认知班子成员在合规经营中的法定职责与管理边界，强化合规从管理层做起的意识
- 掌握体系：了解并掌握构建机构层面合规管理闭环的核心要素与方法
- 识别重点：精准识别基层机构在销售、费用、人员管理等环节的高发风险点与监管关注点
- 提升能力：掌握应对监管检查、处置合规风险事件的基本方法与沟通技巧
课程背景与交付信息
当前金融监管长牙带刺、问责到人的态势已成为新常态。对于保险机构的基层管理单位而言，其作为业务一线与风险传导的交汇点，各级班子成员肩负着促发展与防风险的双重责任
本课程针对机构管理者的核心职责，深入剖析保险机构合规经营的监管红线、管理重点与领导责任，帮助班子成员建立系统性的合规管理思维，提升机构整体风险防控能力
课程时间
0.5天
授课方式
讲师讲授、 案例分析、 分组研讨、 情景演练、 工具分享
课程内容重点
01销售前端风险管控——从管业务到管行为
02费用与队伍管理的合规防线
03迎检与危机应对——班子成员的现场课
讲师介绍
贺荣荣
企业财税管理实战专家
贺荣荣，企业财税管理实战专家，25年实战经验。擅长业财税融合、股权设计与税务合规，累计避免损失超8000万，服务70+企业咨询项目，开展培训360+场，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险机构合规经营与领导责任实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险公司各地市及县域机构班子成员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
明确责任：清晰认知班子成员在合规经营中的法定职责与管理边界，强化合规从管理层做起的意识，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3小时，0.5天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授 + 案例分析 + 分组研讨 + 情景演练+ 工具分享，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
