资产健诊——客户风险收益特征与需求分析
一、目标客群画像
- 婚姻风险隔离需求客群画像
- 继承风险隔离需求客群画像
- 子女长期照护需求客群画像
- 个人养老规划需求客群画像
- 长期资产增值需求客群画像
- 身后资产传承需求客群画像
- 生前资产提前分配客群画像
- 企业主债务隔离需求客群画像
二、各目标客群的风险需求分析
- 婚姻风险隔离需求客群需求分析
- 继承风险隔离需求客群需求分析
- 子女长期照护需求客群需求分析
- 个人养老规划需求客群需求分析
- 长期资产增值需求客群需求分析
- 身后资产传承需求客群需求分析
- 生前资产提前分配客群需求分析
- 企业主债务隔离需求客群需求分析
三、客群识别逻辑——哪些客户不是适当的保险目标客户？
- 客群适当性分析基础逻辑：需要-需求-欲望价值链应用
- 需要型客户分析判断
- 需求型客户分析判断
- 欲望型客户分析判断
四、保单检视实战技巧
- 需要保单检视的时机
- 保单常犯的错误
- 保单检视五注意
- 保单检视六大细节
- 保单检视重点考虑的项目
五、保单检视需要挖掘的问题——发现家庭保单的五大问题
- 保额不够
- 结构不合理
- 把保单束之高阁
- 错填或漏填关键项
- 浪费与缺口并存
六、保单检视操作技巧
- 保单检视流程
- 保单检视
- 昏睡保单
- 鸡肋保单
- 问题保单
- 保单检视七步曲
- 客户需要保单检视--盲点
- 保单检视最重要的--寻找保单缺口
- 完美人生不可或缺的7张保单
- 4+2原则
