第一部分：认知篇——为什么保单检视是服务+经营的核心
内容重点
- 1. 保单检视的底层逻辑
- 客户视角：为什么客户需要保单检视？
- （需求变化、保障失效、认知偏差等痛点）
- 业务视角：保单检视如何助力客户留存与需求挖掘？
- （数据案例：检视后客户续费率、加保率提升数据）
保单检视实战指南：从
认知篇——为什么保单检视是服务+经营的核心会打开第一轮讨论，方法篇——保单检视的标准化流程与工具与实战篇——不同客户群体的检视策略与沟通技巧负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
第二部分：方法篇——保单检视的标准化流程与工具
内容重点
- 1. 标准化流程：从准备到落地的5步闭环
- 第一步：前期准备（客户信息收集）
- 工具：《和谐健康保险客户信息采集表》使用指南
- 第二步：保单梳理（三维度分析现有保障）
- 维度1：保障类型（重疾、医疗、意外、寿险等）是否全面
第三部分：实战篇——不同客户群体的检视策略与沟通技巧
内容重点
- 1. 客户分群与检视重点
- 2. 沟通技巧：让客户认可检视、接受建议
- 异议处理：常见拒绝理由的回应（如我不需要以后再说）
- 点评优化：结合和谐产品特色，修正方案中的问题（如产品匹配度、沟通话术）
第四部分：合规与进阶篇——风险规避与长效经营
内容重点
- 1. 保单检视的合规要点
- 禁止行为：不得误导客户退保、不得夸大产品收益、不得贬低其他公司产品
- 2. 将检视转化为客户经营的长效机制
- 3. 总结与答疑
- 课程核心要点回顾
适合对象
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕认知篇——为什么保单检视是服务+经…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助方法篇——保单检视的标准化流程与工具完成一次可复盘的应用演练
- 输出实战篇——不同客户群体的检视策略与…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
随着保险市场的成熟与客户需求的升级，一张保单保终身的时代已过去，客户的家庭结构、收入水平、健康状况等会随时间变化，原有的保障方案可能出现保障缺口保额不足险种冗余等问题。保单检视作为连接客户与保险服务的核心环节，既是提升客户满意度、挖掘潜在需求的关键抓手，也是和谐健康保险强化服务专业性、增强客户粘性的重要手段
当前，部分业务伙伴在保单检视中存在重销售、轻服务流程不清晰无法精准匹配客户需求等问题，导致检视流于形式，难以发挥其在客户经营中的核心价值。为此，本次培训聚焦和谐健康保险产品特色与客户服务理念，系统梳理保单检视的逻辑、方法与实战技巧，助力业务伙伴将保单检视转化为为客户创造价值的服务能力
课程时间
1天
授课方式
讲师讲解、案例分析、工具实操、分组演练、互动答疑
课程内容重点
01认知篇——为什么保单检视是服务+经营的核心
02方法篇——保单检视的标准化流程与工具
03实战篇——不同客户群体的检视策略与沟通技巧
04合规与进阶篇——风险规避与长效经营
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
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本课程页面围绕《保单检视实战指南：从》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕认知篇——为什么保单检视是服务+经…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲解+案例分析+工具实操+分组演练+互动答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
