基石构建——基层管理干部的心理资本与决策思维重塑
内容重点
- 心理资本（PsyCap）四要素与消保领导力
- 自我效能（信心）
- 面对复杂消保投诉与监管检查的信心来源
- 案例：从怕出事到能解决的心态转变
- 希望（韧性）
以消保服务为导向的基层管理干部决策系统打造
基石构建——基层管理干部的心理资本与决策思维重塑会打开第一轮讨论，实战引领——如何引导队伍积极面对高知、高维权及…与系统落地——构建以消保服务为导向的网点日常决策…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
实战引领——如何引导队伍积极面对高知、高维权及老年客户群体
内容重点
- 高知、高维权客户群体的服务与沟通策略
- 群体特征与核心诉求分析
- 信息对称要求高、注重流程合规与逻辑自洽、维权渠道多元
- 案例：某银行因短信营销中使用收益率最高*%误导性表述被投诉
- 沟通策略与风险防范
系统落地——构建以消保服务为导向的网点日常决策与管理闭环
内容重点
- 事前-事中-事后全流程决策管控机制
- 事前规范：健全标准与动作清单
- 制度与红线： 明确营销宣传禁区、人员管理红线
- 披露与适当性： 标准化信息披露、风险测评管理、宣传话术审核
- 双录与证据链： 规范营销推介与双录质检、建立高风险客户画像
适合对象
中银三星广东分公司、中国银行广东省分行及其辖内分支行销售适当性管理干部 培训形式：理念重塑 + 案例剖析 + 工具应用 + 策略研讨
课程定位与主要问题
管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
在金融消费者权益保护持续强化、销售适当性要求不断细化、客户维权意识显著提升的背景下，基层管理干部已经不只是制度传达者和问题协调者，更是网点经营风险、客户体验质量与团队执行标准的关键决策者。学习这一主题的意义，在于推动管理干部把消保从事后补救前移为事前嵌入，把发现问题再处理升级为围绕客户权益主动设计流程、配置资源、统一口径、闭环管理。尤其面对高知、高维权、老年等重点客群，管理干部是否具备稳定的心理资本、清晰的决策逻辑、有效的辅导能力和证据链意识，直接关系到投诉是否升级、风险是否外溢、服务是否真正形成信任。把消保要求融…
培训时间：半天（3小时）
课程时间
半天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01基石构建——基层管理干部的心理资本与决策思维重塑
02实战引领——如何引导队伍积极面对高知、高维权及老年客户群体
03系统落地——构建以消保服务为导向的网点日常决策与管理闭环
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《以消保服务为导向的基层管理干部决策系统打造》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
中银三星广东分公司、中国银行广东省分行及其辖内分支行销售适当性管理干部 培训形式：理念重塑 + 案例剖析 + 工具应用 + 策略研讨。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
