商业银行合规管理与案件防控｜法规解读与风控实务课程

课程大纲

遵守监管规定：自觉合规

一、合规的基本涵义

（一）什么是合规、合规规范、合规管理、合规风险？

（二）合规管理应遵循的原则

1. 依法合规
2. 全面覆盖
3. 独立权威
4. 权责清晰
5. 务实高效

（三）合规文化建设

二、合规管理职责

（一）董事会、高级管理人员

（二）首席合规官及合规官

（三）合规管理部门职责与分工

三、合规管理保障

（三）金融机构各部门、下属各机构应当配备与业务规模相匹配的合规管理人员

（四）金融机构应当建立合规工作考核制度

（五）金融机构应当加强合规管理信息化建设

（六）金融机构应当建立有效的问责机制

四、监督管理与法律责任

（一）金融机构存在违法违规行为的处理

（二）董事、高级管理人员未能勤勉尽责行为的处理

（三）金融机构及其工作人员违反本办法规行为的处理

强化金融监管：监督合规

一、中央金融工作会议对金融监管提出新要求

（一）五种监管方式。机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管

（二)金融监管长牙带刺突出严的基调、严的措施、严的氛围

1. 围绕监管中心工作，明确处罚惩治重点。如何理解聚焦影响金融稳定的关键事、造成重大金融风险的关键人、破坏市场秩序的关键行为，对重大风险、重点领域、重点业务、重要人员和重要岗位，持…
2. 保持处罚高压态势，提高违法违规成本。如何理解坚持让做坏事的人付出惨痛代价，严防罚不及损、罚不及得。如何理解依法运用按次处罚原则
3. 严格执行双罚制度，加大人员处罚力度。严肃惩处违法违规高管，坚决打击监守自盗、内外勾结、利益输送等行为，坚持既惩首恶，又追帮凶，严肃追究上级相关责任，避免只罚下不罚上，持续传导…

二、长牙带刺主要是针对违反审慎经营规则

（一）审慎经营的涵义

（二）什么情况违反审慎经营规则

三、以金融监管总局近期公布的《四个重要办法》为例

（一）《商业银行金融资产风险分类办法》违规行为及案例

（二）《固定资产贷款管理办法》违规行为及案例

（三）《流动资金贷款管理办法》违规行为及案例

（四）《个人贷款管理办法》违规行为及案例

培育金融文化：永久合规

一、习近平关于培育中国特色金融文化的重要论述

二、培育中国特色金融文化的现实意义

（二）是金融服务实体经济、为经济社会发展提供优质金融服务的有助于要求

（三）是有效防范化解金融风险，维护金融体系稳健运行的有助于要求

（四）是坚持问题导向，破解金融领域深层次矛盾和问题的有助于要求

包商银行被接管事件的启示

三、培育中国特色金融文化的内涵

金融文化之一：诚实守信，不逾越底线
梳理三、培育中国特色金融文化的内涵的业务场景、关键问题和优先级
拆解三、培育中国特色金融文化的内涵的方法步骤、协同动作和落地要求
输出三、培育中国特色金融文化的内涵跟进清单、复盘要点和推进计划
4. 案例：锦州银行被工行、信达公司接管的启示
金融文化之二：以义取利，不唯利是图
4. 案例：某行违法发放贷款罪案启示
金融文化之三：稳健审慎，不急功近利

第二部分案防能力提升

一、案件定义

案件定义之一：业内案件
案件定义之二：业外案件

二、案件风险防控的目标

三、案件风险防控应当遵循原则

四、职责分工

1. 董事会
2. 监事会
3. 高级管理层
4. 牵头部门
5. 内设部门和分支机构
6. 内审部门
7. 总部牵头部门

五、案防工作任务要求

（一）建立健全案件风险防控机制，建立全链条防控体系

（二）制定案件风险排查与处置制度，出现案件及时规处置

（三）制定从业人员行为管理制度，强化异常行为监测和排查

（四）加强对一把手和领导班子的监督，落实要求

（五）案件风险防控纳入监督检查制度，加强案件风险防控检查

（六）健全问责机制，失职追责，严肃开展责任认定和追究

（七）对于审计、监督检查中发现的案件实行整改跟踪管理

（八）在举报处理制度中建立健全案件风险线索发现查处机制

（九）将案件风险防控作为绩效考核重要内容。注重过程考核

（十）加强案件风险防控的业务培训，开展案件警示教育活动

适合对象

商业银行有关人员

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
商业银行合规管理与案件防控：场景识…和问题识别：业务场景、关键对象与优先级会被串成一组可练习的合规落地
处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务

查看更多收益收起更多收益

留痕复盘有依据：流程步骤、工具应用与练习任务相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

中央金融工作会议对商业银行强化监管，防范风险提出了更高的要求，因此加强商业银行合规管理与案件防控能力提升具有十分重要的意义

课程时间

根据主办方要求确定

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01商业银行合规管理与案件防控：场景识别、方法拆解与行动落地

02问题识别：业务场景、关键对象与优先级

03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务

04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行合规管理与案件防控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

商业银行有关人员。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；商业银行合规管理与案件防控：场景识…和问题识别：业务场景、关键对象与优先级会被串成一组可练习的合规落地。

课程通常安排多长时间？

课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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