银行合规管理与案件防控｜法规解读与风控实务课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

银行合规管理与案件防控推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

银行合规管理与案件防控（银行版）银行版

面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

银行风险管理部、合规部、支行负责人、各岗位员工

课程定位

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

课程适配与选型边界

这部分用于判断《银行合规管理与案件防控》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

银行风险管理部、合规部、支行负责人、各岗位员工

业务问题

本课程围绕《银行合规管理与案件防控》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容重点包括第一讲：银行信贷领域红线警戒与违规案例解析、第二讲：金融机构从业人员违法犯罪案件态势分析、第三讲：银行合规与案防领域的处罚解析等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由周维君主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较合规管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕银行信贷领域红线警戒与违规案例解析明确判断口径和处理优先级
用金融机构从业人员违法犯罪案件态势分析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走银行合规与案防领域的处罚解析相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

党的十八大以来，金融监管体制机制改革持续推进，中央银行、金融监管部门、地方金融管理机构分工协作架构逐步形成，金融监管法律法规制度不断健全

2023年中央金融工作会议曾提出，金融领域各种矛盾和问题相互交织、相互影响，有的还很突出，经济金融风险隐患仍然较多，金融服务实体经济的质效不高，金融乱象和腐败问题屡禁不止，金融监管和治理能力薄弱

2023年5月，国家金融监督管理总局挂牌成立，宣告我国金融监管进入全新的时代，严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下，守住不发生系统性风险的底线将成为我国金融监管的主要内容

课程时间

1天，6小时

授课方式

以案说法、互动提炼分析、条款解析

课程内容重点

01第一讲：银行信贷领域红线警戒与违规案例解析

02第二讲：金融机构从业人员违法犯罪案件态势分析

03第三讲：银行合规与案防领域的处罚解析

04第四讲：贷款中介（助贷）机构的主要风险及防范

课程大纲

银行信贷领域红线警戒与违规案例解析

一、银行业监管的历史变革--从行业监管到长牙带刺

银行监管的历史回顾
各个监管时代的监管特点
新的监管架构的涉及——一行一局一会
新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角

二、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对

1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
5. 重点关注领域——信贷、理财、消费者权益保护
金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓

三、银行信贷领域红线行为与案例剖析

1. 未对客户资料认真审核处罚及防范措施
2. 贷款未揭示关联关系处罚及防范措施
3. 假冒名贷款处罚
4. 抵质押物不尽职处罚及防范措施（案例）
5. 超越权限审批贷款处罚及防范措施（处罚案例）
6. 未落实授信条件发放贷款处罚案例及防范措施
7. 贷款用途审查不严处罚案例及防范措施

四、违法发放贷款罪的剖析和风险存在形式--银行违法违规最大领域、最大罪名

1. 违法发放贷款罪的概念
2. 违法发放贷款罪的法条
3. 相关案例

金融机构从业人员违法犯罪案件态势分析

二、金融反腐的现状与未来趋势警示

1. 2023年反腐现状
2. 银行反腐的典型案例分析

三、银行从业人员违法犯罪特点

1. 银行从业人员违法犯罪的主要形式
2. 违法犯罪行为和特点分析
3. 违法犯罪原因分析
4. 从业人员日常行为排查重点
比如：涉及黄赌毒行为

银行合规与案防领域的处罚解析

内容重点

监管部门对合规与案防的主要处罚类别
内控机制与制度建设
员工行为监管
银行从业人员职业犯罪
合规与案防领域的主要案例解析

贷款中介（助贷）机构的主要风险及防范

二、不法贷款中介的主要运作方式

1. 过度宣传，擅自称其与银行有合作
2. 违法获取用户信息
3. 伪造证件
4. 勾结内部人员骗取贷款
5. 伪造客户数据信息

三、不法贷款中介对银行的危害

1. 不利于构建银行合规文化、制度执行刚性无法得到保障
2. 拉拢诱惑腐蚀银行员工，极易引发内外勾结贷款案件发生
3. 加大贷款风险识别难度，增加贷款风险隐患
4. 破坏银行员工主动营销意识，弱化银行贷款业务竞争力

四、银行治理不法贷款中介五大防范路径

1. 思想意识层面，高度重视，充分认识不法中介的危害
2. 贷款管理层面，严把贷款来源关，做实贷款三查，提高不法贷款中介堵截能力
3. 主动营销层面，减少信息不对称，提升客户金融服务水平
4. 员工行为管理层面，建立涵盖不法中介合作的员工行为禁令，强化内部问责
5. 系统建设方面，提升不法贷款中介黑名单库，构建系统拦截及预警机制

五、因中介（助贷）因素形成的不良资产

1：新网银行、美利车金融产生巨额不良贷款
2：某银行房屋（贷款）中介业务造假
3：某银行烟花类联保联贷不良资产
4：某银行员工与贷款不法中介串通套取信贷资金
5：不法中介攻破某银行线上消费贷款模型形成不良
6：不法中介数据造假攻破某银行线上经营性贷款模型形成不良案例

讲师介绍

周维君

银行信贷营销与风险管理专家

26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景

金融银行

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课程常见问题

这门《银行合规管理与案件防控》适合哪些企业或学员？

适合银行风险管理部、合规部、支行负责人、各岗位员工。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《银行合规管理与案件防控》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：银行信贷领域红线警戒与违规案例解析、第二讲：金融机构从业人员违法犯罪案件态势分析、第三讲：银行合规与案防领域的处罚解析等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

银行合规管理与案件防控