银行新员工合规风险管理与案件防控警示教育

课程大纲

银行职业道德、职业操守与案例剖析

一、道德的内涵和本质

1.知“道”为智
2.体“道”为德
3.国无德不兴，人无德不立

二、何为道德？何为银行的职业道德

三、职业道德是银行防范风险的核心

四、银行职业道德的核心

1.具有责任心
2.具有团队精神

五、职业道德对银行职员自身产生的影响

1.谋生的手段
2.事业成功的保证
3.反映人格的一面镜子

六、职业操守异常行为案例剖析

案例1：银行员工经商办企业&兼职取酬风险警示案例
案例2：银行员工被列入失信被执行人名单警示案例
案例3：银行员工利用职务之便实施犯罪警示案例

银行防范员工道德风险和日常监管的主要做法

一、职业道德风险的防范重点

1、防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务
2、防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款
3、防范从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动
案例分析：客户经理充当资金掮客骗取银行贷款9500万元

二、培养员工良好的职业行为，提升员工的敬业精神

1. 爱岗敬业——把简单的工作做到最好
2. 勇于负责——责任比能力更重要
3. 注重细节——魔鬼就在细节里
4. 做事专注——一次性完成工作，不留手尾
案例分析：工作没有分内分外之分

三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制

1. 岗位轮换
2. 干部交流
3. 离任审计
4. 近亲属回避

四、加强对员工异常行为排查与管理

1. 通过对员工日常行为观察，及时发现有无异常情形
2. 定期或不定期与员工进行座谈，了解其思想、工作、学习及生活情况
3. 建立家访制度，了解员工八小时之外的行为动态
4. 加强社会走访，了解员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象
5. 拓宽监督渠道，建立员工诚信举报制度
案例分析：某银行发现某员工异常行为劝其迷途知返

五、提高违约成本，形成威慑力与震慑力

1. 严明纪律，不认真履行职责的必问责
2. 严字当头，监督责任落实不力的必问责
3. 发现一起、查处一起、曝光一起，切实发挥警示震慑作用
4. 坚持有错必究、有责必问，不能失之于宽、失之于软、失之于情
问题与思考：工作中如何做到知行合一

银行业监管体系与制度

一、银行业监管的历史变革--从行业监管到“长牙带刺”

银行监管的历史回顾
各个监管时代的监管特点
新的监管架构的涉及——一行一局一会
新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角

二、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对

1、高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
2、所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
3、风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
4、抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
5、重点关注领域——信贷、理财、消费者权益保护
6、金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓

三、监管对银行员工行为管理的基本要求解读

1、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》解读
2、《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》解读
3、《银行业从业人员职业操守和行为准则》解读
4、监管部门近年对银行员工行为管理处罚重点

金融反腐的现状与未来趋势警示

一、金融反腐现状

1、2023年反腐现状
2、银行反腐的典型案例分析

二、银行从业人员违法犯罪特点

1、银行从业人员违法犯罪的主要形式
2、违法犯罪行为和特点分析
3、违法犯罪原因分析
4、从业人员日常行为排查重点
比如：涉及黄赌毒行为

三、金融案件案例解析

国有大行员工伪造材料，冒用他人名义骗取银行贷款案件
某银行支行行长与犯罪分子串通伪造资料骗取银行贷款案件
农商银行员工未按要求开展工作、违规发放贷款案件
某银行员工与犯罪分子勾结，伪造材料挪用单位账户资金案件
5、某股份制银行理财经理未经批准销售非本行理财产品案件

适合对象

银行新员工

课程定位与主要问题

本课用于银行新员工入行阶段的职业道德、合规意识与案件风险警示教育。通过员工异常行为、重点岗位监督制约及警示案例讨论风险；不替代本行岗位操作制度培训或具体案件的法律判断

课程适配与选型边界

选课时可按参训对象、课时与训练重点核对这门课程

参训对象

银行新员工

训练重点

本课用于银行新员工入行阶段的职业道德、合规意识与案件风险警示教育。通过员工异常行为、重点岗位监督制约及警示案例讨论风险；不替代本行岗位操作制度培训或具体案件的法律判断

课时与方式

1天，6小时/天；理论50%+案例解析50%

大纲包含有年份的历史案例及监管制度名称。开课前应结合最新有效规定与本行制度核对授课材料，案例研讨不替代具体事项的法律或监管判断

核心收益

1.加强新员工的职业道德与合规教育
2.从案例中汲取教训，提升危机意识与风险防范意识
3.加强员工行为管理，树立正确的业绩观，坚决摒弃不良行为，培养优良工作作风

课程背景与交付信息

银行新员工入行之初需要建立职业操守、合规与案防意识。课程通过银行员工行为与警示案例，讨论内部风险的防范和日常监管

课程时间

1天，6小时/天

授课方式

理论50%+案例解析50%

课程内容重点

01第一讲：银行职业道德、职业操守与案例剖析

02第二讲：银行防范员工道德风险和日常监管的主要做法

03第三讲：银行业监管体系与制度

04第四讲：金融反腐的现状与未来趋势警示

讲师介绍

周维君

银行信贷营销与风险管理专家

26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行新员工合规风险管理与案件防控警示教育》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门合规案防课面向谁？

面向银行新员工，适用于入行阶段的职业道德、员工行为管理和合规案防意识教育

课程课时与授课方式是什么？

课程安排1天，每天6小时，授课方式为理论50%与案例解析50%。培训日期及现场安排可在咨询时确认

四讲分别讲什么？

四讲依次是银行职业道德与职业操守案例、员工道德风险防范和日常监管、银行业监管体系与制度、金融反腐及警示案例

案例主要涉及哪些风险？

大纲列有经商兼职、失信、利用职务犯罪、资金掮客和员工异常行为等案例，并讨论岗位轮换、干部交流、离任审计和责任管理

监管制度和案例年份如何确认？