现金为王，让企业不缺钱—新形势下企业如何做好现金流管理

课程大纲

一、现金在企业经营中的作用有哪些？

一、现金在企业经营中的作用有哪些？要点拆解

1. 现金管理是企业财务管理的核心
企业运营的血液——现金为王
2. 我们为什么需要现金？企业战略的一部分
3. 现金比利润更重要

二、如何建立资金管理系统？

二、如何建立资金管理系统？要点拆解

1. 资金管理系统建设规划方案
管钱的四个阶段
大企业是怎么管钱的
资金系统的作用
案例：某企业的资金管理系统建设方案
资金预测系统
资金管理的难点
资金的动态预测
公司到底需要多少钱?
资金如何转得更快?

三、现金流量是如何分类的？

三、现金流量是如何分类的？要点拆解

1. 经营活动产生的现金流量
2. 投资活动产生的现金流量
3. 筹资活动产生的现金流量
案例：某集团公司现金流量分析

四、生存模式下资金分析的运用

四、生存模式下资金分析的运用要点拆解

1. 月度资金平衡分析
2. 资金计划分析
3. 现金流分析
5. 资金成本和收益率分析
6. 资金计划周期和埴报频率的确定
9. 资金头寸额度的确定与运用
10. 资金头寸调剂工作
11. 如何更高效的使用资金头寸
12. 现金流危机预警分析

五、如何理解现金流量与时间价值

五、如何理解现金流量与时间价值要点拆解

什么是现金流量
资金时间价值
现金流量预测
现金流量现值应用
案例：资金时间价值在财务决策中的运用

六、如何做好营运资金管理？

六、如何做好营运资金管理？要点拆解

1. 什么是营运资金？
2. 营运资金的特点
3. 营运资金流动性分析
4. 营运资金管理的原则
5. 营运资金管理策略
保守型、激进型、稳健型
6. 缺运营资金怎么办？
案例：某企业运营资金解析

七、现金流量如何进行规划？

七、现金流量如何进行规划？要点拆解

如何做好资金预算
建立适当资金余额
控制现金流量
规划闲置资金

适合对象

企业出纳员、资金专员、会计人员、财务主管、财务经理、资金经理、资金总监、财务总监

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕现金在企业经营中的作用有哪些校准目标和边界，明确课堂重点动作
反馈辅导有抓手：现金管理是企业财务管理的核心安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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团队复盘有依据：企业运营的血液——现金为王相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

企业运营中，资金如同血液般重要。资金问题是困扰企业老板们的财务管理难题之一，如何管好资金、让资金得到高效利用，是老总们时时刻刻都在思考和压力感的财务问题。随着业务拓展、规模扩大，资金流动越发复杂。多项目并行、多地市场布局，使资金的筹集、分配、使用和监控难度加大。随之而来的是资金管理水平的相对滞后，传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等弊端愈加突出。资金链断裂风险成为企业发展的潜在威胁，合理规划与高效管理资金，能保障企业资金顺畅，降低财务风险，实资可持续发展

许多企业已经意识到资金是企业发展壮大的关键动因，但对于资金管理的内涵认识仍停留在比较浅显的层面上。本课程结合国内外最新的资金管理实践，帮助企业树立科学的资金管理意识，建立有效的资金管理架构，提高资金效率，及时发资并解决企业经营中的资金问题和风险

课程时间

1-2天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01现金在企业经营中的作用有哪些？

02现金管理是企业财务管理的核心

03企业运营的血液——现金为王

04我们为什么需要现金？企业战略的一部分

05现金比利润更重要

讲师介绍

赵春国

企业财税管理实战专家

赵春国，企业财税管理实战专家，31年财税经验，曾任多家500强及上市公司CFO。注册会计师、高级会计师、注册税务师。累计授课500+次，服务企业超1000家，擅长财务战略、税务筹划与业财融合，助力企业实现降本增效与合规经营

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课程差异说明

本课程页面围绕《现金为王，让企业不缺钱—新形势下企业如何做好现金流管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业出纳员、资金专员、会计人员、财务主管、财务经理、资金经理、资金总监、财务总监等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

深入理解资金管理理论，掌握资金预算编制、资金成本控制、资金风险管理等方法技巧，了解最热门的资金管理理念框架，掌握资金管理最基本的内容与工具，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1-2天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配