解读中央经济工作会议和全国金融会议，打造韧性银行的理念与行动

Q: 这门课适合哪些学员参加？

适合银行各级管理者 课程模式：理论等需要系统提升相关能力的人群

课程大纲

课程总览

内容重点

引入案例
2025. 年1月7日，《中共中央国务院关于深化养老服务改革发展的意见》发布。这是我国首次以党中央、国务院名义印发关于养老服务工作的意见

基础理论篇：经济周期和国有银行增长的逻辑

一、经济和银行的逻辑：流动（物流、人流、资金流、信息流、文化知识流）产生需求、需求产生经济，金融是经济的核心，银行是金融的核心

（一）宏观：GDP，资源配置优化中的资源利用

（二）中观：区域和行业，资源生成基础上的资源配置

（三）微观：企业利润、个人收入，资源稀缺下的资源配置

二、经济的增长源泉

（一）需求端：三驾马车——消费、投资和出口

（二）供给端：三大供给

要素供给（有形资源、无形资源）
环境供给（硬环境、软环境-营商环境）
市场供给（市场领域的开拓与市场体系的完善——市场横向体系、市场纵向体系）

（三）凯恩斯理论的生动实践（货币+政策）

凯恩斯理论的核心：有效需求原理，认为国民收入决定于有效需求
问题导入：经济衰退该怎么办？财政刺激
——财政与货币政策配合利用
讨论：如何取得经济平衡

三、经济周期4个阶段的特征

（一）经济扩张期

经济活动繁荣，GDP增长迅速，失业率下降，通货膨胀率上升

（二）经济衰退期

经济活动减缓，GDP增长放缓或负增长，失业率上升，通货紧缩压力增大

（三）经济恢复期

经济活动逐渐恢复，GDP增长率逐渐回升，失业率逐渐下降

（四）经济萧条期

经济活动严重萎缩，失业率居高不下，通货紧缩压力持续

四、经济周期中的银行增长的逻辑

（一）挖掘需求端

（二）精进供给端

（三）取势与破局

案例：从经济周期的四个阶段看我们身边银行的特征？

时代理念篇：解读中央经济工作会议，何以重塑银行动能

一、当前宏观经济环境形式分析

（一）呈现特征

1. 消费受疫情冲击影响显著，管控政策调整后有望反弹
2. 投资增速回落，制造业投资增速下降，房地产投资增速持续下滑
3. 进出口增速持续下降，贸易顺差较去年同期大幅上升
4. 劳动力市场承受重大压力
5. CPI增速总体稳定，PPI增速持续下降
6. 稳健的货币政策着力稳住经济大盘
7. 外汇储备规模总体稳定，人民币汇率双向波动增强
8. 数字货币主题探索更加系统化、规范化
9. 老龄化少子化如何影响经济周期

二、中央经济工作会议，传递六大信号

（一）提高财政赤字率

（二）增发超长期特别国债

（三）增加地方政府专项债券发行使用

（四）降准降息

（五）拓展央行政策工具

（六）中央经济工作会议：新表述新提法

1. 科技创新
2. 综合整治内卷式竞争，规范地方政府和企业行为
3. 三大战略的叠加
4. 积极发展首发经济(首次提出)、冰雪经济、银发经济

三、中央经济工作会议对银行的信号

讨论：如何从会议精神中解读银行的环境变化

案例启迪篇：国内外韧性银行生动实践（行业案例解读）

二、汇丰银行，创造无限可能的七巧板

三、宁波银行：以客户需求为原点，以科技创新为利剑，重构银行价值链

四、招商银行：因您而变

五、韧性增长背后：邮储银行抢抓新质生产力新机遇

课堂大
讨论：案例对民营企业管理者的启发

策略行动篇：国有银行穿越经济周期的行动路径

一、信贷的重点方向（8+9），拥抱新质生产力

（一）以颠覆性和前沿性技术创新的产业化应用，推动优势产业领先地位提升

（三）以数字化、网络化、智能化前沿技术融入传统产业实现新兴化发展

（四）加快颠覆性和前沿性技术创新突破，前瞻谋划未来产业

二、精心服务福建经济社会发展，做好五大金融文章

科创金融：商投联动为创新开绿灯

三、金融风险制度创新，做到做到三大正确；做正确的事、把事做正确、正确的做事

四、从战略转型到运营转型，打造专属的场景金融

五、重新认识什么是国有银行的价值体系

（一）公司治理

有效的治理结构保障企业理性决策

（二）企业战略: 战略是对未来判断，未来决定现在

（三）商业模式

案例:曾经的独角兽柔宇科技申请破产：科技和商业模式的悖论？

（四）公司运营

品牌运营/产品运营/内容运营/活动运营/媒体运营/市场营销/利润市值

（五）企业管理

流程、制度、标准、控制、成本、效率、目标、时间、组织、人才、文化、动力
案例：国有银行在宏观经济环境下，如何构建管理思维，赋能韧性银行？

案例（故事）分享、小组讨论、实战演练和总结

一、国有企业管理者学员小组案例分享，您会讲故事吗？

什么是故事？描述未来和语言穿透能力

二、用行动践行执行力（知行合一）

（一）学到是什么

（二）学到为什么

（三）学到怎么办0

课堂活动：让行动起飞

三、总结

（一）知识总结

（二）方法总结

（三）未来总结

以上课程安排仅供参考，具体情况以现场授课为准！

适合对象

银行各级管理者课程模式：理论

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕经济周期和国有银行增长的逻辑校准目标和边界，明确课堂重点动作
分析动作更具体：解读中央经济工作会议，何以重塑银行…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：国内外韧性银行生动实践（行业案例解…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

2024年12月11-12日中央经济工作会议在京召开，会议将大力提振消费摆在明年要抓好的九大重要任务中的首位。同时，提出要实施适度宽松的货币政策适时降准降息加强国家战略科技力量建设健全多层次金融服务体系等。中央经济工作会议为2025年金融工作定下了方向和目标，指引银行业在发展战略、业务重点等方面进行相应的调整和适配，表现为：一是净息差降幅有望收窄、二是信贷需求有望回暖、三是健全科技金融服务体系

2024年12月13日，全国金融系统工作会议在京召开。从历史信息看，紧随中央经济工作会议召开全国金融系统工作会议还是首次。会议在防范化解重点领域金融风险和外部冲击、强化金融监管、提高金融服务实体经济质效、实施好适度宽松的货币政策、进一步发挥支持小微企业融资协调工作机制作用、充分发挥城市房地产融资协调机制作用、找准金融支持稳外贸的着力点、加快推进金融自身高质量发展等八个方面提出了相关要求

太阳底下无新事。同时一切都在流变之中。2025年的曙光已经来临，国有银行管理者怎办？2025年表现为Volatility（易变性）、Uncertainty（不确定性）、Complexity（复杂性）、Ambiguity（模糊性）。世界发展不再呈现线性特征，而是断点特征：突发性和不可预测性成了常态

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01基础理论篇：经济周期和国有银行增长的逻辑

02时代理念篇：解读中央经济工作会议，何以重塑银行动能

03案例启迪篇：国内外韧性银行生动实践（行业案例解读）

04策略行动篇：国有银行穿越经济周期的行动路径

讲师介绍

蒋满霖

数字化转型与宏观经济战略专家

桂林电子科技大学教授、工信部互联网金融工程师。聚焦AI赋能与新质生产力，融合宏观经济与数字技术，服务金融、政府及能源行业。主持完成30余个战略咨询及数字化落地项目，助力企业实现高质量发展

金融银行政府国企电力能源烟草制造业文旅行业

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课程差异说明

本课程页面围绕《解读中央经济工作会议和全国金融会议，打造韧性银行的理念与行动》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行各级管理者课程模式：理论等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

做到从宏大叙事到微观细描，如何顶天立地（天是政策、地是银行），讲座跳出简单政策说教，使得学员学有所思、思有所悟、悟有所行，达到重构认知、提高站位、夯实素养、拓宽视野和增强本领的效果…，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配