城市会客厅：商贸类客户财富沙龙

Q: 这门课适合哪些学员参加？

小企业主、商贸客群、银行钻私级客户

课程大纲

洞悉金融时局——识大势（15-20分钟）

一、低利率时代来临

1. 市场无风险收益率持续下行
2. 人口出生率/城市化进程对经济的影响
3. 财政政策、货币政策展望

二、解读国际时局

1. 中美贸易关系
2. 美国对华态度
3. 美联储动作对世界金融的影响

三、大类资产分析解读

1. 经济数据指标（如何看）
2. 理财市场分析
3. 权益投资解读
4. 黄金投资逻辑

柳暗花明的国内经济形势——知小情（20分钟）

内容重点

经济三驾马车后续表现
1. 外贸形势
2. 国内消费复苏
1. 旅游消费
2. 日常消费

穿破迷雾，经商客户需要的理财观念（30分钟含交流）

一、什么是资产配置

——犹太人朴素的资产配置定义

二、为什么要做资产配置

1. 不断变换投资
2. 单一投资
3. 不投资，只买保本产品
4. 追逐消息面投资
结论：资产配置是天底下唯一免费的午餐

三、怎么做资产配置（5套理论+3大原则）

1. 帆船理论（详细）
2. 美林时钟理论（简略）
1. 经济周期的轮动
2. 大类资产在不同周期的表现
3. 美林时钟在中国的应用
3. 资产配置三大原则
1. 再平衡
2. 长期投资
3. 纪律性投资

四、影响投资的心理学小知识

1. 锚定效应
2. 心理账户
3. 损失厌恶

五、商贸类客户财富管理需要格外注意的点

1. 流动性资产
1. 留多少
2. 放在什么账户
2. 家庭资产配置底仓
1. 哪些产品又稳又安全
3. 保障必不可少
1. 年金型保险
2. 增额寿险
3. 分红型保险
4. 做好自身养老规划

适合对象

小企业主、商贸客群、银行钻私级客户

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

在当今风云变幻的金融市场格局中，宏观环境呈现出前所未有的复杂性和动态性。一方面，全球经济形势的不确定性与国内经济结构的深度调整相互交织，使得市场无风险收益率持续下行，人口结构变化如出生率下降和城市化进程换挡等因素对经济增长的驱动力发生转变，财政政策与货币政策频繁调整以应对多变局势。另一方面，金融科技的飞速发展打破了传统金融行业的边界，新的金融产品和服务模式层出不穷，同时也加剧了信息的快速传播与市场的波动敏感性

在此背景下，居民家庭财富管理进入了新的阶段，要相信专业相信机构，同时，投资者自身的金融水平提升也有助于破解形势迷局，把握市场趋势。本沙龙面向商贸类财富人群，从宏观形势、国家政策到民生热点、理财方案，着重为客户带来低利率时代下的家庭财富配置建议和商贸类客户理财关注点，为商贸类财富客户的家庭财富管理提供有用的讯息和建议

课程时间

1-1.5H

授课方式

形势解读、理论讲授、案例分析、互动交流

课程内容重点

01城市会客厅：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

讲师介绍

阮超情

财富管理实战专家

财富管理实战专家。14年银行财富管理经验，曾任国有大行省行财富业务主管。擅长财富管理营销、理财经理团队赋能及高净值客户经营，持CFP/AFP双证，累计营销业绩超550亿

银行业财富管理金融科技

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课程差异说明

本课程页面围绕《城市会客厅：商贸类客户财富沙龙》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

小企业主、商贸客群、银行钻私级客户。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

课程通常安排多长时间？

课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用形势解读、理论讲授、案例分析、互动交流，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配