国内外主流营销队伍年金销售逻辑
模块一、国内外主流营销队伍年金销售逻辑
- 商业年金市场营销推广难点
- 监管下的产品营销转型
- 低利率时期的营销难点
- 全球资产配置的跨业竞争
- 中高净值客群营销推广难点
- 案例：某外资银行保险产品沟通会
- 案例：L先生的年金需求与沟通尬局
- 案例：业务队伍法税应用盲区
- 策略提升队伍商业年金专业营销力
- 6D法则在营业部晨训中的应用
- 6D法则在销售活动策划中的应用
- 工具：商业年金专业营销提升颇具图
商业年金培训与业务辅导
面向原定金融培训师、理财经理和财富顾问，以五模块练习年金基础教学、6D晨训与活动应用、七类家庭场景讲解、活动操作及业务辅导和课程磨课
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
商业年金基础培训操作
模块二、商业年金基础培训操作
一、商业年金的形态、意义、功用
- 商业年金产品设计形态——跨经济周期风险
- 商业年金发展历程与产品创新
- 商业年金基于家庭理财的意义
二、家庭财富生命周期与年金配置
- 家庭财富管理生命周期
- 财富生命周期与商业年金
- 不同财富生命周期的年金配置
- 训练：机构商业年金产品讲解训练
商业年金专业营销技术
模块三、商业年金专业营销技术
一、理财账户：家庭理财账户与年金价值
- 移动支付导致优秀家庭理财习惯的消亡
- 家庭理财账户与理财习惯培养
- 商业年金对家庭理财账户与理财习惯的价值
二、有效储蓄：商业年金有效释放家庭冰山储蓄
- 案例：危局时期的家庭现金流管理
- 问题：家庭有效储蓄之难
- 解决：商业年金助力家庭有效储蓄
三、子女教育：规避教育金存续风险
- 子女教育规划的刚性需求
- 案例：某家庭子女教育金储蓄与规划
- 训练：子女教育规划与商业年金配置
四、退休管理：别让财富成为养老的负担
- 富裕家庭的退休管理难题
- 案例：某家庭全方位退休管理规划
- 训练：退休管理与商业年金架构设计
五、金融房产：房产调控与长效资产配置
- 房产调控的决心与国策
- 案例：从实体房产到金融房产
- 训练：商业年金金融房产配置模型
六、原生家庭：认知不变、安家之难
- 城市化进程导致的原生态家庭兴起
- 案例：安家中的原生态家庭之困
- 训练：商业年金与原生态家庭风险的教学情境分析，不保证规避风险
七、家企隔离：家企经营、风险为先
- 创业维艰、家企之忧
- 案例：商业年金与家企业隔离风险
- 训练：家企隔离风险模型应用
商业年金客户活动经营
模块四、商业年金客户活动经营
一、商业年金客户活动常见类型
- 教育类：子女财商教育与父母财商教育
- 养老类：品质退休风险与慈善义工活动
- 宏观类：宏观经济分析与商业年金价值
- 风险类：家庭风险检视与商业年金配置
二、小型商业年金理财沙龙策划与实施
- 商业年金活动策划与实施
- 训练：商业年金私享活动策划
三、商业年金理财沙龙案例与操作手册
- 案例一：教育类商业年金沙龙案例与操作手册
- 案例二：养老类商业年金沙龙案例与操作手册
- 案例三：宏观类商业年金沙龙案例与操作手册
- 案例四：风险类商业年金沙龙案例与操作手册
业务商业年金业务辅导
模块五、业务商业年金业务辅导
一、商业年金营销方案框架与逻辑
- 工具：商业年金方格笔记本
- 商业年金营销框架
- 年金方案工具与营销逻辑
- 练习：自有客户家庭的商业年金方案
二、常见商业年金资产配置模型
- 案例：Z先生一家的商业年金方案
- 练习：L先生一家的商业年金方案
- 练习：自有客户家庭的商业年金方案
三、案例集一：教育类商业年金配置案例研究
- 中产家庭：规避教育金存续风险
- 富裕家庭：子女援助风险规避
- 高客家庭：资产配置布局与人脉对接
四、案例二：养老类商业年金沙龙案例与操作手册
- 中产家庭：一般家庭的居家养老模式
- 富裕家庭：跨区域流动的养老模式
- 高客家庭：现有人脉与财富的传承
适合对象
金融培训师、理财经理、财富顾问
课程定位与主要问题
本课程围绕商业年金队伍培训与业务辅导，运用6D晨训、产品讲解训练、主题活动操作与客户方案练习，帮助培训师组织年金营销训练
课程适配与选型边界
这部分用于判断《商业年金培训与业务辅导》是否适合当前年金讲师磨课、晨训赋能与业务辅导训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
金融培训师、理财经理、财富顾问
本课是原稿讲师版年金训练营，将产品意义讲解、队伍学习活动、家庭场景和辅导练习结合，训练教学与业务沟通，不把课程目标写为保费或产能保证
年金讲师磨课、晨训赋能与业务辅导训练
面向原定金融培训师、理财经理和财富顾问，以五模块练习年金基础教学、6D晨训与活动应用、七类家庭场景讲解、活动操作及业务辅导和课程磨课
原稿2天6小时/天，共12小时；保留金融培训师、理财经理、财富顾问，不扩大为家庭客户。五个模块84行教学大纲完整保留，原稿尾部讲师履历与课程链接独立留档，不作为新增课纲或未核实的现任资质。200位MDRT及产能提升等原稿营销表述没有独立成效依据，页面不作业绩背书。6D、颇具图及家企业等原稿术语须讲师课前澄清，不补造模型。家庭风险隔离、金融房产、教育养老配置是教学议题而非收益或法律效果保证，须机构适当性与专业审核。自有客户练习只使用模拟或明确获准脱敏材料；模板、操作手册与工具箱是否交付须课前确认
核心收益
- 结合6D晨训与活动应用讨论年金队伍学习安排
- 练习商业年金基础讲解及生命周期配置教学
- 以七类家庭情境组织案例讨论与专业表达
- 围绕四类沙龙、方案练习和磨课复盘业务辅导
课程背景与交付信息
本课是原稿讲师版年金训练营，将产品意义讲解、队伍学习活动、家庭场景和辅导练习结合，训练教学与业务沟通，不把课程目标写为保费或产能保证
课程时间
2天，12小时
授课方式
案例分析+沙盘模拟+实战演练+课程磨课
学员准备
原稿2天6小时/天，共12小时；保留金融培训师、理财经理、财富顾问，不扩大为家庭客户。五个模块84行教学大纲完整保留，原稿尾部讲师履历与课程链接独立留档，不作为新增课纲或未核实的现任资质。200位MDRT及产能提升等原稿营销表述没有独立成效依据，页面不作业绩背书。6D、颇具图及家企业等原稿术语须讲师课前澄清，不补造模型。家庭风险隔离、金融房产、教育养老配置是教学议题而非收益或法律效果保证，须机构适当性与专业审核。自有客户练习只使用模拟或明确获准脱敏材料；模板、操作手册与工具箱是否交付须课前确认。
课程内容重点
01国内外主流营销队伍年金销售逻辑
02商业年金基础培训操作
03商业年金专业营销技术
04商业年金客户活动经营
05业务商业年金业务辅导
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
查看讲师主页课程差异说明
本课程围绕商业年金队伍培训与业务辅导，运用6D晨训、产品讲解训练、主题活动操作与客户方案练习，帮助培训师组织年金营销训练
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
金融培训师、理财经理、财富顾问。
课程主要训练什么？
面向原定金融培训师、理财经理和财富顾问，以五模块练习年金基础教学、6D晨训与活动应用、七类家庭场景讲解、活动操作及业务辅导和课程磨课
与相近课程有什么区别？
与80248顾问版共享年金家庭场景、方格笔记本和方案案例，但本课增加6D晨训和活动应用、基础培训操作、四类沙龙案例操作手册、业务辅导及课程磨课，采购任务是队伍教学和辅导能力。与80246职域版相比，不以代发薪企业三级联动、职级配置和五节职域活动为核心；与80217相比，不含招募渠道、简历筛选及增员DOME流程。80150为半日分红险销售，80233为一日教育养老年金训练，均非本课讲师磨课交付
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
参加训练前需要确认什么？
原稿2天6小时/天，共12小时；保留金融培训师、理财经理、财富顾问，不扩大为家庭客户。五个模块84行教学大纲完整保留，原稿尾部讲师履历与课程链接独立留档，不作为新增课纲或未核实的现任资质。200位MDRT及产能提升等原稿营销表述没有独立成效依据，页面不作业绩背书。6D、颇具图及家企业等原稿术语须讲师课前澄清，不补造模型。家庭风险隔离、金融房产、教育养老配置是教学议题而非收益或法律效果保证，须机构适当性与专业审核。自有客户练习只使用模拟或明确获准脱敏材料；模板、操作手册与工具箱是否交付须课前确认
