商业年金与职域营销
商业年金与职域营销
一、商业年金与客户经营
- 商业年金与家庭财策行销
- 银保职域营销三级联动
- 案例：某代发薪企业客群职域经营KA策略
二、企业客群商业年金三级联动
- 中基层：家庭财富积累的“压舱石”
- 中高层：家庭及职涯发展“压舱石”
- 企业主：家企经营风险的“压仓石”
三、家庭财富生命周期与年金配置
- 家庭财富管理生命周期
- 财富生命周期与年金产品
- 不同财富生命周期的年金配置
商业年金职域营销训练
理财经理商业年金职域客群、活动策划与方案呈现训练，不是面向消费者的产品推销页
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
企业中基层商业年金配置技术
企业中基层商业年金配置技术
一、年金切入：从社保解读到年金切入
- 工具：我国社保体系图与商业年金
- 认知：年金产品分类与价值
- 训练：社保体系图与年金配置
二、理财账户：家庭理财账户与年金价值
- 消亡中的家庭优秀理财习惯
- 商业年金与家庭理财账户建立
- 训练：商业年金与家庭理财习惯
三、有效储蓄：商业年金有效释放家庭冰山储蓄
- 案例：家庭现金流管理尬局
- 问题：家庭有效储蓄之难
- 解决：商业年金助力家庭有效储蓄
四、子女教育：规避教育金存续风险
- 子女教育规划的刚性需求
- 案例：某家庭子女教育金储蓄与规划
- 训练：子女教育规划与商业年金配置
五、社保年金：退休生活与保障需求
- 我国现有养老体制与社保替代率
- 案例：某家庭退休储蓄与规划
- 训练：家庭社保体检与商业年金配置
企业中高层商业年金配置技术
企业中高层商业年金配置技术
一、海外留学：子女海外留学与年金配置
- 富裕家庭子女海外留学服务
- 案例：子女海外留学与年金配置
- 训练：子女援助风险管理规避图与年金配置
二、退休管理：别让财富成为养老的负担
- 富裕家庭退休管理难题
- 案例：某家庭全方位退休管理规划
- 训练：退休管理与商业年金架构设计
三、职业风险：构建职业转型的资金池
- 三期叠加的中年危机
- 案例：家庭核心竞争力构建
- 训练：商业年金与家庭事业转型资金安排的适用条件
四、金融房产：房产调控与长效资产配置
- 房地产政策变化对家庭资产配置的影响
- 案例：从实体房产到金融房产
- 训练：商业年金金融房产配置模型（现金流比喻，不等同于房地产资产）
企业主商业年金配置技术
企业主商业年金配置技术
一、亲友援助：救急不救穷、把救助变成援助
- 企业主家庭亲友援助之难
- 案例：将援助变成财富生态
- 训练：企业主亲友援助架构设计
二、投资安全：暴雷不断、风险不断
- 大众富裕家庭的财富风险
- 案例：商业年金+权益投资
- 训练：商业年金投资杠杆图
三、资产配置：中场年金、防守与进攻
- 危局叠加的家庭财富风险
- 案例：构建中场资产配置
- 训练：CMS商业年金配置模型
四、家企隔离：家企经营、风险为先
- 创业维艰、家企之忧
- 案例：商业年金与家企风险隔离的适用条件
- 训练：家企风险隔离模型的条件与限制
五、未来布局：资产布局、水到渠成
- 年金资产与家族信托
- 案例：L先生的高尔人生
- 训练：资产布局与年金配置
商业年金移动经营技术
商业年金移动经营技术
一、中国富裕家庭现状及年金市场分析
- 客户：新中产阶级白皮书数据解读
- 产品：中国商业年金市场发展趋势研判
- 配置：新中产家庭资产配置策略研究报告
二、经营篇——商业年金客户经营技术
- 以家庭为单位的商业年金经营技术
- 以微信为生态的商业年金经营技术
- 以社交为核心的商业年金经营技术
三、案例篇——商业年金移动经营案例库
- 案例一：从子女出生到教育年金配置的经营流程
- 案例二：从子女独立到退休年金配置的经营流程
- 案例三：从陌生社群到企业主商业年金配置流程
职域财商教育活动策划与经营
职域财商教育活动策划与经营
一、五节期间客户经营策略
- 中秋：五福月饼资产配策略
- 国庆：长假期间的家企经营
- 元旦：年度复盘与资产盘点
- 春节：家庭私享与新春贺岁
- 元宵：返工后的跟进与资配
二、小型商业年金理财沙龙策划与实施
- 商业年金活动策划与实施
- 工具：商业年金活动策划表
- 训练：商业年金私享活动策划
三、商业年金客户活动案例与操作手册
银保联合资产配置方案制作与呈现
银保联合资产配置方案制作与呈现
一、银保联合资产配置方案制作流程
- 步骤一：提炼自有关键客户案例
- 步骤二：绘制家庭财富结构图
- 步骤三：绘制家庭现金流量表
- 步骤四：拟定家庭资产配置策略
- 步骤五 ：配置机构产品与服务
- 步骤六：机构服务与价值优势
二、银保联合资产配置方案制合作案例
- 案例一：企业高管资产配置方案制作与呈现
- 案例二：企业中高层资产配置方案制作与呈现
- 案例三：企业中基层资产配置方案制作与呈现
三、训练：自有关键客户商业年金配置方案制作
适合对象
理财经理、财富顾问
课程定位与主要问题
本课程以企业客群职域经营为主线，讨论中基层、中高层与企业主的年金需求，结合家庭财富生命周期、活动经营和银保联合方案制作开展训练
课程适配与选型边界
这部分用于判断《商业年金职域营销训练》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
理财经理、财富顾问
理财经理商业年金职域客群、活动策划与方案呈现训练，不是面向消费者的产品推销页
商业年金与职域营销、企业中基层商业年金配置技术、企业中高层商业年金配置技术
理财经理商业年金职域客群、活动策划与方案呈现训练，不是面向消费者的产品推销页
理财经理商业年金职域客群、活动策划与方案呈现训练，不是面向消费者的产品推销页。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 理解职域客群商业年金三级联动思路
- 分析不同企业客群的教育、退休与家企风险需求
- 练习年金客户活动策划和移动经营
- 制作与呈现银保联合资产配置方案
课程背景与交付信息
课程结合《商业年金职域营销训练》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程时间
2天，12小时
授课方式
案例分析+沙盘模拟+实战演练
课程内容重点
01商业年金与职域营销
02企业中基层商业年金配置技术
03企业中高层商业年金配置技术
04企业主商业年金配置技术
05商业年金移动经营技术
06职域财商教育活动策划与经营
07银保联合资产配置方案制作与呈现
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
查看讲师主页课程差异说明
本课程以企业客群职域经营为主线，讨论中基层、中高层与企业主的年金需求，结合家庭资产管理生命周期、活动经营和银保联合方案制作开展训练
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
理财经理、财富顾问。
课程重点是什么？
商业年金与职域营销、企业中基层商业年金配置技术、企业中高层商业年金配置技术，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
理财经理商业年金职域客群、活动策划与方案呈现训练，不是面向消费者的产品推销页
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
