一、合规的内涵
一、合规的内涵要点拆解
- 合规不是呆板的印刷物，不是贴在墙上的装饰品，它是一种工作态度
- 要与时俱进，要身体力行
新形势下商业银行合规警示教育与员工职业素养提升
10亿虚假担保案带来的反思和千万级罚单背后涉及的风险事件会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
二、合规与违规一步之遥
二、合规与违规一步之遥要点拆解
- 1. 合规就是安全
- 2. 违规就是风险
三、如何理解合规
三、如何理解合规要点拆解
- 1. 合法经营=合规经营
- 2. 合规=紧箍咒
- 3. 合规=订制度
四、强监管、严问责形势下的合规管理要求
四、强监管、严问责形势下的合规管理要求要点拆解
- 1. 不让制度在我手中变样
- 2. 不让纪律在我手中松弛
- 3. 不让差错在我手中发生
- 4. 不让工作在我手中延误
- 案例分析：10亿虚假担保案带来的反思
- 案例分析：千万级罚单背后涉及的风险事件
- 走错一步入深渊，追悔莫及
一、信贷业务的违规表现
一、信贷业务的违规表现要点拆解
- 1. 贷前调查不尽职
- 2. 贷款审查不严格
- 3. 贷后管理不到位
- 4. 管理监督机制缺位
- 5. 员工丧失职业道德
- 案例分析：某银行盲目追求效益，违规放贷8820万元
- 案例分析：某银行信贷人员内外勾结骗取银行贷款1.2亿元
- 案例分析：某银行因贷款审查不严导致一起风险事件
- 案例分析：某银行因疏于贷后管理导致损失6000万元
二、基层网点业务的违规表现
二、基层网点业务的违规表现要点拆解
- 1. 为客户开立匿名或假名账户
- 2. 未认真履行客户身份识别义务
- 3. 违反规定泄露客户信息资料
- 4. 违规为客户办理业务
- 5. 弄虚作假，挪用客户资金
- 6. 以人情代替制度，以信任代替规章
- 案例分析：某支行行长非法吸收公众存款案
- 案例分析：一客户在某银行存120万不翼而飞还倒欠13万元
- 案例分析：某银行金库管理员盗库款3458万元
- 案例分析：某银行客户经理挪用大额存款
三、敢于向违规说不
三、敢于向违规说不要点拆解
- 1. 合规就是保饭碗，是自我保护的必要手段
- 2. 违规就是砸饭碗，不要抱有任何侥幸心理
- 知行合一，从我做起
一、遵守职业道德是合规文化的内在要求
一、遵守职业道德是合规文化的内在要求要点拆解
- 1. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》（银协发〔2020〕120号）
- 爱国爱行
- 诚实守信
- 依法合规
- 专业胜任
- 勤勉履职
- 服务为本
- 严守秘密
- 严禁违法犯罪行为
- 2. 职业道德风险的特点
适合对象
银行全体员工
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 10亿虚假担保案带来的反思和千万级罚单背后涉及的风险事件会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：某银行盲目追求效益，违规放贷882…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
进入2024年，银行作为经营货币的特殊行业，其特点决定银行工作人员必须要有良好的职业操守，形成较强的自我约束能力。培养员工良好的职业操守，必须从道德、行为规范和专业知识方面全面提高员工素质，让员工真正做到知敬畏、存戒惧、守底线，筑牢思想红线，严守道德底线；全面提升员工不想为、不敢为、不能为的合规意识，树立风清气正、廉洁自律、合规经营的良好氛围
俗话说：十案九违规，从银保监会曝光的案件来看，大部分案件是由于员工缺乏职业操守引发的，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程。本课程结合银行实际，通过大量案例予以警示：一方面加强对员工职业道德教育，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自律的自觉性，在银行上下形成一种讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献的风气；另一方面加强对员工职业行为的规范，一切按规章制度办事，讲纪律，重合规，激发员工的工作热情和…
课程时间
1天
授课方式
专题讲授、案例剖析、问题讨论、经验总结 授课特点： ● 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。 ● 以学员为中心，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的指导下…
课程内容重点
0110亿虚假担保案带来的反思
02千万级罚单背后涉及的风险事件
03某银行盲目追求效益，违规放贷8820万元
04某银行信贷人员内外勾结骗取银行贷款1.2亿元
05某银行因贷款审查不严导致一起风险事件
06某银行因疏于贷后管理导致损失6000万元
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新形势下商业银行合规警示教育与员工职业素养提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行全体员工。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；10亿虚假担保案带来的反思和千万级罚单背后涉及的风险事件会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结 授课特点： ● 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。 ● 以学员为中心，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的指导下，…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
