银行的公司治理环节的违规红线——目前监管部门的监管重点
内容重点
- 红线一：银行公司的治理架构与内外部监督体系失灵
- 案件：包商银行公司治理全面失灵以破产终结
- 合规警示
- 1. 充分发挥党组织的领导作用，选好党委书记和董事长这两个一把手
- 2. 建立有效制衡的股权结构，实现股权结构的合理化和多元化，提高公司治理实效
红线预警：商业银行合规管理全案解析
银行的公司治理环节的违规红线——目前监管部门的…、银行合规管理控制违规红线——银行全条线的核心风…和银行风险管理的违规红线——银行日常管理的重要部分连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
课程大纲
银行合规管理控制违规红线——银行全条线的核心风险管理活动
内容重点
- 要点：合规管理、合规风险管理、合规管理的核心目标
- 现状：银行合规管理涉及法规、规章制度较多，涉及合规红线的达60件
- 红线五：内部管理个风险管理治理薄弱，内控不健全
- 案件：广发银行因侨兴债事件被处罚7.22亿元
- 合规警示
银行风险管理的违规红线——银行日常管理的重要部分
内容重点
- 要点：涉及风险管理红线的24个法律法规、制度
- 红线八：违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条及相关法律规定
- 案件：中国银行因原油宝产品事件被处罚5050万元
- 1. 中国原油宝业务（交易起点低，交易渠道便捷，还可进行多空双向操作）
- 2. 负油价下原油宝事件
银行资产类业务的违规红线——银行业务最普遍、涉及面最广的红线处罚
内容重点
- 要点
- 1. 信贷业务的贷前、贷中、贷后管理中的漏洞和执行不到位是这类处罚表现最直接的原因
- 2. 资产业务也是银行员工职务犯罪涉及最广的领域，道德风险的防范是重中之重
- 3. 涉及59件法规存在监管红线
- 红线十一：违反《中华人民共和国商业银行监督管理法》《商业银行法》相关法规
个人金融信息安全权的违规红线——银行必须重视且必须严管
内容重点
- 案件：中信银行违反为储户保密原则被处罚450万元
- 主要违法事实
- 1. 客户信息保护体制机制不健全
- 2. 客户信息收集环节管理不规范
- 3. 对客户敏感信息管理不善
适合对象
银行风险管理部、合规部、运营部中高层管理者及支行行长
课程定位与主要问题
《红线预警：商业银行合规管理全案解析》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 银行的公司治理环节的违规红线——目…和银行合规管理控制违规红线——银行全…会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：银行风险管理的违规红线——银行日常…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
今年3月，我国金融监管领域迎来重磅改革。中共中央、国务院印发《党和国家机构改革方案》，其中多项涉及金融监管领域：组建中央金融委员会、组建中央金融工作委员会、组建国家金融监督管理总局、深化地方金融监管体制改革、中国证券监督管理委员会调整为国务院直属机构、统筹推进中国人民银行分支机构改革
2023年5月18日，国家金融监督管理总局18日正式挂牌，新一轮金融监管机构改革迈出重要一步。新的监管机构的设立，必将延续近6年来的强监管、严监管的趋势，金管局的管理将覆盖面更广、业务检查更深化、处罚力度更强化
作为银行，如何在这种监管环境下确保稳健发展？如何做好风险防控？如何做好合规管理和案防工作？是考验我们银行的政治性、专业性的一把标尺。而这把尺子的零刻度就是经营红线，红线在哪里?我们银行离红线远吗？为了银行管理人员和各级员工主动识别、规避合规风险，更好推动各项业务条线全面合规履职。本课程以案例的形式，切入银行的各项工作和业务，敲警钟、得教训，从案例剖析中得到经验、得到启发
课程时间
2天，12小时
授课方式
以案说法、互动提炼分析、条款解析
课程内容重点
01银行的公司治理环节的违规红线——目前监管部门的监管重点
02银行合规管理控制违规红线——银行全条线的核心风险管理活动
03银行风险管理的违规红线——银行日常管理的重要部分
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
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本课程页面围绕《红线预警：商业银行合规管理全案解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行风险管理部、合规部、运营部中高层管理者及支行行长等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
让银行经管层、中层干部、普通员工从案例中找到本行的影子，找到部门的影子，找到自己的影子，意识到风险就在身边，处罚就在眼前，故而正视合规、重视案防，从思想和意识上提升认知，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用以案说法+互动提炼分析+条款解析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
