建立法治商业银行
内容重点
- 由一个案例来引发学员们对法律的思考，理解什么是法治银行
- 案例：某银行贷款纠纷案的惨败，引发的关与法治银行的深思
- 2. 法律与银行规章是相辅相成的统一体
- 3. 银行风险之法律风险概述
- 4. 违法违法行为的分类（故意或无意）
商业银行法律基础知识
商业银行经营的原则与存款法规概述被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
适合对象
银行工作人员
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕商业银行经营的原则校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：存款法规概述安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 留痕复盘有依据：贷款法规概述相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
随着依法制国的战略的不断推进，全民法律维权意识也得到了空前的掘起，普通民众越来越多的使用法律手段来维护自身的利益，各类诉讼案件也不断增长，其中涉及银行之前的诉讼案件也增加迅猛，大量案例暴露出许多银行工作人员法律意识淡薄，法律基础常识大面积缺失，在全民学法、懂法、用法的大浪潮下，银行工作人员更不能另外，应当走在浪潮的前端，用法律更好的维护好银行和自身的利益，规避可能发生的法律风险，切身的维护好银行和自身的合法利益不受侵害
课程时间
6小时
授课方式
全程案例研讨式教学，当枯燥的法律知识用案例来解说
课程内容重点
01商业银行经营的原则
02存款法规概述
03贷款法规概述
课程大纲
《银行法》与商业银行概述
内容重点
- 我国银行与银行法基本框架概述
- 商业银行与商业银行法立法目的
- 我国商业银行设立条件及现状
- 由一个案例来引发学员们对法律的思考，理解什么是法治银行
- 案例：某银行贷款纠纷案的惨败，引发的关与法治银行的深思
商业银行经营的原则
一、三性、四自原则
- 什么是三性
- 什么是四自
- 商业银行的设立、变更、接管与终止
- 海发行倒闭的原因分析反观银行经营发展的本质是对风险的经营
二、银行与客户之间的关系
- 银行的权利
- 银行的义务（存款四原则）
- 客户的权利
- 客户的义务
- 金融消费者权力保护现状及监管处罚情况
三、银行错误付款的责任
- 1. 什么是付款
- 2. 银行恶意或重大过失付款的责任
- 3. 银行善意付款与免责
存款法规概述
内容重点
- 存款的概念与特征
- 存款 业务规则
- 个人储蓄存款
- 储蓄业务代理
- 单位存款
贷款法规概述
内容重点
- 贷款法的基本概念
- 贷款的通常分类
- 商业银行贷款期限和利率
- 信贷业务的一般程序
- 信贷的担保及分类
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《商业银行法律基础知识》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行工作人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
帮助银行从业人员提升法律素养提升与法律风险防范意识，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用全程案例研讨式教学，当枯燥的法律知识用案例来解说，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
