商业银行风险管理实务｜企业内训课程

课程大纲

商业银行风险管理

一、商业银行风险管理的内涵

（一）风险、收益与损失的关系

（二）风险管理内容

二、商业银行风险的主要类别

（一）信用风险

（二）市场风险

（三）流动性风险

（四）操作风险

（五）国别风险

（六）银行账户利率风险

（七）声誉风险、

（八）战略风险

（九）信息科技风险

（十）气候风险与交叉性金融风险

三、全面风险管理应当遵循的基本原则

（一）匹配性原则

（二）全覆盖原则

（三）独立性原则

（四）有效性原则

案例：从某行原油宝事件，看风险防控的有效性

商业银行全面风险管理体系

一、商业银行风险治理架构

（一）董事会承担全面风险管理的最终责任，履行有关职责

（二）监事会承担全面风险管理的监督责任，履行有关职责

（三）高级管理层承担全面风险管理的实施责任，履行有关职责

（四）业务条线承担风险管理的直接责任，履行有关职责

案例：从某行被接管事件，看全面风险治理架构的重要性

二、风险管理策略、风险偏好和风险限额

（一）风险管理策略

（二）风险偏好

风险偏好，应当包括但不限于的内容

（三）风险限额

案例：某行风险限额制定和执行情况

三、风险管理政策

（一）基本政策与制度类

（二）管理办法与规定类

（三）操作规程与实施细则

四、风险管理程序

（一）风险识别/分析

（二）风险计量/评估

（三）风险监测/报告

（四）风险控制/缓释

五、风险数据和风险管理信息系统

（一）风险数据

（二）风险管理系统

六、内部控制和审计体系。

（一）内部控制

（二）内部审计

中央金融工作会议对强化监管

一、中央金融工作会议对金融监管提出新要求

（一）五种监管方式。机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管

（二)金融监管长牙带刺突出严的基调、严的措施、严的氛围

1. 围绕监管中心工作，明确处罚惩治重点。如何理解聚焦影响金融稳定的关键事、造成重大金融风险的关键人、破坏市场秩序的关键行为，对重大风险、重点领域、重点业务、重要人员和重要岗位，持…
2. 保持处罚高压态势，提高违法违规成本。如何理解坚持让做坏事的人付出惨痛代价，严防罚不及损、罚不及得。如何理解依法运用按次处罚原则
3. 严格执行双罚制度，加大人员处罚力度。严肃惩处违法违规高管，坚决打击监守自盗、内外勾结、利益输送等行为，坚持既惩首恶，又追帮凶，严肃追究上级相关责任，避免只罚下不罚上，持续传导…

二、长牙带刺主要是针对违反审慎经营规则

（一）审慎经营的涵义

（二）什么情况违反审慎经营规则

三、以金融监管总局近期公布的《四个重要办法》为例

（一）《商业银行金融资产风险分类办法》违规行为及案例

（二）《固定资产贷款管理办法》违规行为及案例

（三）《流动资金贷款管理办法》违规行为及案例

（四）《个人贷款管理办法》违规行为及案例

培育金融文化，防范金融风险

一、习近平关于培育中国特色金融文化的重要论述

二、培育中国特色金融文化的现实意义

（二）是金融服务实体经济、为经济社会发展提供优质金融服务的有助于要求

（三）是有效防范化解金融风险，维护金融体系稳健运行的有助于要求

（四）是坚持问题导向，破解金融领域深层次矛盾和问题的有助于要求

包商银行被接管事件的启示

三、培育中国特色金融文化的内涵

金融文化之一：诚实守信，不逾越底线
梳理三、培育中国特色金融文化的内涵的业务场景、关键问题和优先级
拆解三、培育中国特色金融文化的内涵的方法步骤、协同动作和落地要求
输出三、培育中国特色金融文化的内涵跟进清单、复盘要点和推进计划
4. 案例：锦州银行被工行、信达公司接管的启示
金融文化之二：以义取利，不唯利是图
4. 案例：某行违法发放贷款罪案启示
金融文化之三：稳健审慎，不急功近利

适合对象

各类金融机构管理人员

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
商业银行风险管理和商业银行全面风险管理体系会被串成一组可练习的管理动作
反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
团队复盘有依据：中央金融工作会议对强化监管相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

中央金融工作会议指出：全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险。风险管理是金融企业永恒的主题，对风险进行有效识别、计量、监测、报告并采取科学的以控制，是金融企业遵循安全性、流动性、盈利性的原则，保持稳健经营的根本要求，体现了金融企业的核心竞争力

课程时间

1天

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01商业银行风险管理

02商业银行全面风险管理体系

03中央金融工作会议对强化监管

04培育金融文化，防范金融风险

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行风险管理实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合各类金融机构管理人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

使学员系统掌握风险管理知识，掌握全面风险管理各要素、各环节，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天左右，6小时/天（根据主办单位要求）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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