银行柜员沟通+营销技巧+消费者权益保护

柜面营销六部曲、敢于开口是关键和销售企图不要太明显连成一组训练主线,减少课堂内容与岗位动作之间的断点

1天 销售管理

适合对象

柜员、大堂经理、理财经理、个人业务顾问等

课程定位与主要问题

数据看得见,但难以转成业务判断和管理动作时,课程可以用于梳理现状、练习方法,并明确课后的跟进责任

核心收益

  • 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
  • 推进动作更具体:围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
  • 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
  • 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

近年来,金融行业内外部竞争越来越激烈,互联网的迅速发展、同业的竞争、内部各项指标任务的不断攀升,已经成为银行业的一场无硝烟的战争,对于银行内部来说,任务指标也不再是一些支行长、客户经理的任务了,而是牵涉到所有机关部室人员、网点所有员工,其中包含柜员、运营主管等

经过多年的实践发现,营销不再是一个人或几个人的工作,而是涉及所有员工,只有全员营销,才能快速提升业绩指标

那么作为银行最基础的人员 柜员,为什么要开展营销工作?如何开展营销?怎样沟通?具体的做法有哪些?应该防范哪些风险?本课程将会解疑答惑,为大家全面解析

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01柜面营销六部曲
02敢于开口是关键
03销售企图不要太明显
04精准识别客户是重点
05望闻问切

课程大纲

课程总览

二、柜面营销六部曲
  • 1. 熟悉产品是基础
  • 2. 敢于开口是关键
  • 销售企图不要太明显
  • 3. 精准识别客户是重点
  • 望闻问切
  • 4. 微笑服务是技能
  • 5. 畅通沟通渠道是核心
  • 多种形式沟通机制
  • 6. 赢得客户信任是目的
  • 利他之心
三、柜面有效沟通技巧
  • 1. 什么是有效沟通
  • 有效沟通的定义
  • 柜员跟客户有效沟通的常见障碍
  • 银行柜员的个人缺陷(受教育程度、性格等)
  • 银行的自然环境
  • 银行柜员的服务态度
  • 专业术语的运用
  • 柜员倾听能力
  • 语言表达有误
  • 2. 柜员有效沟通技巧
四、职业道德规范及消费者权益保护
  • 1. 职业道德规范
  • 爱岗敬业
  • 热爱本职工作、热爱单位、不做、不说有损银行声誉、形象的事情
  • 诚实守信
  • 声誉的基石
  • 勤勉尽职
  • 员工发展和进步的基本途径
  • 依法合规
  • 2. 消费者权益保护
  • 了解消费者权益

讲师介绍

李瑞倩 讲师头像

李瑞倩

金融服务营销与管理效能提升专家

李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家,拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系,在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀,主讲理财沙龙千余场,单场成交纪录突出。可结合客户服务与投诉处理方向补充授课视角,聚焦银行/保险客诉化解与体验管理

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《银行柜员沟通+营销技巧+消费者权益保护》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合柜员、大堂经理、理财经理、个人业务顾问等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

使员工从更高的角度来看待行业的发展及自身工作,增强危机感,对工作增加责任意识及主人翁精神,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:1天(6小时/天)。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配