导入篇——转型与职能定位
一、当下银行的转型发展
- 1. 银行的转型之路
- 案例分享：某银行三次转型以后的智能化趋势
- 案例：Bank3.0网点/无人银行/直销银行
- 1. 移动互联网时代下体验经济带来的启示
- 2. 银行服务的价值化之路
- 3. 服务认知的误区
- 4. 不同立场上的服务认知偏差
- 5. 服务的三个境界
- 6. 服务认知新视角：员工授权机制及案例分享
“体验经济时代”—银行客户经理的营销沟通素养提升
导入篇——转型与职能定位需要明确判断口径，技巧篇——客户识别与沟通技巧负责组织练习，当下银行的转型发展用于课后复盘
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
技巧篇——客户识别与沟通技巧
一、现场营销——积极主动
二、智能化网点变革后客户心理分析
三、客户沟通技巧——真诚有效
- 1. 建立良好印象
- 案例分享：有趣的形象测试
- 2. 语言的魅力
- 案例：皮革马立翁效应
- 案例：卖拐
- 3. 沟通三大技巧
- 4. 不同类型客户的沟通技巧
- 5. KYC工具之打造自己的逻辑树
三、客情篇--顾问式沟通，建立客户关系
一、树立人设，建立信任感
- 1. 破冰暖场：有效的破冰问题和友好的姿态开启对话
- 2. 品牌形象建立：银行介绍+权益介绍+产品体系介绍
- 3. 专业价值展示：个人专长+成功案例介绍
二、探寻需求，寻找切入口
一、家庭生命周期
二、市场热点
三、社会话题切入
四、特殊人群
五、节假日
三、常态化客户沟通攻略
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
适合对象
银行客户经理
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界
- 推进动作更具体：将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 推进动作更具体：网点转型与新质网点建设的重点任务和推进路径
课程背景与交付信息
进入2025年，金融产品愈发的同质化，如何成为一名合格的客户经理，如何以客户需求为中心去挖掘需求，成为客户经理的必修课。在这个过程中对于优秀客户经理也是一个思维转化、积累和历练的过程。本课程从营销思维的转变、营销方法的梳理和训练，启发客户经理以客户需求为中心的思维模式，实现与新时代营销模式相匹配的客户经营的心态塑造、营销沟通能力、客户经营思维的提升
本课程为银行客户经理提供了销售的的硬技能、软实力的方法论，使学员主掌握营销沟通的底层逻辑和方法，并赋予员工更高效的内驱力，将方法论应用在工作中，提升个人和组织绩效
课程时间
半天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01导入篇——转型与职能定位
02技巧篇——客户识别与沟通技巧
03当下银行的转型发展
04银行的转型之路
05案例分享：某银行三次转型以后的智能化趋势
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《“体验经济时代”—银行客户经理的营销沟通素养提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界；掌握将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
