课程总览
一、营销心理学基础
- 1. 『互惠』原理
- 2. 『承诺一致』原理
- 3. 『社会认同』原理
- 4. 『喜爱』原理
- 5. 『权威』原理
- 6. 『稀缺』原理
- 1. 建立良好印象
- 案例分享：有趣的形象测试
- 2. 语言的魅力
- 案例：皮革马立翁效应
一、树立人设，建立信任感
- 1. 破冰暖场：有效的破冰问题和友好的姿态开启对话
- 2. 品牌形象建立：银行介绍+权益介绍+产品体系介绍
- 3. 专业价值展示：个人专长+成功案例介绍
二、探寻需求，寻找切入口
一、家庭生命周期
- 1：新生儿出生—AI响应：生成教育金+健康险组合方案
- 2. 子女升学择校—AI
- 工具：调用当地教育成本数据库
- 3. 婚姻变动—AI生成《婚内资产隔离方案》
- 4. 遗产继承—AI推送遗嘱信托架构图
二、市场热点
- 1：A股跌破3000点—AI推送：股债再平衡策略+定投模拟收益曲线
- 2. 黄金暴涨：AI预警—生成《黄金信号提示》
- 3. 房地产政策放松—AI生成：300万购房 vs 300万金融资产
三、社会话题切入
- 1：延迟退休讨论—AI生成：延迟退休下的"三账户"配置模型
- 2. 医疗改革—AI生成：高端医疗险+养老社区的组合配置路径
四、特殊人群
- 1：全职太太—AI生成：不可撤销生活金信托+稳健理财"安全垫"方案
- 2. 网红主播—AI方案：峰值收入期配置年金险+低谷期备用金管理策略
- 3. 跨境工作者—AI生成：CRS规避架构艺术家
五、节假日
- 1：春节压岁钱—AI推送："儿童财商账户"配置方案
- 2. 年终奖发放—AI生成："年终奖三分法"（还贷/消费/投资比例建议）
- 3. 纪念日关怀—AI推送："真爱守护计划"（终身寿险+子女创业金信托）
