客户经营意识
一、vuca时代的银行客户经营
- 1. 优秀柜员的三个转变
银行全员沟通三力锻造与体验创值破局
银行全员沟通三力锻造与体验创值破局：风险识别、…之后继续拆到风险识别：触发信号、判断标准与优先级和关键节点、证据留痕与协同边界，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
李平凡 · 金融行业组织效能与管理赋能专家
课程大纲
了解你的客户——MBTI心理分析
一、MBTI简介与MBTI测评
- 1. 测评：确定自己的MBTI性格类型
- 2. 根据答卷结果确定MBTI性格类型并分组
二、MBTI性格分析解读部分（引导技术）
- 3. 不同决策模式的差异，T：F
- 4. 我们对待生活态度的差异，J：P
- 案例分析：从客户的MBTI性格，看沟通模式
有效连接客户
一、MBTI在客户维护中的应用
适合对象
运营条线、零售条线、信贷条线
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕银行全员沟通三力锻造与体验创值破局…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助风险识别：触发信号、判断标准与优先级完成一次可复盘的应用演练
- 输出关键节点、证据留痕与协同边界相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
数字化转型加速与市场竞争加剧的双重驱动下，银行业的客户经营已从 单点服务 迈向 全域协同，零售、信贷、运营等各条线员工的沟通能力，共同构成了客户对银行的整体体验感知。当前，客户需求的跨场景延伸、金融服务的全流程渗透，使得单一岗位的沟通优势难以支撑客户的综合期待，传统 条线割裂 的沟通训练模式亟待升级
本课程立足银行全员能力提升，以心理学为底层支撑，融合 MBTI 性格分析与场景化沟通技巧，聚焦 说明力、说服力、应对力 的共性锻造与条线特性落地。课程打破岗位壁垒，在统一的沟通逻辑框架下，针对零售客户的高频互动、信贷客户的决策影响、运营客户的流程体验，设计差异化训练模块。尤其在体验创值环节，将分零售、信贷、运营三线开展针对性研讨，通过客户旅程图的条线化梳理，输出降投诉、提满意度的个性化方案，最终实现全员沟通能力的系统性提升与跨条线服务的协同增效，为银行构建全域客户经营的核心竞争力奠定基础
课程时间
1天，6小时
授课方式
课程讲解、案例分享、分组互动 课程提纲
课程内容重点
01银行全员沟通三力锻造与体验创值破局：风险识别、流程核查与合规处置
02风险识别：触发信号、判断标准与优先级
03流程核查：关键节点、证据留痕与协同边界
04处置复盘：问题分级、跟进动作与改进清单
讲师介绍
李平凡
金融行业组织效能与管理赋能专家
李平凡老师是综合管理提升专家，拥有18年跨行业实战经验。他擅长将MBTI性格优势、经验案例萃取技术与现代管理实践深度融合，致力于帮助组织实现从经验到资产的转型，累计授课超500期，深受金融机构信赖
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银行全员沟通三力锻造与体验创值破局》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
运营条线、零售条线、信贷条线。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕银行全员沟通三力锻造与体验创值破局…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲解、案例分享、分组互动 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
