课程总览
二、公司账户全生命周期管理风控升级
- 1. 开户环节合规管理要点
- —— 受益所有人识别新要求
- —— 非货币出资企业风险评估策略
- —— 认缴资本显著不足客户筛查标准
- 2. 账户存续期动态监控
- —— 股东变更实时核查机制
- —— 法定代表人双重登记风险防控
- —— 出资期限异常变动预警指标设计
- 3. 销户业务风险防范
- —— 简易注销程序中的债务核查要点
五、个人业务领域延伸影响
- 1. 高净值客户经营策略调整
- —— 家族企业债务隔离有效性评估
- —— 法人股东个人责任边界判定
- 2. 存款业务合规要点
- —— 企业资金与个人财产混同识别
- —— 股东借款合规性审查标准
- —— 利润分配前置条件核查
- 风控体系升级实施路径
- 1. 制度修订重点领域
- —— 开户协议必备条款清单
