新公司法下商业银行治理与风险管控｜法规解读与风控实务课程

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用聚焦新公司法下商业银行治理与风险管控》核心制度 场景化多维度解析 经典案例辅助，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

新公司法下商业银行治理与风险管控》核心修订解读与银行业影响全景

一、新法修订的核心逻辑与时代背景

1. 修订背景
1. 优化营商环境
2. 强化债权人保护
3. 推动公司治理现代化
核心逻辑
从"形式合规"到"实质效能"的监管导向转变
对银行业治理与经营的底层影响

二、与商业银行密切相关的核心修订要点

1. 公司治理变革
1. 监事会制度
2. 资本制度修订
注册资本五年限期实缴
股东失权
出资加速到期
发起人连带责任扩展
2. 债权保护强化
1. 横向人格否认
2. 瑕疵股权转让责任

三、新法对商业银行的全方位影响分析

1. 公司治理层面
1. 治理架构优化压力
2. 审计委员会履职挑战
3. 高管责任边界清晰化
2. 信贷业务层面
1. 贷前调查重点转变
2. 贷中审查核心维度调整
3. 贷后管理难度提升
合规风控层面
违规追责力度加大

新公司法下商业银行治理与风险管控》下商业银行治理架构优化实务

一、银行业治理改革的核心要求与实践路径

1. 监管导向
2. 实践路径
1. 架构重构
2. 人员过渡
3. 制度配套
4. 差异化推进
3. 关键要点
1. 审计委员会的独立性保障（独立董事占多数）
2. 专业能力配置（财会/法律/监管背景）

二、审计委员会履职实务与效能提升

核心职权承接
财务监督
高管履职监督
关联交易审核
重大风险事项复核
工作流程优化
议事规则制定
信息获取渠道搭建
决策程序规范
协同机制搭建

三、高管履职与责任防控实务

1. 新法下银行高管的责任边界与履职要求
2. 绩效薪酬管理、任职资格审核的合规要点
演练：针对本行审计委员会履职中的1个核心难点，设计优化方案

新公司法下商业银行治理与风险管控》下信贷业务全流程风险管控

一、贷前调查：资本真实性与偿债能力评估

注册资本实缴情况核查
出资来源真实性
非货币出资评估合理性审查
股东资质审核
出资能力
关联关系
股权质押情况排查
案例分析：某企业利用过桥资金实缴注册资本后抽逃，银行信贷损失案例—贷前调查的核心风控点

二、贷中审查：风险缓释与合同合规

1. 股权质押业务风险管控
1. 质押股权真实性
2. 出资稳定性
3. 限售期影响评估
2. 借款合同条款优化
1. 结合出资加速到期、连带责任条款
2. 完善合同保障措施
关联交易审核
横向人格否认制度下，关联企业债务连带责任的风险识别

三、贷后管理与不良处置：动态监控与维权实操

1. 动态监控要点
公司出资、分红、关联交易、清算注销等重大事项跟踪
不良资产处置
出资加速到期主张
股东连带责任追责
恶意注销企业的维权路径
实务研讨：如何针对中小微企业客户，设计新法下的贷前贷后风控方案

典型风险场景应对与合规体系搭建

一、银行业典型违规场景与风险应对

1. 理财业务违规
1. 投资管理
2. 信息披露
3. 双录规范
案例：某银行理财业务被罚案例解析
2. 互联网贷款管理
本地化经营
资金审核
客户真实需求审核
员工行为管理

二、商业银行合规体系升级实务

1. 制度修订
2. 风险防控"三道防线"
3. 法律赋能

三、课程总结与行动规划

1. 核心要点回顾
2. 行动规划制定
3. 答疑交流

适合对象

银行中高层管理人员

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

精准把握核心变革：系统掌握新公司法下商业银行治理与风险管控》核心修订要点，明确其对商业银行公司治理、信贷业务等领域的直接影响，建立新法合规思维框架
提升治理决策能力：掌握审计委员会职能承接、独立性保障、协同机制搭建的关键方法，提升银行治理架构优化与决策效率提升的实务能力
强化信贷风险管控：掌握新法下贷前调查、贷中审查、贷后管理的核心要点，精准识别注册资本实缴、股权质押、关联交易等场景的风险点，提升信贷业务全流程风险防控与不良资产处置能力

查看更多收益收起更多收益

破解实务操作痛点：结合银行业典型案例，厘清新法实施中高管履职、绩效薪酬管理、关联交易审核、债权人维权等实务难点，掌握合法合规的应对策略与解决方案
搭建协同防控体系：明确中高层在法律风险防控中的核心职责，掌握"三道防线"的协同机制搭建方法，提升团队合规经营与风险共治能力

课程背景与交付信息

新修订的《中华人民共和国公司法》施行，引发我国金融领域尤其是银行业的深刻变革。此次修订不仅重塑了公司治理架构，更对商业银行作为主要债权人的权利保护、风险管控、业务运营等方面提出全新要求。其中，以"监事会撤销、审计委员会接棒"为核心的治理革命已全面铺开，截至2025年12月，A股42家上市银行中39家已推进

与此同时，新公司法下商业银行治理与风险管控》在注册资本实缴制度、股东连带责任、横向人格否认、清算责任等方面的修订，既为商业银行债权保护提供了更有力的法律支撑，也加剧了信贷管理、资本监管、贷后风控的难度。行业实践中，多家银行因未适配新法要求出现违规行为，部分商业银行先后因贷款管理、理财业务、高管履职等问题遭监管重罚，累计罚款超千万元，相关责任人被追责甚至终身禁业，凸显新法规下商业银行合规经营与风险管控的紧迫性

商业银行中高层管理者作为战略决策与业务落地的核心枢纽，其对新公司法下商业银行治理与风险管控》的理解深度、实务应对能力直接关系到银行治理效能提升、风险防线筑牢与业务高质量发展。为此，特开设本课程，帮助中高层管理者精准把握新法核心要义，破解实务痛点，提升合规决策与风险管控能力

课程时间

1天，6小时

授课方式

聚焦新公司法下商业银行治理与风险管控》核心制度场景化多维度解析经典案例辅助

课程内容重点

01新公司法下商业银行治理与风险管控》核心修订解读与银行业影响全景

02新公司法下商业银行治理与风险管控》下商业银行治理架构优化实务

03新公司法下商业银行治理与风险管控》下信贷业务全流程风险管控

04某企业利用过桥资金实缴注册资本后抽逃，银行信贷损失案例—贷前调查的核心风控点

05典型风险场景应对与合规体系搭建

讲师介绍

刘惊涛

企业法律风险防控专家

30年法律实务与风控经验，前法官及知名企业法务负责人。擅长将司法审判思维融入企业法律风险防控、合同管理及公司治理，累计授课300余场，服务金融、能源等多行业头部企业

金融银行电力能源政府国企房地产传媒广告制造业

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课程差异说明

本课程页面围绕《新公司法下商业银行治理与风险管控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行中高层管理人员。

学习这门课可以获得什么收益？

精准把握核心变革：系统掌握新公司法下商业银行治理与风险管控》核心修订要点，明确其对商业银行公司治理、信贷业务等领域的直接影响，建立新法合规思维框架；提升治理决策能力：掌握审计委员会职能承接、独立性保障、协同机制搭建的关键方法，提升银行治理架构优化与决策效率提升的实务能力。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用聚焦新公司法下商业银行治理与风险管控》核心制度场景化多维度解析经典案例辅助，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

新公司法下商业银行治理与风险管控