合规销售筑基——网点保险销售合规风险全把控
内容重点
一、最新监管政策与邮银渠道合规核心要求
- 邮银协同保险销售合规管理规范，明确网点各岗位合规职责边界
- 消费者权益保护法在保险销售中的落地执行要点，保障客户知情权与选择权
二、全流程合规风险点排查与规避
- 售前合规：客户风险测评规范、产品精准匹配原则，禁止违规代填、强制销售
合规销售+投诉化解双提升实战营
投诉化解实战——高频投诉场景精准应对需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
投诉化解实战——高频投诉场景精准应对
内容重点
一、邮银渠道保险投诉成因与类型分析
- 网点保险高频投诉分类：收益质疑类、保障误解类、退保纠纷类、服务不满类
- 投诉根源深度挖掘：销售环节疏漏、客户认知偏差、服务响应滞后核心诱因
- 投诉升级风险预判，提前识别高风险投诉客户信号
二、投诉处理黄金法则与标准化流程
协同服务增效——邮银联动合规服务闭环打造
内容重点
一、邮储与中邮保险协同服务职责划分
- 网点人员销售端合规职责与售后衔接职责
- 中邮保险驻点人员专业支持与投诉协助职责
- 跨岗位信息传递与配合流程，避免推诿扯皮
二、售后前置服务减少投诉
知识复盘与实操通关——学用结合落地见效
内容重点
一、课程核心知识复盘梳理
- 合规销售核心要点快速回顾，强化记忆
- 投诉化解关键技巧总结，提炼核心干货
- 学员日常工作疑问集中解答
二、实操工具包发放与使用讲解
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
《合规销售+投诉化解双提升实战营》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕合规销售筑基——网点保险销售合规风…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助投诉化解实战——高频投诉场景精准应对完成一次可复盘的应用演练
- 输出协同服务增效——邮银联动合规服务闭…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前邮政储蓄网点作为中邮保险核心销售渠道，一线员工直面海量客户，日常保险销售与客户服务面临双重压力。一方面，银保监针对银行代理保险销售监管趋严，销售误导、双录不规范、适当性管理不到位等合规风险频发，极易引发监管处罚与品牌声誉受损；另一方面，客户保险认知提升，因收益误解、保障讲解不清、服务响应滞后导致的投诉量居高不下，投诉升级、退保纠纷等问题屡有发生，既影响网点运营效率，也损耗客户信任。为筑牢邮银协同业务合规底线，破解一线员工销售合规把控弱、投诉处理无章法的痛点，提升全员合规销售能力与投诉实战化解水平，降低违规风险与…
课程时间
6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01合规销售筑基——网点保险销售合规风险全把控
02投诉化解实战——高频投诉场景精准应对
03协同服务增效——邮银联动合规服务闭环打造
04知识复盘与实操通关——学用结合落地见效
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《合规销售+投诉化解双提升实战营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
合规认知落地：精准掌握银保渠道保险销售全流程监管要求，厘清网点高频合规风险点，杜绝违规销售行为，规避监管处罚与执业风险，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：全天6小时（无冗余环节，纯实战干货教学）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
