复杂产品营销能力提升｜企业内训课程

课程大纲

小产品与净值型理财产品营销训练

一、银行小产品营销训练

掌上银行办理及开通训练
小额贷款需求探寻及办理训练
信用卡办理及推广训练
银行小礼品推荐训练
其他银行小产品推荐训练

二、净值型理财产品营销训练

净值型理财产品与传统型理财产品SWOT分析
净值型理财产品对于家庭理财配置的价值
净值型理财产品FABE表述训练
净值型理财产品异议处理
如何消除客户对净值型理财产品的疑虑

基金产品营销训练

一、营销破局：基金理财、专业行销

案例：从盲目投资到投资管理
案例：从基金定投到策略定投
案例：从基金购买到策略组合

三、基金专业行销3K分析技术

KYC：基于生命周期与投资风险的KYC分析技术
KYP：基金产品的产品分析与解读
KMS：基金产品营销策略解析

四、基金产品营销训练

基金产品对于家庭理财配置的价值
基金产品FABE表述训练
基金产品异议处理

长期险产品营销训练

一、大众客户的家庭理财尴局

从高利率到低利率到不适应
从黄金大妈到全民炒房
从全民理财到金融难民

二、健康类产品营销训练

工具：家庭健康管理趋势图
案例：L先生家庭的健康产品配置
数据：机构健康类产品优势分析

三、长期险投资者教育缺失

案例：懂保险且不懂年金的客户
数据：大众富裕客户对商业年金的认知
一图让客户理解商业年金

四、长期型保险产品营销训练

长期产品对于家庭理财配置的价值
长期险产品FABE表述训练
产品异议处理

客户经营与复杂产品营销

一、经营篇——理财经理客户经营技术

以家庭为单位的商业年金经营技术
以微信为生态的商业年金经营技术
以社交为核心的商业年金经营技术
小型商业年金理财沙龙策划与实施

二、营销篇——复杂产品营销组合销售

有效储蓄配置技术
案例：L女士的消费观
工具：冰山储蓄模型图
练习：长期产品+净值型理财+小产品
教育期望配置技术
案例：Z先生的教育观
工具图：关爱子女的一生
练习：重疾+长期+净值型理财+基金+小产品
退休管理配置技术
案例：Z先生的养老观
工具：与生命等长的现金流
练习：重疾+长期+净值型理财+基金
投资安全规划技术
案例：法税改革后的家企尬局
工具：家企风险分析表
练习：长期+净值型理财+基金+小产品

适合对象

理财经理、财富顾问

课程定位与主要问题

课程通过金融环境、客户需求分析，让理财经理清晰理解客户对复杂产品尤其是净值型理财产品、长期险产品、基金产品的潜在需求与关注点

核心收益

业绩：促进金融机构期交产品、基金产品、净值型理财产品、小产品等复杂产品营销产能提升
场景：厅堂、电话、沙龙、规划等多个营销场景复杂产品营销案例分析
综合：为大众富裕家庭提供专业的现金规划、消费规划、教育规划、退休管理服务，促进复杂产品交叉营销

课程背景与交付信息

随着强监管与财富管理时代的到来，一方面是产品结构调整对理财经理专业营销力的挑战

课程时间

1天，6小时

授课方式

面授

课程内容重点

01小产品与净值型理财产品营销训练

02基金产品营销训练

03长期险产品营销训练

04客户经营与复杂产品营销

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《复杂产品营销能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理、财富顾问。

学习这门课可以获得什么收益？

业绩：促进金融机构期交产品、基金产品、净值型理财产品、小产品等复杂产品营销产能提升；场景：厅堂、电话、沙龙、规划等多个营销场景复杂产品营销案例分析。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

面授

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

复杂产品营销能力提升