从合规到价值：AI时代风险内控合规一体化实战训练营

当前中大型企业管控的五大致命痛点需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

2天，12小时 税务管理
授课讲师： 王春霞 · 财务运营管理实战专家
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课程大纲

认知重塑——读懂三位一体管控逻辑与监管新要求

一、当前中大型企业管控的五大致命痛点
  • 痛点一：三套体系独立运行
  • 痛点二：重制度、轻落地
  • 痛点三：监管风险加剧
  • 痛点四：业务与管控脱节
  • 痛点五：整改流于形式
二、核心概念厘清（统一企业管控语言）
  • 1. 风险管理
  • 2. 内部控制
  • 3. 合规管理
三、框架参考：COSO-ICvsCOSO-ERM
  • 1. 风险分类与识别：参考COSO-ERM（2017）
  • 2. 内控设计与评估：遵循COSO-IC（2013）
  • 3. 中国落地规范：《企业内部控制基本规范》+18项应用指引（高频6项见附录）
四、2025年最新监管风向解读
  • 1. 穿透式监管
  • 2. 智能化管控
  • 3. 责任穿透
五、三位一体体系核心逻辑与建设价值（一套体系承接六大需求）
  • 1. 经营风险防控
  • 2. 流程内控落地
  • 3. 合法合规经营
  • 4. 审计监督验收
  • 5. 税务风险规避
  • 6. 财报质量管控
  • 实战
  • 演练：围绕选定场景用文氏图画出风险、内控、合规的交集与盲区景

架构搭建——整合管控体系，破解三张皮难题

一、主流企业三类管控模式对比
  • 1. 传统分散模式
  • 2. 归口管理模式
  • 3. 一体化整合模式
  • 案例：某上市公司从分散模式到一体化整合，跨部门扯皮时间减少
二、三位一体核心架构：一个中心、两层机制、三套融合、闭环运行
  • 1. 一个中心：以企业战略与经营目标为中心
  • 2. 两层机制：事前风险预判、事中流程管控、事后监督整改
  • 3. 三套融合：制度融合、流程融合、台账融合、考核融合
三、部门权责重构
  • 1. 业务部门
  • 2. 风控/内控部
  • 3. 合规部
  • 4. 内审部
  • 5. 财务部

风险研判——全维度风险识别、量化与台账落地

一、实战风险识别方法
  • 1. 流程穿行测试
  • 2. 底稿复盘法
  • 3. 业务断点排查
  • 4. 数据异常筛查
  • 5. 历史问题追溯法
  • 案例：讲师用底稿复盘法发现某公司连续三年同一问题未整改
二、风险量化评估落地
  • 1. 风险矩阵（热力图）
  • 2. 风险值=概率×影响
  • 梳理二、风险量化评估落地的适用场景、输入输出和使用边界
  • 演练：选定一个核心业务（资金/采购/销售/税务/合同），识别6-8个风险点，按概率×影响打分，制本企业风险热力图，选出Top3红色风险点，提出初步改进思路绘
  • 工具：《风险热力图模板》

流程融合——内控合规联动，打通管控落地堵点

一、制度流程精简优化
  • 1. 废除重复制度
  • 2. 整合交叉流程
  • 3. 简化低效控制
  • 案例：某公司采购审批从7个节点减到4个，效率提升
二、关键岗位管控
  • 1. 不相容岗位分离
  • 2. 授权审批体系
  • 3. 强制轮岗与休年假制度
  • 梳理二、关键岗位管控的适用场景、输入输出和使用边界
  • 演练：热力图的Top3风险中选1个，填写RCM模板（风险点→控制点→合规要求→责任岗位），每组产出一份《RCM初稿》
  • 工具：《RCM（风险控制矩阵）模板》

业务深耕——五大核心业务循环全流程风控实战

一、资金管理循环
  • 1. 核心风险点梳理（现金、银行账户、网银、票据、借款、资金调拨六大类风险）
  • 2. 分层控制措施（事前审批、事中监控、事后核对全流程动作）
  • 3. 合规底线（现金管理条例、账户监管、外汇管理、反洗钱相关硬性要求）
  • 4. 审计核心要点（抽查方向、凭证核查、流水比对、函证执行）
  • 案例：某知名外企出纳挪用资金案
二、采购与付款循环
  • 1. 核心风险点梳理（供应商准入、询比价、招标、合同、验收、付款、发票全链条风险）
  • 2. 分层控制措施（准入管控、价格管控、质量管控、付款管控）
  • 3. 合规底线（招投标法、发票管理、反商业贿赂、关联交易管控要求）
  • 4. 审计核心要点（供应商资质核查、价格对标、入库单与发票匹配、账龄核查）
  • 案例：某上市公司采购经理吃回扣120万
三、销售与收款循环
  • 1. 核心风险点梳理（客户准入、定价、信用政策、发货、回款、返利、坏账风险）
  • 2. 分层控制措施（信用管控、发货管控、对账管控、回款催收）
  • 3. 合规底线（价格管理、收入确认准则、返利合规、客户信息保护）
  • 4. 审计核心要点（收入截止性测试、往来对账、返利核算、坏账计提核查）
  • 案例：某公司销售总监与经销商合谋骗取返利
四、税务合规专项三位一体管控
  • 1. 核心风险点梳理（发票管理、申报纳税、关联交易、税收优惠、税务稽查五大风险）
  • 2. 分层控制措施（发票全流程管控、账务与税务匹配、涉税资料留存）
  • 3. 合规底线（增值税、企业所得税、房产税等税种硬性法规要求，稽查红线）
  • 4. 审计核心要点（票账税比对、优惠政策适用核查、涉税档案检查）
  • 案例：某公司因虚开发票被税务局稽查，补税+罚款超500万
五、合同与法务合规一体化管控
  • 1. 核心风险点梳理（合同起草、审核、签订、履行、变更、终止全流程风险）
  • 2. 分层控制措施（分级审核、履约跟踪、档案管理）
  • 3. 合规底线（民法典、行业监管、权责条款、违约责任法定要求）
  • 4. 审计核心要点（合同条款核查、履约记录比对、纠纷处置台账）
  • 工具：《合同全生命周期管控手册模板》
  • 梳理五、合同与法务合规一体化管控的适用场景、输入输出和使用边界
  • 演练：优化本企业核心业务管控流程，选择一个业务循环，识别当前流程的3个风险点，设计3条改进措施

闭环治理——缺陷认定、问题整改与长效管控

一、内控缺陷、合规缺陷、风险缺陷统一认定标准
  • 1. 重大缺陷
  • 2. 重要缺陷
  • 3. 一般缺陷
二、问题整改闭环五步法
  • 第一步：发现
  • 第二步：定性
  • 第三步：溯源
  • 第四步：整改
  • 第五步：复盘固化
  • 案例：某公司同一问题连续三年出现，用五步法彻底解决
  • 梳理二、问题整改闭环五步法的适用场景、输入输出和使用边界
  • 演练：用五个为什么追溯一个屡查屡犯问题
  • 工具：《问题整改闭环台账》

监督赋能——内审、自查体系与风控绩效考核

一、内部审计在三位一体体系中的核心监督作用
  • 1. 审计计划制定
  • 2. 审计执行
  • 3. 审计报告
  • 4. 审计跟踪
  • 工具：《年度风控合规审计计划模板》
二、企业常态化自查体系搭建
  • 1. 月度自查
  • 2. 季度复盘
  • 3. 年度评审
  • 案例：某上市公司通过常态化自查，审计缺陷从30+降至18个
  • 工具：《常态化自查工作方案》
三、管控与绩效考核融合
  • ——风控指标纳入KPI/OKR
  • 案例：销售/采购/财务
  • 工具：《风控合规绩效考核指标库》
四、构建全员风控文化
  • ——举报保护机制
  • 梳理四、构建全员风控文化的适用场景、输入输出和使用边界
  • 演练：设计1个可量化指标（含公式、目标值、数据来源）
  • 拆解四、构建全员风控文化的工具配置、提示词设计和结果校验步骤
  • 三道防线协同机制深度
  • 第一道防线（业务）
  • 第二道（风控/合规）
  • 第三道（内审）
  • 2025. 年新趋势：穿透式风控3. 0——穿透式监督波及三道防线

智能风控——AI数字化应用与Excel舞弊数据分析

一、AI与数字化风控四大落地
  • 1：AI穿透式监管——从人防到智防
  • 案例：华电煤业AI+穿透式智能管控系统
  • 2. AI合规审查——合规超脑智能体
  • 案例：杭实集团上线合规超脑
  • 3. AI客商准入与供应链风控——1人管9万家客商
  • 案例：某央企药企子公司利用AI+数据智能，自动输出客商风险评级
  • 4. AI数据挖掘与舞弊识别
  • 案例：某快消企业分析POS小票数据，舞弊识别
二、AI风险的三道防线管控
  • 1. AI风险
  • 2. AI风险防范
三、Excel查舞弊三把斧
  • 1. 趋势分析
  • 2. 异常值分析
  • 3. 关联方分析
  • 案例：某公司用Excel从1000条报销记录中找出5条异常，查实舞弊
  • 梳理三、Excel查舞弊三把斧的适用场景、输入输出和使用边界
  • 演练：Excel实战查舞弊：每组收到一份模拟报销数据（含舞弊线索），用Excel找出异常记录，形成《数据分析发现报告》
  • AI应用专题
  • 讨论：企业目前AI应用情况、AI风险管控空白
  • 工具：《Excel查舞弊三把斧操作指南》
  • 案例复盘与90天行动计划

适合对象

建议由业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕认知重塑——读懂三位一体管控逻辑与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助当前中大型企业管控的五大致命痛点完成一次可复盘的应用演练
  • 输出痛点一：三套体系独立运行相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

近年来，国内监管规则不断完善，国资、财税、证券等领域监管力度持续加大，穿透式监督、责任追溯机制全面推行。数字经济高速发展下，AI等新技术广泛应用，企业风险形态趋于多元化、隐蔽化，对风控、内控、合规的系统化、智能化建设提出更高标准

众多企业风控、内控、合规体系分散建设，职能交叉、标准不一、协同不畅，造成管理资源浪费；全业务流程风险识别能力不足，无法实现风险量化分级；内控整改缺乏标准化流程，同类问题反复出现；数字化风控应用不足，难以适配智能化监管要求，整体管控水平无法匹配企业经营发展需求

本课程紧扣最新监管政策与行业发展趋势，以风控一体化风车模型为核心，融合COSO框架、AI风控技术与实战案例。通过讲授、分组演练、教练式辅导等多元教学形式，传授一体化体系搭建、全业务风险管控、缺陷整改、审计监督、数字化查错舞弊等专业技能，并配套标准化工具模板。帮助参训人员补齐能力短板，推动企业整合三大管控体系，建立识别—管控—合规—审计—整改全闭环长效机制，全面提升企业综合风控合规水平

课程时间

2天，12小时

授课方式

理论讲授、案例解析、分组演练、教练式辅导 课程工具清单： 编号 工具名称 用途 1 《企业管控体系痛点自查清单》 自我诊断 2 《风险热力图模板》 风险识别与分级 3 《RCM（…

课程内容重点

01认知重塑——读懂三位一体管控逻辑与监管新要求
02当前中大型企业管控的五大致命痛点
03痛点一：三套体系独立运行
04痛点二：重制度、轻落地
05痛点三：监管风险加剧

讲师介绍

王春霞 讲师头像

王春霞

财务运营管理实战专家

王春霞，财务运营管理实战专家，23年世界500强财务高管经验。擅长业财融合、税务合规及内控体系搭建，累计授课200+场，服务企业200+家，助力企业实现降本增效与利润改善

地产商业运营物业重工环保审计
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课程差异说明

本课程页面围绕《从合规到价值：AI时代风险内控合规一体化实战训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

建议由业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。

学习这门课可以获得什么收益？

看清工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准；围绕认知重塑——读懂三位一体管控逻辑与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例解析+分组演练+教练式辅导 课程工具清单： 编号 工具名称 用途 1 《企业管控体系痛点自查清单》 自我诊断 2 《风险热力图模板》 风险识别与分级 3 《RCM（风…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配