商业银行合规案防与风险排查
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
商业银行合规案防与风险排查
本课程围绕合规管理中的真实业务场景展开，适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员结合课程模块判断是否匹配当前培训需求
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
商业银行合规风险与执行力提升
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
帮助银行和金融机构围绕监管要求、员工行为、案件防控和内控风险建立更清晰的合规管理动作
课程适配与选型边界
企业已经明确要比较具体课程时，可以重点看对象、业务场景、训练模块和讲师经验
企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员
帮助银行和金融机构围绕监管要求、员工行为、案件防控和内控风险建立更清晰的合规管理动作
课程内容重点包括商业银行合规风险管理概述、强监管形势下的商业银行合规管理、银行重点领域红线警戒与违规案例，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、案例方向和张小平的相关经验来判断是否匹配
如果企业还在比较合规管理整体方向，可先查看相关主题页或知识页；如果已经明确要比较这门课程，可重点看对象、模块、案例和讲师经验。工具、模板或清单是否包含，需要以课程方案沟通结果为准
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕商业银行合规风险管理概述校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：强监管形势下的商业银行合规管理安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：银行重点领域红线警戒与违规案例相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
金融监管总局成立以来，金融监管的监管重点目标是在三期叠加的环境下坚守不发生系统性风险的底线，保障存款人和投资者的利益，促进银行业合规经营。严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。强监管的势头更加严厉和细致
严监管的背景下合规管理活动在银行体系持续展开。在过去的几年里，经历了经济下行、疫情影响、银行转型等不利因素的影响，盈利能力趋弱、风险累计加剧、市场竞争白热化的特点凸显，合规风险的管理在内外的环境下愈发显得重要，商业银行如何做好合规管理、案件防控，是监管的焦点也是自身发展的内驱动能。而对银行员工行为管理的要求，现在也是趋于严厉追责，如何管好员工、如何做好员工行为管理工作也成为了银行管理者的难题与困惑
本课程将围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面，通过对合规风险的理论学习，了解银行合规管理的基础、战略、流程，如何打造银行的合规文化；另一方面通过从业人员犯罪的数据分析，了解银行案件特点，对照开展本行的案防工作，做好常态化警示教育；第三方面通过监管2024年的处罚情况，了解处罚的主要领域，了解监管的重大关注点和监管变化趋势，对照本行的经营管理现状，预防、改进，避免出现大的合规问题；最后从四个典型案例展开分析，就公司治理、信贷领域、理财管理等重点监管红线展开讨论，对银行合规管理的要点、难点和堵点进行解析，让银…
课程时间
1天
课程内容重点
01商业银行合规风险管理概述
02强监管形势下的商业银行合规管理
03银行重点领域红线警戒与违规案例
04监管对银行机构的处罚分析
课程大纲
课程总览
内容重点
- 导入
- 案例二：国家金融监管局处罚某重庆分行票据违规行为的分析
- 由以上案件引出银行的合规风险管理的基础概念和逻辑
商业银行合规风险管理概述
内容重点
- 合规风险管理的内涵
- 合规的概念——法律、规则、准则（用具体案例分解不同规则）
- 银行合规风险的概念——法律制裁、监管处罚、财务和声誉损失
- 合规风险管理的主要特征——全面性、持续性、强制性、有效性
- 我国合规风险管理的现状和监管历史回顾
强监管形势下的商业银行合规管理
一、新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管
二、新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成
- 1. 银行监管的历史回顾
- 2. 各个监管时代的监管特点
- 3. 新的监管架构的涉及——一行一局一会
- 4. 新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角
三、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对
- 1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
- 2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
- 3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
- 4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
四、金管局《金融机构合规管理办法》解读
- 1. 新规出台的背景与意义
- 2. 新规出台对商业银行的影响
- 3. 新规出台对县域农商行的影响与要求
- 4. 合规管理与公司治理的协调
- ——党组织、董事会、合规委员会、高级管理层
- 5. 以首席合规官为合规管理体系的核心
- 6. 合规管理的体系架构要求与落地
- 7. 新规下农商银行需要做好的调整
- ——调整组织架构与职能
- ——完善制度建设
五、金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓
- 1. 近年来金融反腐的情况概述
- 2. 目前金融反腐的相关特点
- 3. 金融反腐的工作要求和管理现状
银行重点领域红线警戒与违规
内容重点
- 1：违法放贷罪的剖析和风险存在形式——银行违规最大领域、最大罪名的剖析
- 1. 违法放贷罪的认知
- 2. 违法放贷罪的若干表现形式
- 3. 违法放贷罪的三个特点
监管对银行机构的处罚分析
内容重点
- 1. 2024年处罚概况
- ——呈现特点：宏观微观兼顾、机构人员并重、传统新兴两手抓
- 2. 地区分布
- ——黑龙江、山东、广东罚单多、金额大
- 3. 机构分布
团队的执行力提升
一、对责任的正确解读
- 1. 为自己负责是核心
- 2. 责任的重要性
- 3. 为什么组织中会有推责文化
- 4. 推卸责任是一种习惯
二、如何看见责任与情绪的边界
- 1. 企业不同层级对责任的解读
- 2. 责任中不应该带有情绪
- 3. 承担责任是自我成长的关键
三、打造积极的执行心态
- 1. 把注意力放在关注圈
- 1. 主动积极的人如何看待关注圈
- 2. 影响圈会不会大于关注圈，请举说明
- 3. 如何看待挑战、待遇，晋升，制度等问题
- 2. 别让问题制服了你
- 1. 让你无法前进的是你的想法
- 2. 我们无法活在过去，只有行动才是答案
四、以终为始的思考，关注目标
- 1. 如何做对的事
- 2. 如何把事作对
- 3. 如何把事做成
五、时间与目标管理
- 1. 绩效——动作与时间的关系
- 2. 时间特性与时间管理概念
- 3. 如何分清轻、重、缓、急？
- 4. 串行与并行的工作模式
- 5. 全局思考与统筹兼顾
六、沟通管理——执行力提升的关键
- 1. 沟通管理与人际关系协调
- 1. 沟通合作是提高效率的保证
- 2. 肢体语——非语言沟通
- 3. 高级团队管理技巧——目标管理
- 4. 计划执行
- 5. 执行路径复盘
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
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这门《商业银行合规案防与风险排查》适合哪些企业或学员？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员。如果企业已经明确要比较具体课程，可以结合对象、课时、案例和讲师经验进一步判断
这门课主要解决什么问题？
帮助银行和金融机构围绕监管要求、员工行为、案件防控和内控风险建立更清晰的合规管理动作。具体深度需要结合企业当前问题、参训对象和课时安排确认
课程内容通常覆盖哪些训练重点？
可重点查看课程大纲和内容模块。本课程当前呈现的核心方向包括商业银行合规风险管理概述、强监管形势下的商业银行合规管理、银行重点领域红线警戒与违规案例等
怎么和同主题其他课程比较？
建议比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度，不只按主题名称判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
