第一部分：知势明规——新时代消保严监管解读
一、监管形势与责任认知
- 1. 行为监管双峰理论与实践深化
- 2. 近年消保领域重大监管罚单与典型案例解读
- 1. 双罚制的警示： 机构与个人双重追责
- 2. 个人客户经理面临的法律风险（行政处罚、民事赔偿、刑事责任）
- 1. 个人业务投诉热点数据分析（个贷、理财、信用卡、账户业务等）
- 2. 关注反复投诉占比及升级投诉的风险信号
二、关键监管机制与要求
守底线·促增长：个人业务客户经理消保合规能力提升
知势明规——新时代消保严监管解读先把对象、任务和边界讲清，知止合规——各业务条线风险红线识别与防范再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕知势明规——新时代消保严监管解读校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：知止合规——各业务条线风险红线识别…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：知行合一——典型消费纠纷应对技巧与…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
当前，银行业正经历着深刻的数字化转型与市场竞争加剧的双重变局。一方面，互联网技术、金融科技的飞速发展深刻重塑了客户的行为习惯与期望值。客户不再满足于标准化的交易办理，而是追求智能化、个性化、有温度的综合性财富管理服务。客户触点日益多元化，金融产品日趋复杂，银行的服务模式和营销模式都面临着前所未有的革命性挑战。另一方面，对零售条线次新员工而言，他们已经初步熟悉了基础的岗位操作，但正处在从校园人/新手向成熟职业人/价值创造者转换的关键瓶颈期。这一阶段，他们既面临着业务指标攀升的压力，也时常陷入职业定位模糊、成长路径不清…
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01知势明规——新时代消保严监管解读
02知止合规——各业务条线风险红线识别与防范
03知行合一——典型消费纠纷应对技巧与实战演练
课程大纲
第二部分：知止合规——各业务条线风险红线识别与防范
一、基于八项基本权利的客户经理行为红线
- 案例剖析： 个贷业务中搭售保险产品案；信用卡自动分期争议案
- 案例剖析： 银行泄露客户个人信息引发纠纷案
二、营销宣传合规性：客户经理自我审查
- 案例一：王某某诉交通银行案——银行代销资管计划未双录被判赔
- 案例二：林某诉工商银行案——主动推介超出客户风险承受能力的产品被判赔
第三部分：知行合一——典型消费纠纷应对技巧与实战演练
一、客户经理投诉预防与沟通基础
二、五大典型投诉情境精准应对
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《守底线·促增长：个人业务客户经理消保合规能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解严监管新常态： 从宏观层面认知当前消保强监管的严峻形势，深刻理解个人所承担的责任与风险，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
