保险欺诈及具体表现
内容重点
- 1. 什么是保险欺诈
- 2. 保险欺诈
保险业反欺诈与合规案件实战提升
保险业反欺诈与合规案件实战提升的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
管理层级、团队规模和当前问题越明确，税务管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
适合对象
保险从业人员
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕保险欺诈及具体表现明确判断口径和处理优先级
- 用保险欺诈产生的原因及法律责任安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走保险欺诈防控手段及案例分析相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
无规矩不成方圆，而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位金融从业人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知：有些事可以为，有些事不可为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；用大量血淋淋的真实案件，让学员深刻的知道：为什么要这么做，应该如何做；提高合规意识，不能因为一些小违规和小问题给风险触发留下可乘之机，实现我们的业务的零差错、零缺陷这一个共同的目标，为此应警钟长鸣，防范于未然，时刻保持一颗对风险的敬畏之心
加之近些年来，金融界大案要案频发，对于保险业来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧
为了维护公司和保护自身的合法利益，反职务犯罪合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的梦想，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案
课程时间
6小时
授课方式
理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互动
课程内容重点
01保险欺诈及具体表现
02保险欺诈产生的原因及法律责任
03保险欺诈防控手段及案例分析
04近三年人民银行、银保监会强监管罚单分析与政策梳理
05保险公司典型案件分析
课程大纲
保险欺诈产生的原因及法律责任
内容重点
- 1. 保险欺诈产生的七大原因分析
- 2. 民事法律责任
- 3. 行政法律责任
- 《关于对金融诈骗案涉及的金融工作人员行政处分的规定》解读
- 4. 刑事法律责任
保险欺诈防控手段及案例分析
内容重点
- 1. 全面科学的理赔人员管理制度建设
- 2. 加强理赔岗位人员警示教育与合规培训
- 3. 运用先进核赔技术增强反欺诈能力
- 4. 严格控制理赔人员处理权限
近三年人民银行、银保监会强监管罚单分析与政策梳理
内容重点
- 1. 罚单数量与区域分析
- 2. 罚单金额与机构分析
- 3. 禁止从业、取消任职资格等人个行政处罚要点及成因分析
- 4. 《中国银保监会关于开展银行业保险业内控合规管理建设年活动的通知》银保监发〔2021〕17号文件解读与意义说明
- 5. 《保险从业人员行为准则实施细则》的解读，明确了职业操守与行为准则的边际与具体内容
保险公司典型案件分析
内容重点
- 1. 保险公司工作人员可能触及的14条刑法说明
- 2. 保险人职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家从不姑息
- 一保险人员工作人员内外串通，以出假险的形式骗取保险资金案
- 1. 基本案情
- 2. 作案手段
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
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