新形势下融资租赁常见法律问题及合规风险防范

融资租赁业务全流程常见法律问题解析与融资租赁合规风险防范体系构建与实操策略被放在同一组任务里,方便参训团队对照自己的场景调整做法

0.5天 金融合规

课程大纲

新形势下融资租赁行业政策法规与监管动态

一、融资租赁行业最新政策解读
  • 1. 国家层面政策导向与核心内容
  • 1. 融资租赁公司监督管理暂行办法》
  • 注册资本要求
  • 业务范围限制
  • 杠杆倍数管控
  • 分析政策对融资租赁行业整体发展的影响
  • 行业集中度提升
  • 业务结构优化
  • 2. 地方层面监管细则与实施差异
  • 1. 地方金融监管局出台的融资租赁公司监管细则
二、融资租赁行业监管重点与趋势
  • 1. 当前监管关注的核心领域
  • 1. 监管部门近期重点关注的领域
  • 租赁物合规性
  • 资金流向监控
  • 关联交易管理
  • 资产质量
  • 2. 监管部门现场检查、非现场监管中常用监管指标与检查方法
  • 案例:某融资租赁公司因租赁物存在虚假标注问题,被监管部门处罚
  • 未来监管发展趋势预测
  • 监管科技的应用

融资租赁业务全流程常见法律问题解析

一、融资租赁业务前期筹备阶段
  • 1. 租赁物选择与合规性审查
  • 1. 租赁物的法定要求
  • 存在性
  • 特定性
  • 可转让性
  • 非消耗性
  • 2. 常见不适格租赁物类型
  • 无形资产
  • 权属不明的资产
  • 国家限制流通的资产
二、融资租赁合同签订与履行阶段
  • 1. 融资租赁合同条款设计与风险防范
  • 1. 融资租赁合同核心条款
  • 租赁物描述
  • 租赁期限
  • 租金支付方式
  • 租赁物所有权归属
  • 维修保养责任
  • 违约责任
  • 2. 起草与签订过程中可能存在的法律风险
  • 条款约定不明确
三、融资租赁业务后期处置阶段
  • 1. 租赁物所有权转移与残值处理
  • 1. 融资租赁期满后租赁物所有权转移的相关法律规定
  • 转移条件
  • 转移方式
  • 所有权转移登记
  • 2. 租赁物残值评估与处理常见方式

融资租赁合规风险防范体系构建与实操策略

一、融资租赁企业内部合规管理体系建设
  • 1. 合规管理组织架构搭建
  • 1. 董事会、监事会、高级管理层及合规管理部门的职责分工
  • 2. 不同规模融资租赁企业在合规管理组织架构设置上的差异
  • 案例:某大型融资租赁公司搭建完善的合规管理组织架构,有效防范合规风险
  • 2. 合规管理制度与流程制定
  • 1. 融资租赁企业核心的合规管理制度
  • 合规政策
  • 合规审查制度
  • 风险预警制度
  • 合规培训制度
二、融资租赁业务合规风险防范实操技巧
  • 1. 项目尽调阶段合规风险防范
  • 1. 尽调团队组建
  • 2. 尽调范围确定
  • 3. 尽调方法选择(现场尽调与非现场尽调)
  • 4. 尽调报告撰写
  • 5. 核查要点
  • 租赁物合规性
  • 承租人资质
  • 交易背景真实性
  • 2. 合同履行阶段合规风险监控

课程总结与互动答疑

一、课程核心内容回顾
  • 1. 系统梳理本次课程的核心知识点
  • 2. 强调课程重点与难点问题,让参训团队形成完整知识体系
二、互动答疑与经验分享
  • 1. 学员实际工作中面临的具体法律与合规问题提问;解答与指导
  • 2. 学员分享学习收获、心得体会以及在合规管理方面成功经验与做法,促进学员相互学习与交流,提升课程的学习效果

适合对象

企业高管 中层管理人员 骨干人员

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂,但落到现场判断时缺少统一口径时,训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 全面了解新形势下融资租赁行业的政策法规动态与监管要求,明晰行业发展趋势,准确把握业务开展的法律边界
  • 熟练掌握融资租赁业务全流程中常见的法律问题,能精准识别潜在法律风险点
  • 学会运用法律工具和合规管理方法,针对不同场景制定切实可行的风险防范措施,提升企业合规经营水平,降低法律纠纷发生概率
查看更多收益 收起更多收益
  • 增强学员解决实际法律问题的能力,能够在业务开展过程中有效规避合规风险,保障企业资产安全与合法权益

课程背景与交付信息

当前,融资租赁行业所处的政策环境、市场环境和法律环境均发生显著变化。从政策层面看,监管部门不断细化监管要求,如《融资租赁公司监督管理暂行办法》等政策的更新,对融资租赁公司的合规经营提出更高标准;市场层面,行业竞争加剧,融资租赁业务模式不断创新,涉及的领域从传统制造业向新能源、医疗、基建等多领域拓展,业务复杂性大幅提升;法律层面,《民法典》对融资租赁合同相关条款的修订与完善,以及司法实践中涌现出的新案例、新裁判规则,都给融资租赁从业者带来了新的挑战与机遇

在此新形势下,融资租赁企业面临的法律风险与合规压力日益凸显,亟需系统梳理常见法律问题,掌握有效的合规风险防范策略,以保障企业持续健康发展

课程时间

0.5天

授课方式

问题导向 需求导向 案例浸入式学习 多维度解析

课程内容重点

01融资租赁业务全流程常见法律问题解析
02融资租赁合规风险防范体系构建与实操策略
03课程总结与互动答疑

讲师介绍

刘惊涛 讲师头像

刘惊涛

企业法律风险防控专家

30年法律实务与风控经验,前法官及知名企业法务负责人。擅长将司法审判思维融入企业法律风险防控、合同管理及公司治理,累计授课300余场,服务金融、能源等多行业头部企业

金融银行电力能源政府国企房地产传媒广告制造业
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课程差异说明

本课程页面围绕《新形势下融资租赁常见法律问题及合规风险防范》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

企业高管 中层管理人员 骨干人员。

学习这门课可以获得什么收益?

全面了解新形势下融资租赁行业的政策法规动态与监管要求,明晰行业发展趋势,准确把握业务开展的法律边界;熟练掌握融资租赁业务全流程中常见的法律问题,能精准识别潜在法律风险点。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按0.5天安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用问题导向 需求导向 案例浸入式学习 多维度解析,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配