课程总览
一、合规风险管理的基本问题
(一）合规及合规风险管理涵义
- 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
（二）合规风险管理的重要性及与其他风险的关系
（三）商业银行合规风险管理的目标
（四）商业银行合规文化建设
（五）合规风险管理体系
- 1. 合规政策
- 2. 合规管理部门的组织结构和资源
- 3. 合规风险管理计划
- 4. 合规风险识别和管理流程
二、金融监管长牙带刺形势下的合规风险管理问题
（一）中央金融工作会议对金融监管提出新要求
- 1. 五种监管方式。机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管
- 2. 金融监管长牙带刺，突出严的基调，做到应罚尽罚，切实提高处罚的严肃性
（二）长牙带刺主要是针对违反审慎经营规则
- 1. 审慎经营的涵义
- 2. 什么情况违反审慎经营规则
- 3. 对银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，如何处罚
- 4. 对银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，对有关人员如何处罚
（三）以金融监管总局近期公布的四个重要办法为例
- 1. 《商业银行金融资产风险分类办法》违规
