投融资全流程风险防控与担保法律实务

投融资全流程之投资业务风险防控会打开第一轮讨论，投融资全流程之融资业务风险防控与担保法律实务详解与风险应对负责把练习结果接到后续工作

1天，6小时 合规管理
授课讲师： 蒲雁 · 企业投融资实战专家
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课程大纲

投融资全流程之投资业务风险防控

一、投前尽职调查——风险防范的第一道关口
  • 1. 尽调核心内容： 法律尽调、财务尽调、业务尽调重点与方法
二、投资方案设计与交易结构风险
  • 1. 不同模式的风险比较： 股权投资（参股/控股）、项目投资（PPP、ABO、F+EPC等）、基金投资（LP/GP）的核心风险差异
  • 2. 关键条款设计
  • 估值与对赌条款：估值调整机制（VAM）的有效性、可执行性及风险
  • 公司治理条款：董事委派权、一票否决权、知情权等的法律保障与风险
  • 退出条款：回购权、IPO退出、清算优先权等的设计与风险防范
三、投资决策与内部审批流程合规
  • 1. 三重一大决策程序： 确保投资决策流程符合国资监管规定和公司章程
  • 2. 内部风险评审要点：如何撰写高质量的风险评估报告，有效提示风险
  • 3. 文件归档管理：决策过程的完整留痕，规避事后问责风险

第二部分：投融资全流程之融资业务风险防控

一、融资方式选择与合规风险
  • 1. 传统融资：银行贷款、债券发行（公司债、企业债）合规要点与信息披露义务
  • 2. 创新融资：供应链金融、融资租赁、ABS/ABN、保理等模式的法律关系剖析与核心风险点（如基础资产真实性、破产隔离效果）
  • 3. 红线与禁区：严格区分政府信用与企业信用，杜绝新增政府隐性债务
二、融资合同核心条款审查
  • 1. 魔鬼在细节中：重点剖析贷款利率、加速到期条款、交叉违约条款、陈述与保证条款、违约责任条款的风险与谈判要点
  • 2. 增信措施关联风险：合同中涉及担保的安排，需与模块二联动审查
三、融资资金使用与贷后管理
  • 1. 资金用途监管：确保符合合同约定及监管要求，避免挪用风险
  • 2. 偿债风险预警：建立现金流监测机制，制定应急预案，防止流动性危机

担保法律实务详解与风险应对

一、担保法律制度核心精要（《民法典》担保司法解释）
  • 1. 担保方式辨析：保证（一般保证/连带责任保证）、抵押、质押的效力与实现顺序
  • 2. 担保合同效力：无效担保的情形及法律后果（如上市公司对外担保的公告要求、机关法人提供担保的效力）
二、对外担保业务的重重风险与防控
  • 1. 内部决策程序是生命线
  • 对被担保方的审查要点
  • 如何对主合同的真实性、有效性进行审查
  • 如何评估被担保方的偿债能力和反担保措施
  • 4. 担保方案设计
  • 反担保措施的应用： 保证金、抵押、质押、第三方反担保等，筑牢安全垫
  • 额度与期限控制： 担保金额与公司净资产的比例限制，担保期限的明确约定
三、接受担保（被担保）业务的风险防控
  • 1. 如何审查担保人提供的担保
  • 核实担保人主体资格与授权
  • 审查抵押物/质押物的权属、价值、可变现能力及是否存在在先权利
  • 2. 不动产抵押必须办理登记，动产质押必须完成交付
  • 3. 担保权的实现：在债务违约时，如何高效、合法地行使担保权
  • 典型案例
  • 案例一：（投资类）：某城投公司参与PPP项目投资失败的法律与风险分析
  • 案例二：（担保类）： 因内部决议瑕疵导致担保无效，公司承担过错赔偿责任
  • 案例三：（综合类）：融资项目资金挪用，引发担保链风险的处置案例

适合对象

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、中高层管理人员、投资部门、融资部门、风控法务部门、财务部门及相关业务人员

课程定位与主要问题

项目交付、跨部门协同或关键任务推进训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

  • 目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕投融资全流程之投资业务风险防控梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助投融资全流程之融资业务风险防控完成一次可复盘的应用演练
  • 输出担保法律实务详解与风险应对相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

稳健是创新的基石，合规是发展的保障。本课程通过构建完善内控制度，明确投融资与担保业务的授权体系、决策流程和风控标准；建立全流程风险清单和检查要点，强化合同审查；持续加强专业培训，培育人人讲风控、事事防风险的企业文化；结合张家港市经济发展规划，分析公司作为重要投融资主体的角色与使命，识别公司在市场化转型过程中面临的主要投融资与担保风险（如信用风险、合规风险、操作风险、法律风险）——助力金城投集团高质量发展

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师授课、课堂讨论、案例分析

课程内容重点

01投融资全流程之投资业务风险防控
02投融资全流程之融资业务风险防控
03担保法律实务详解与风险应对

讲师介绍

蒲雁 讲师头像

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技
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课程差异说明

本课程页面围绕《投融资全流程风险防控与担保法律实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、中高层管理人员、投资部门、融资部门、风控法务部门、财务部门及相关业务人员。

学习这门课可以获得什么收益？

看清范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准；围绕投融资全流程之投资业务风险防控梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师授课+课堂讨论+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配