金税四期：法税协同破局点×保险金信托合规架构

守富篇——高净值客户面对的税务风险之后继续拆到一站式解决——大客户营销实务和从家族信托到保险金信托，让参训团队知道第一轮该跟进什么

1天，6小时 金融合规
授课讲师： 赵丹阳 · 企业法律风险防控与合规管理专家
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课程大纲

守富篇——高净值客户面对的税务风险

一、金税四期与税务风险
  • 1. 猜猜国民税基是什么
  • 第一种：企业所得税
  • 第二种：增值税
  • 第三种：个人所得税
  • 风险应对
  • 案例解析：网红一姐薇娅13亿税款案
  • 案例解析：从刘晓庆到范冰冰看税务风险
  • 风险预防
  • 1. 劳斯莱斯的故事
  • 2. 税务预警的必要性
二、金税三期到金税四期
  • 以票治税——以数治税
三、倒追三十年的税——维维豆奶说起
四、税务服务到警税作战中心
五、税总的新规定——五流合一
六、如何做好企业的防火墙
七、CRS与FETCA

一站式解决——大客户营销实务

一、婚姻问题类营销方案设计
  • 1. 婚内财产混同
  • 2. 夫妻共同债务
  • 3. 婚变风险
二、传承问题类营销方案设计
  • 1. 继承人争产
  • 2. 传承失控
  • 3. 隔代传承
  • 4. 继承人能力不足
三、企业问题类营销方案设计
  • 1. 资产代持
  • 2. 企业家庭债务解决
  • 3. 企业家刑事问题
四、家庭问题类营销方案设计
  • 1. 家庭经济支柱
  • 2. 教育规划
  • 3. 养老金
  • 4. 残障家庭成员

从家族信托到保险金信托

二、信托基础
  • 1. 信托合同—— 一个女主与三个男主
  • 2. 信托财产
  • 3. 信托保护人
  • 4. 信托与集合资金信托计划
  • 5. 家族信托
  • 典型案例：李嘉欣的两百万零花钱
  • 6. 离案信托
  • 7. 家族信托的优势
三、保险金信托
  • 定义
  • 架构
  • 传说中的1.0——2.0——3.0
  • 保险金信托的设立步骤
  • VS保险
  • VS家族信托
  • 保险金信托的五个大招
  • 保险金信托的现状
四、保险金信托的典型
  • 1：防止继承人的挥霍
  • 典型案例：55岁单亲富豪妈妈的希望
  • 2. 家企财的隔离
  • 典型案例：实业企业家的烦恼
  • 3. 保护婚姻
  • 典型案例：女婿有二心怎么办
  • 4. 特殊成员保护
  • 典型案例：来自星星的儿子
五、保险金信托实务
  • 1. 保险金信托靠谱吗？
  • 2. 信托公司会破产吗？
  • 3. 离案信托更好吗？
  • 4. 保险金信托保本吗？
  • 5. 保险金信托贵吗？
  • 6. 信托财产会没吗？
  • 7. 能避债避税吗？

实战——大客户营销实务

一、客户资产分类介绍
  • A8-A11的客户到底要什么
二、客户资产配置
  • 理财
  • 保险
  • 信托
  • 黄金
  • 房产
  • 金融衍生品
  • 大宗商品
  • 国际资产
三、分组演练

适合对象

金融行业客户经理、银保类高级理财经理

课程定位与主要问题

《金税四期：法税协同破局点×保险金信托合…》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

  • 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕守富篇——高净值客户面对的税务风险梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助一站式解决——大客户营销实务完成一次可复盘的应用演练
  • 输出从家族信托到保险金信托相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

随着我国的经济发展越来越居于世界前端，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。在财富赚取上他们均有过人之处，但在财富管理上需要专业化的建议。企业家为社会做着大量的贡献的同时，猝死坐牢的新闻也屡见不鲜，企业家日益成为高危职业。另外随着这几年信托破刚兑，P2P爆雷，私募基金大量跑路导致高净值客户们财富缩水

在这种大背景下，本课程主要是关注企业家可能存在的十大风险体系逐一破解，并教会其使用四大金刚工具来做好财富传承，守住财富传承财富

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑

课程内容重点

01守富篇——高净值客户面对的税务风险
02一站式解决——大客户营销实务
03从家族信托到保险金信托

讲师介绍

赵丹阳 讲师头像

赵丹阳

企业法律风险防控与合规管理专家

企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托

金融银行政府国企互联网科技制造业通信房地产
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课程差异说明

本课程页面围绕《金税四期：法税协同破局点×保险金信托合规架构》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融行业客户经理、银保类高级理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕守富篇——高净值客户面对的税务风险梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配