银行合规管理及案例分析｜法规解读与风控实务课程

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把结合国内外银行真实合规违规与审计案例，深入剖析…、银行合规管理基础与核心框架和后续处置动作放到场景里梳理。

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01结合国内外银行真实合规违规与审计案例，深入剖析问题根源与应对策略

02银行合规管理基础与核心框架

03关键业务领域的合规管理要点与案例

04银行内部审计实务流程与方法

05典型审计发现问题与综合案例解析

课程大纲

课程总览

一、课程基础信息

案例分析：结合国内外银行真实合规违规与审计案例，深入剖析问题根源与应对策略

六、课程大纲

银行合规管理基础与核心框架

一、银行合规管理概述：为什么合规是银行的生命线

1. 从遵守法律到遵循规则与诚信准则的演变
2. 合规风险与信用风险、操作风险的关系
1. 严监管常态化：国内外监管重点（如反洗钱、消费者权益保护、数据安全）
2. 金融科技带来的新型合规挑战

二、银行合规管理体系的核心要素

1. 董事会、高管层、合规部门的三道防线职责划分
1. 如何制定与传达清晰的合规政策
1. 高层表率、全员培训与激励约束机制

关键业务领域的合规管理要点与

二、信贷业务合规核心要点

1. 关联交易、集中度风险、授信资料真实性
1. 贷前调查、贷中审查、贷后检查的常见漏洞
案例研讨：挪用信贷资金背后的合规失效分析

银行内部审计实务流程与方法

一、内部审计的角色与价值

二、审计项目的完整生命周期

1. 风险评估与审计范围确定
2. 审计程序与抽样方法设计
1. 符合性测试与实质性测试
2. 有效的审计访谈与沟通技巧
1. 如何撰写有影响力的审计报告
2. 审计发现整改的跟踪与验证

典型审计发现问题与综合案例解析

一、运营与柜面业务常见审计发现

案例解析：某支行柜员违规操作引发的资金损失案

二、理财与代销业务审计重点

案例解析：飞单案例中的合规与审计失效剖析

三、综合案例工作坊：模拟一次小型审计

1. 小组
讨论：识别其中可能存在的合规风险点
2. 制定简单的审计步骤
3. 派代表分享，讲师点评与总结

讲师介绍

孙莉莉

财税合规与风控体系建设专家

哈佛肯尼迪商学院博士后，财税管理与内控风控专家。主导数据资产入表及萨班斯法案合规，累计为企业创造价值超2亿元。兼具国际视野与本土实战经验，深耕财税合规、内控风控、ESG及数据资产领域

金融银行政府国企制造业消费品零售互联网科技建筑工程

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行合规管理及案例分析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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