新时代商业银行员工行为规范与职业道德素养提升

银行职业道德、职业操守与案例剖析会打开第一轮讨论，信贷管理异常行为排查与案例剖析与资金理财领域异常行为排查与案例剖析负责把练习结果接到后续工作

2天，12小时 合规管理
授课讲师： 张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
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课程大纲

银行职业道德、职业操守与案例剖析

一、道德的内涵和本质
  • 1. 知道为智
  • 2. 体道为德
  • 3. 国无德不兴，人无德不立
二、何为道德？何为银行的职业道德
三、职业道德是银行防范风险的核心
四、银行职业道德的核心
  • 1. 具有责任心
  • 2. 具有团队精神
五、职业道德对银行职员自身产生的影响
  • 1. 谋生的手段
  • 2. 事业成功的保障
  • 3. 反映人格的一面镜子
二、职业操守异常行为案例剖析
  • 案例1：银行员工经商办企业&兼职取酬风险警示案例
  • 案例2：银行员工被列入失信被执行人名单警示案例
  • 案例3：银行员工利用职务之便实施犯罪警示案例

信贷管理异常行为排查与案例剖析

三、信贷人员必须具备的6大风险思维
  • 1. 七分在选三分在管
  • 2. 贷前是冤家贷后是亲家
  • 3. 破除抵押物崇拜
  • 4. 先看人后看事
  • 5. 侦探思维
  • 6. 抓住重点（灵魂三问）

资金理财领域异常行为排查与案例剖析

内容重点
  • 资金理财领域违规案例
  • 案例1：银行员工陈某枝洗钱警示案例
  • 案例2：员工代客理财引起的纠纷警示案例
  • 案例3：集资诈骗洗钱警示案例
  • 案例4：链式融资中的银行员工违法犯罪警示案例

资产保全领域异常行为排查与案例剖析

三、保全诉讼时效的小妙招
  • 1. 表达还款意愿
  • 2. 做出还款表示
  • 3. 困难声明
  • 4. 分期协议
  • 5. 抵扣

内务管理领域异常行为排查与案例剖析

内容重点
  • 案例剖析
  • 案例1：员工违规套现警示案例
  • 案例2：员工征信违规警示案例
  • 案例3：信用卡套现警示案例
  • 案例4：猎奇爆料侵犯客户隐私警示案例

金融体系主要风险解析

一、风险管理的价值
  • 1. 风险管理的价值
  • 1. 市场风险概念、内涵、分类及特征
  • 2. 信用风险概念、内涵、分类及特征
  • 3. 操作风险概念、内涵、分类及特征
  • 4. 流动性风险概念及分类
  • 5. 其他风险介绍：声誉风险/战略风险/法律风险/主权风险等
二、内部控制及合规风险
（一）职业道德层面的内部控制
  • 1. 职业道德是防范风险的核心（人品比能力更重要）
  • 2. 培养良好的职业道德，职业道德成为企业文化的主心骨
  • 3. 职业道德风险呈现的特点
（二）制度层面的风险防控
  • 1. 制度执行到位是控制风险发生的前提
  • 2. 完善重点岗位人员的相互监督与制约机制

适合对象

银行全员

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕银行职业道德、职业操守与案例剖析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助信贷管理异常行为排查与案例剖析完成一次可复盘的应用演练
  • 输出资金理财领域异常行为排查与案例剖析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

银行是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限

在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，我们可以做到惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理，竖立银行员工危机意识

金融监管和银行经营的起点是人，风险归根结底来源于员工的行为，每一次违规的真正肇因有助于也是人。因此，防止违规乃至防控金融风险的主体和客体都有归结于人，归结于员工的行为、员工的能力、员工的作风、员工的品行。本课程通过剖析发生在银行员工身边的鲜活、生动的大量案例，为每一位银行员工敲响警钟

课程时间

2天，12小时

授课方式

理论30%、案例解析70%

课程内容重点

01银行职业道德、职业操守与案例剖析
02信贷管理异常行为排查与案例剖析
03资金理财领域异常行为排查与案例剖析

讲师介绍

张小平 讲师头像

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

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课程差异说明

本课程页面围绕《新时代商业银行员工行为规范与职业道德素养提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行全员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

加强职员的职业道德，规范员工行为，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论30%+案例解析70%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配