柜面服务营销流程优化与合规操作能力双提升

柜面服务营销流程优化与合规操作能力双提升适合带着现有问题进入课堂,通过服务流程的三主动原则把做法和跟进节奏校准清楚

1天 服务营销

适合对象

服务经理、厅堂营销岗位、柜员、运营人员等

课程定位与主要问题

项目交付、跨部门协同或关键任务推进训练中,参训团队可以先看清问题所在,再设计可执行动作

核心收益

  • 先确认范围变化、进度节点和协同责任,让训练目标更具体
  • 网点柜面业务风险管控及涉诈账户管理和服务流程的三主动原则会被串成一组可练习的项目推进
  • 协同风险更可见:计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
  • 交付复盘有依据:主动问候相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

进入2025年,在当前金融市场竞争日益激烈和服务需求不断变化的背景下,农商行作为金融服务的重要提供者,面临着提高服务质量、增强市场竞争力和保障客户安全等多重挑战。柜面人员和大堂经理作为银行与客户之间最直接的接触点,其服务水平直接影响到客户的整体体验和对银行的信任度。首先,标准化且高效的柜面服务流程不仅能够提升工作效率,还能有效减少客户等待时间,从而提升客户满意度。其次,在金融产品同质化严重的今天,大堂经理通过掌握有效的营销话术,可以更好地挖掘客户需求,推荐合适的产品,进而促进销售增长。此外,随着电信网络诈骗案件频发…

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、角色扮演、案例分析、现场演练

课程内容重点

01网点柜面业务风险管控及涉诈账户管理
02服务流程的三主动原则
03主动问候
04业务接待流程
05业务接待六大原则

课程大纲

课程总览

一、服务流程的三主动原则
  • 1. 主动问候
  • 2. 主动招呼
  • 3. 主动关怀
二、业务接待流程
  • 1. 业务接待六大原则
  • 1. 先外后内原则
  • 2. 先接先办原则
  • 3. 首问责任制原则
  • 4. 接一、安二、招呼三原则
  • 5. 暂停服务亮牌原则
  • 6. 唱收唱付原则
三、银行柜面服务礼仪与规范
  • 1. 柜面接待礼仪(现场模拟演练)
  • 2. 营业厅柜面服务礼仪(现场模拟演练、角色扮演)
  • ——举手迎、笑相问、礼貌接、及时办、巧营销、提醒递、目相送
  • 3. 营业厅服务规范用语
  • 1. 服务迎接语及问候语
  • 2. 服务引导用语
  • 3. 普通话与方言如何选择
四、大堂经理服务流程及规范
  • 服务七部曲
  • ——站相迎、快分流、速识别、简营销、缓情绪、助办理、礼相送
  • 2. 如何发掘客户服务需求
  • ——看:观察客户的举动、情绪
  • ——听:了解客户的意向、需求
  • ——问:明确客户的需求、打算
  • ——帮:帮助客户解决相关问题
  • 3. 现场客户引导与分流
  • 1. 客户分流引导流程
  • 2. 客户分流引导原则与技巧
一、站位分工
  • 1. 1、2、3号位解读
  • 2. 厅堂人员的有效分工协作
二、迎接客户
  • 1. 迎接客户核心要点
  • 2. 营销破冰之有效赞美
  • 3. 快速建立信任之沟通技巧
  • 3. 一次分流
  • 1. 有效分流的问答技巧
  • 2. 客户初步识别及精准营销
  • 4. 引导辅助
  • 1. 哪类客户需要陪同?如何做好引导辅助?
  • 2. 引导辅助中的注意事项
  • 3. 引导辅助中的营销机会

网点柜面业务风险管控及涉诈账户管理

一、客户身份识别方法与实践
  • 1. 自然人客户身份识别流程
  • 2. 自然人开户证明材料规定
  • 3. 通讯方式的控制
  • 4. 客户身份异常特征
  • 5. 开通非柜面业务建议
  • 6. 批量自然人开户风险点
二、流动就业群体等个人银行账户服务工作
  • 1. 政策指导与解读
  • 2. 简易开户条件与办理
  • 3. 简易流程与异常特征
三、单位银行结算账户风险控制
  • 1. 非自然人客户身份识别流程
  • 2. 对公客户上门核实重点
  • 3. 审批客户类型及证书
  • 4. 需要注意的客户类别
  • 5. 单位客户辅助身份证明
三、对公账户排查重点
  • 1. 公私联动排查法
  • 2. 交易排查法
  • 3. 信息排查法
  • 4. 交易背景核实
四、柜面反电诈重点操作
  • 1. 柜面堵截电信诈骗
  • 2. 非柜面堵截电信诈骗
  • 3. 网络赌博特征
  • 4. 团伙判断方式
  • 总结回顾:ORID聚焦式会话(小组分享+小组代表)

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《柜面服务营销流程优化与合规操作能力双提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度