课程总览
一、银行工作人员法律合规风险概述
- 1. 金融法律风险与非金融法律风险的区别
- 2. 金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系
- 3. 金融机构法律风险的种类
- 1. 传统交易与金融法律风险
- 2. 电子交易与金融法律风险
二、金融消费者权益保护
- 1. 通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责
- 2. 规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设
- 3. 通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益
- 4. 积极寻求金融消费者权益保护的国际合作
- 1. 非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告
- 2. 违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息
- 3. 因金融机构管理不善，导致个人金融信息泄露和滥用
- 4. 收集与业务无关或采取不正当方式收集信息
- 5. 构篡改、违法使用个人金融信息
- 6. 违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题
三、商业银行内部管理中的法律风险及管理
- 1. 商业银行劳动关系与非金融企业的区别
- 2. 商业银行内部自然关联人的判定和规避
- 3. 员工责任的判定与承担
四、商业银行法律风险的管理机制
五、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范
- 1. 地方政府项目融资中的担保创新案例
- 2. 小微型企业融资中的担保创新
- 3. 长三角地区人民法院相关案件审判实务分析
- 1. 商铺租赁权质押
- 2. 出租车经营权质押
- 3. 银行理财产品质押
- 4. 人身保险的保单质押
- 5. 排污权质押
- 6. 保理
- 7. 存货动态质押
