课程总览
内容重点
- 第一天：销售技巧与话术实战篇——从获客到成交的闭环
智胜抵押·合规致远：京东金融抵押贷精英销售实战与风控赋能
重新定义抵押贷销售——专业顾问的价值重塑、销售全流程标准化与核心话术和关单技巧与客户关系维护连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
课程大纲
重新定义抵押贷销售——专业顾问的价值重塑
内容重点
- 1. 开场破冰与现状分析
- 当前抵押贷市场的危与机：竞争态势、客户心理变化、监管趋势
- 互动研讨：客户为什么不选择我们？是产品不行，还是我们不行？
- 2. 角色定位转变
- 从推销员到财务顾问：如何建立专业信任感？
销售全流程标准化与核心话术
内容重点
- 1. 精准拓客与高效邀约
- 目标客户在哪里？（商圈、产业链、线上渠道、存量客户挖掘）
- 电话邀约黄金30秒话术设计：如何一句话引起客户兴趣？
- 实战
- 2. 深度KYC（了解你的客户）与需求挖掘
关单技巧与客户关系维护
内容重点
- 1. 识别成交信号： 客户的语言、行为、表情信号分析
- 2. 促成交易的临门一脚： 假设成交法、选择成交法、利益总结法
- 3. 贷后维护与转介绍
- 如何做好贷后服务，提升客户满意度与复贷率？
- MGM（客户转介绍）技巧： 如何让客户愿意主动介绍生意伙伴？
抵押贷全流程风险识别与防范
内容重点
- 1. 抵押贷风险图谱
- 欺诈风险： 典型欺诈案例解析（虚假资料、冒名顶替、一房多抵）
- 信用风险： 如何解读征信报告中的高危信号？隐性负债的排查思路
- 操作风险： 资料收集、面签、公证环节的疏漏与防范
- 2. 销售前端的火眼金睛——尽职调查技巧
合规红线与职业操守
内容重点
- 1. 监管政策解读与合规要求
- 京东金融内部合规红线与处罚制度宣导
- 2. 销售过程中的合规雷区
- 严禁承诺：严禁对利率、额度、审批结果做任何形式的保证
- 严禁误导：严禁隐瞒费用、夸大产品优势、诱导客户违规操作（如包装资料）
适合对象
京东金融抵押贷一线销售人员（新人、资深员工） 抵押贷业务团队主管、储备干部
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 重新定义抵押贷销售——专业顾问的价…和销售全流程标准化与核心话术会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：关单技巧与客户关系维护相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
在当前宏观经济环境下，抵押贷市场既充满机遇也面临挑战。客户需求日益多元化，市场竞争白热化，同时监管政策对合规性、风险管控的要求达到了前所未有的高度。京东金融作为行业领先的科技金融平台，其抵押贷销售人员不仅需要具备卓越的销售技巧，更需要深刻理解产品背后的风险逻辑，做到在合规中展业，在风控中创收。本课程旨在解决销售人员如何精准获客、如何高效转化、如何守住风控底线三大核心问题，从销售力与风控力双轮驱动，打造一支专业、高效、合规的精英铁军
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例分析： 结合京东金融内部及行业真实案例，深入剖析。 情景模拟、角色扮演： 模拟真实客户面谈场景（电话、面访），进行实战演练，讲师现场点评纠偏。 小组研讨、头脑风暴： 针…
课程内容重点
01重新定义抵押贷销售——专业顾问的价值重塑
02销售全流程标准化与核心话术
03关单技巧与客户关系维护
04抵押贷全流程风险识别与防范
05合规红线与职业操守
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出。可结合银行保险营销方向补充授课视角，聚焦银行渠道保险销售与沙龙操盘
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《智胜抵押·合规致远：京东金融抵押贷精英销售实战与风控赋能》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
京东金融抵押贷一线销售人员（新人、资深员工） 抵押贷业务团队主管、储备干部。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；重新定义抵押贷销售——专业顾问的价…和销售全流程标准化与核心话术会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例分析： 结合京东金融内部及行业真实案例，深入剖析。 情景模拟+角色扮演： 模拟真实客户面谈场景（电话、面访），进行实战演练，讲师现场点评纠偏。 小组研讨+头脑风暴： 针对…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
