风险防控及合规落地｜法规解读与风控实务课程

课程大纲

风险内容概述

一、风险的定义与内涵

1. 风险的定义与分类
1. 固有风险、控制风险、检查风险的关系
2. 财务舞弊、合规性风险、信息披露风险等具体类型
2. 风险对国有企业的影响
3. 财务损失、声誉受损、监管处罚
案例：某国企风控失败典型案例解析

二、风险分析和风险接受

1. 企业常见的风险类型
2. 风险控制的基本理论和实践
4. 如何防范常见的舞弊

三、风险管理的流程与实操步骤

1. 风险识别
2. 风险评估
1. 可能性及影响因素
2. 固有风险和剩余风险
3. 评估常用方法
——定性分析：风险地图分析法
——定量分析：风险现金流分析法，标杆分析法，情景分析法等
工具交付：风险坐标地图分析模型
4. 风险评估与风险偏好
3. 风险排序

风控实务详解

一、国企内控的措施解析

1. 国企内控措施重点剖析
1. 识别水分：项目的真实性和运营情况评估
2. 估算水分：以经营贷新签合同为例，估算资金缺口
3. 挤出水分：锦上添花VS雪中送炭，两种不同处理方法
讨论：康得新爆雷案例，分析其资产是否有水分，对其偿债能力做出评价
案例：如何识别虚假的应收帐款（某上市公司案例）

二、符合中国国情的风险控制规范体系架构

1. 内部控制规范体系架构图例展示及分析
2. 企业经营过程中对内控有哪些误解？
3. 企业内部控制具体措施指引
工具交付：《企业内部控制应用指引》18项表单
1. 财务报告类：财务报告
2. 内部环境类：组织架构，发展战略，人力资源等
3. 控制活动类：资金活动，采购活动，资产管理，销售业务等
4. 控制手段类：全面预算，合同管理，信息系统等

数智化赋能国企风险防范与内控落地应用

一、AI在国企招采合同审核领域的应用

1. Deepseek简介及基础应用
2. DeepSeek核心功能与合同风控适配性分析
合同条款智能解析引擎
供应商风险画像系统
3. 智能合同分析全流程演示
合同文本数据清洗与结构化
条款比对与风险矩阵生成
自动生成审核批注与修改建议

二、国企风险防控实战模块

1. 采购合同智能风控方案
供应商选择阶段：AI多源数据交叉验证
合同谈判阶段：智能比价系统应用
履约阶段：区块链不可篡改验收记录
典型国企行业案例解析

国企经营中的风险识别、评估及应对措施

一、企业战略风险的财务分析

1. 企业战风险的思考与行业背景分析
2. 如何看透产业和行业风险
3. 战略价值钟与成本的上层决策方式
产品价值与价格之间的关系
成本领先战略，差异化战略，混合战略
从成本定价的思路优化产品成本
4. 营运资金的风险管控
企业营运资金的管理
案例：某大型国企资金风控案例解析
OPM战略内容及实施核心要素

二、国企合规思路的三驾马车——杜邦模型将各项经营风控指标拆解落地

1. 二级财务指标拆解——反应融资风险
2. 三级财务拆解——反应经营效率风险
3. 多级业务指标拆解——反映业务经营实质
案例：某上市公司实际数据杜邦分析的敏感性测算

三、两金降减——销售与收款业务的风险管控

1. 销售与应收帐款的风险管控
客户授信风险管控实务解析流程模型及案例分析
案例：应收账款风险传导的多米诺骨牌效应
收入评估与风险管控
1. 营业收入的分析思路
——市场规模测算：测算市场规模公式=边界圈定客户量X单位采购量X渗透率
——两种不同的市场细分方法
2. 企业的销售组合分析

四、两金降减——购货与付款业务的风险管控

1. 存货的构成与风险管理
1. 存货全流程风险管控分析
2. 存货积压对利润的影响
案例：存货分析综合
2：付款环节的风控节点与应对措施
1. 供应商管理系统的建立
2. 付款环节的风险监督管控

五、舞弊风险的预警信号

1. 远高于同行业毛利率
2. 多角度数据不一致，相互打架
3. 可疑的客户和供应商
4. 管理层诚信值得怀疑
5. 过度外包，公司员工少
6. 频繁更换会计师事务所，且越换事务所规模越小
7. 高管变动频繁、异常离职（董秘、财务总监及独立董事异常离职）
8. 财务指标异常且非财务数据不支持，脱离常识
9. 资本运作很多，董事长和总经理不专注经营
10. 收入增长过快，远超行业周期和常识

国企风控加强篇，从国资委一利五率看风控底层逻辑

内容重点

一利五率引导下国企管理高质量发展与风控体系建设
一利五率的指标内容
从两利四率到一利五率的转变
2. 稳与进，破与立
1. 稳与进的财务考核指标分析

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕风险内容概述校准目标和边界，明确课堂重点动作
处置动作更具体：风控实务详解安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
留痕复盘有依据：数智化赋能国企风险防范与内控落地应用相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从风险内容概述切入，继续梳理风控实务详解和后续协同动作。

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、数据分析、案例研讨、讲师点评、现场咨询与辅导

课程内容重点

01风险内容概述

02风控实务详解

03数智化赋能国企风险防范与内控落地应用

04国企经营中的风险识别、评估及应对措施

讲师介绍

韩草

业财融合与财务效能提升专家

业财融合与财务效能提升专家。韩草，财务管理实战专家，18年经验，曾任头部金融集团CFO。擅长业财融合、AI财务赋能及非财管理，累计授课学员超3万人次，服务金融、国企、制造等多行业头部企业。可结合AI+财务专项版方向补充授课视角，聚焦DeepSeek应用、AI提效

金融银行政府国企制造业汽车行业互联网科技通信

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课程差异说明

本课程页面围绕《风险防控及合规落地》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益？

明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕风险内容概述校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授、数据分析、案例研讨、讲师点评、现场咨询与辅导，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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