2025年合规风险与警示教育专题培训｜法规解读与风控实务课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

2025年合规风险与警示教育专题培训推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

2025年农商行合规风险与案防专题培训农商行版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

适合对象

高管、涉及合规的各条线、各部门、各支行、全体员工

课程定位

《2025年合规风险与警示教育专题培训》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

课程适配与选型边界

这部分用于判断《年合规风险与警示教育专题培训》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

高管、涉及合规的各条线、各部门、各支行、全体员工

业务问题

本课程围绕《2025年合规风险与警示教育专题培训》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容重点包括第一讲：新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管、第二讲：《金融机构合规合规管理办法》解读、第三讲：商业银行重点领域红线警戒与违规案例等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张小平主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较合规管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

银行是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限

在金融业竞争日益严峻的今天，银行业外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是银行业务端合规管理当中，由银行员工违规造成的风险，我们可以做到惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理，竖立银行员工危机意识

本课程梳理了这个监管周期的监管历程，将2024年金融监管局对各家金融机构的监管处罚数据进行了分析与拆解。让操作者知道制度和实操间的辩证角度，整个代理金融的各个层级、各个业务板块、各个业务岗位都会受益匪浅。我们还解析了最新的《金融机构合规管理办法》，并将与银行相关的内部控制与案件防控工作进行了解析。为商业银行指出了合规内控建设的路径和方法

课程时间

1天

课程内容重点

01第一讲：新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管

02第二讲：《金融机构合规合规管理办法》解读

03第三讲：商业银行重点领域红线警戒与违规案例

课程大纲

新形势下的新监管—长牙带刺、有棱有角的金融监管

三、2025年金融监管局的工作目标与重点

总体的工作思路
八项重点工作
——全力推进中小金融机构改革化险
——积极稳妥防控重点领域风险，强化信用风险管理，加大不良资产处置力度
——坚决落实强监管严监管要求，全面强化五大监管
——着力防范打击非法金融活动
——坚定不移深化金融改革开放、大力弘扬中国特色金融文化
——精准高效服务经济社会发展，统筹做好五篇大文章
——平稳有序完成金管局机构改革任务

四、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对

1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
5. 重点关注领域
——理财、消费者权益保护
6. 需要重视并综合应对的方面
——负债管理要求更严
——理财业务的隐患不容忽视
——数据治理与个人金融信息保护

《金融机构合规合规管理办法》解读

一、《金融机构合规管理办法》制定的背景

1. 经济环境的变化影响下的金融变化
2. 中央金融工作会议定调下的银行发展与合规
3. 管理办法出台的必要性与过程
4. 管理办法的核心解读

二、合规管理办法核心要点解读

1. 总则部分解读
2. 管理原则
3. 合规管理架构与职责
4. 管理核心与首席合规官
5. 合规官的六大责任
6. 合规部门与业务部门的分工协作
7. 合规管理制度与流程
8. 合规风险识别与评估
9. 合规审查与监测
10. 合规报告与沟通机制

三、新规落地之金融机构合规管理架构与职责

1. 名正则言顺金融合规管理架构设计
2. 勤勉尽责金融合规管理职责划分
3. 金融合规管理保障措施

商业银行重点领域红线警戒与违规

二、存款领域红线行为及处罚

1：对客户开户资料的合规性审查不严（处罚案例分析）
2. 异地对公客户开户未上门核实（处罚案例分析）
3. 违规查询、扣划、冻结客户存款账户资金（处罚案例分析）
4. 存单折挂失业务不当，引发支付风险（处罚案例分析）
5. 代办业务的身份识别问题（处罚案例分析）
6. 对账业务违规（处罚案例分析）

三、理财业务领域红线行为及处罚

1：销售人员在销售时话术不当(处罚案例分析）
2. 误导销售（处罚案例分析）
3. 代客操作（处罚案例分析）
4. 未对销售过程进行双录（处罚案例分析）

四、员工参与民间融资、非法集资、地下钱庄非法活动（处罚案例分析）

五、员工违规代客保管（处罚案例分析）

六、员工与客户发生资金往来（处罚案例分析）

七、员工涉黄、赌、毒（处罚案例分析）

金融机构从业人员犯罪案件态势分析

内容重点

1. 监管对金融员工行为管理的基本要求解读
2. 金融反腐的现状与未来趋势警示
1. 2024年反腐现状
3. 银行从业人员犯罪特点
1. 非法吸收存款罪、诈骗罪案件数量最多

2024年银行监管处罚的数据分析与重点业务防范

一、2024年处罚基本情况

总体罚没情况与去年的数据比较
处罚机构与个人情况的数据分析
罚单的地区分布
——总局、总行处罚、属地监管处罚

二、2024年主要处罚的领域

信贷管理违规——具体事项的分类统计与分析
公司治理领域——前十位问题类型分析
内控合规与案防领域——主要问题及子问题分析
设计自管的相关领域——以理财代销为主的处罚分析
同业及金融市场业务——处罚统计类型分析

三、2024年各机构类型处罚分布

国有大行、股份制银行、城商行、农村金融机构分类数据统计与分析

四、2024年典型罚单分析

——违规事项众多
——内控管理到业务领域的全域违规
——理财业务各类别问题的涉及
——阶段性的出清历史遗留问题
2. 国家金融监督管理总局披露中国农业银行罚单信息，罚没金额4420万元

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

金融银行

查看讲师主页

课程常见问题

这门《年合规风险与警示教育专题培训》适合哪些企业或学员？

适合高管、涉及合规的各条线、各部门、各支行、全体员工。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《2025年合规风险与警示教育专题培训》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管、第二讲：《金融机构合规合规管理办法》解读、第三讲：商业银行重点领域红线警戒与违规案例等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

2025年合规风险与警示教育专题培训