保险业务基础知识

保险业务基础知识适合带着现有问题进入课堂,通过人生的风险把做法和跟进节奏校准清楚

1天,6小时 金融合规

课程大纲

课程总览

一、寿险的功能与意义
  • 人生的愿望
  • (1)吃得下饭
  • (2)睡得着觉
  • (3)笑得出来
  • 人生的风险
  • 意外
  • 疾病
  • 养老
  • 传承
  • 风险的化解
二、保险基础
  • 寿险在保险体系中的位置
  • 财产保险
  • 人寿保险
  • 合同构成
  • 投保人
  • 保险人
  • 被保险人
  • 受益人
  • 案例:合同构成梳理
  • 保险合同的主体与客体
三、保险基本原则
四、保险实务
五、理赔

适合对象

银行、保险从业人员

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中,参训团队可以先看清问题所在,再设计可执行动作

核心收益

  • 充分了解寿险的功能与意义
  • 了解保险合同
  • 处置动作更具体:保险产品五要素
  • 初步掌握保险实务

课程背景与交付信息

保险是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同的约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或当被保险人死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为

本课程从寿险的功能与意义出发,让学员了解到保险在人类社会中起到的重要作用,让学员掌握寿险的基础知识,能够看懂保险合同,同时掌握人身保险特定条款,最后让学员掌握如何设计保单

课程时间

1天,6小时

授课方式

讲授(60%)、小组研讨(40%)

课程内容重点

01寿险的功能与意义
02人生的风险
03风险的化解
04寿险在保险体系中的位置
05财产保险

讲师介绍

朱小东 讲师头像

朱小东

保险营销管理实战专家

朱小东,保险营销管理实战专家,19年一线经验,曾任新华人寿市场总监、瑞众人寿营销分管总。擅长寿险营销、团队增员与产说会策划,以法商思维赋能业务增长,累计创造亿元级保费业绩

保险行业银行业
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课程差异说明

本课程页面围绕《保险业务基础知识》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

银行、保险从业人员。

学习这门课可以获得什么收益?

充分了解寿险的功能与意义;了解保险合同。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按1天,6小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲授(60%)+小组研讨(40%),强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配