课程总览
内容重点
- 第一天：破冰与基础重塑——从不愿开口到精准触达
分层赋能·实战突围：理财经理高客经营与合规营销实战训练
开场导入——培训启动与目标共识先把对象、任务和边界讲清，痛点共识与角色重塑再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
行业、客户类型、人数和课时确定后，税务管理案例与练习可以一起校准
适合对象
全体理财经理（区分初级与资深）
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕开场导入——培训启动与目标共识校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：痛点共识与角色重塑安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：合规筑基——代客操作与双录相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
当前，我行面临从存量挖掘到同业竞争的严峻挑战。一方面，资深理财经理陷入产能瓶颈，存量客户挖掘深度不足，行外吸金能力有待提升；另一方面，初级理财经理存在开口难、邀约难、讲不清的三大难题。同时，全员在日常工作中普遍存在合规意识薄弱的问题，尤其是在高客经营和复杂产品销售上，缺乏有效的拓客与控客能力。本次培训旨在通过分层教学、实战演练，系统提升团队的整体作战能力，既夯实初级者的基本功，又为资深者提供破局思路
课程时间
3天
授课方式
讲授占比40%、 案例解析占比20%、 现场演练占比30%、 通关考核占比10%
课程内容重点
01开场导入——培训启动与目标共识
02痛点共识与角色重塑
03合规筑基——代客操作与双录
课程大纲
开场导入—培训启动与目标共识
内容重点
- 模块目标
- 建立讲师与学员之间的信任关系，营造开放、积极的学习氛围
- 让学员清晰了解3天培训的整体安排、目标及考核方式
- 激发学员的参与意愿与学习动力
- 核心内容
痛点共识与角色重塑
内容重点
- 梳理模块二 痛点共识与角色重塑的业务场景、关键问题和优先级
- 让学员深刻理解当前银行业竞争态势与我行面临的三大痛点
- 引导学员完成从产品推销员到财富顾问的角色认知转变
- 激发学员对培训内容的共鸣与认同
- 拆解模块二 痛点共识与角色重塑的方法步骤、协同动作和落地要求
（初级）：电话邀约三把斧
内容重点
- 梳理模块三 （初级）的业务场景、关键问题和优先级
- 让初级者掌握一套可复制的电话邀约流程
- 解决不敢开口、开口被拒、邀约失败的三大难题
- 确保每位初级者能独立完成一通有质量的邀约电话
- 拆解模块三 （初级）的方法步骤、协同动作和落地要求
（资深）：存量深耕与行外吸金
内容重点
- 时间： 15:00-16:00
- 梳理模块三 （资深）的业务场景、关键问题和优先级
- 让资深者突破存量瓶颈，掌握深度KYC方法
- 建立行外吸金的系统性思路与话术
- 提升识别与挖掘他行高客的能力
合规筑基—代客操作与双录
内容重点
- 梳理模块四 合规筑基——代客操作与双的业务场景、关键问题和优先级
- 强化全员合规红线意识，杜绝操作风险
- 掌握双录场景下的规范操作与话术
- 建立合规即自我保护的认知
- 拆解模块四 合规筑基——代客操作与双的方法步骤、协同动作和落地要求
（初级）：复杂产品（基金/保险）简单讲
内容重点
- 梳理模块一 （初级）的业务场景、关键问题和优先级
- 让初级者能用通俗易懂的语言讲解复杂产品
- 掌握FABE法则在产品讲解中的具体应用
- 消除对复杂产品的畏难情绪
- 拆解模块一 （初级）的方法步骤、协同动作和落地要求
（初级）：产品讲解实战演练
内容重点
- 输出模块一 （初级）跟进清单、复盘要点和推进计划
- 让学员在真实场景中检验产品讲解的效果
- 通过互评与点评，互相学习、共同提升
- 练习工具应用、案例判断和行动复盘动作
- 每组学员轮流扮演理财经理，向组内其他学员（扮演客户）讲解产品
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出
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