步——破：旧有模式的生或死先把对象、任务和边界讲清，回顾专业化销售流程再帮助团队对齐现场处理口径
银行员工
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
进入2025年，随着客户金融需求日益多元化和个性化，银行员工作为连接金融机构与客户的重要桥梁，其专业素养和服务能力直接影响着客户的满意度和忠诚度，进而决定了金融机构的市场竞争力和业务发展
KYC（Know Your Customer）技巧，即充分了解你的客户，是客户经理开展业务的基石。只有深入了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力、投资偏好等信息，才能为客户量身定制合适的金融产品和服务方案。然而，在实际工作中，许多新入职的大学生员工缺乏有效的KYC方法和技巧，难以全面、准确地获取客户信息，导致无法提供精准的理财建议，影响了客户的信任和业务的开展
SPIN提问法是一种高效的销售沟通技巧，通过背景问题（Situation Questions）、难点问题（Problem Questions）、暗示问题（Implication Questions）和需求 - 效益问题（Need - payoff Questions）四个环节，引导客户发现自身的潜在需求，并促使其产生购买行为。对于客户经理而言，掌握SPIN提问法能够帮助他们更好地与客户沟通，挖掘客户的潜在金融需求，提高销售成功率
1天
讲授、案例剖析、理论结合实际
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页本课程页面围绕《顾问式营销：新晋员工KYC与SPIN双轨赋能实战营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
适合银行员工等需要系统提升相关能力的人群
掌握KYC逻辑框架，精准构建客户需求画像，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
当前样板提取的课程时间为：1天（时长可根据具体需求来做增减）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程主要采用讲授、案例剖析、理论结合实际，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
