金融严监管形势下金融消费者权益保护专题

消保审查的正确认知与核心要求与消保审查的定义与重要性被放在同一组任务里,方便参训团队对照自己的场景调整做法

3小时 合规管理

课程大纲

课程总览

一、消保审查的正确认知与核心要求
  • 1. 消保审查的定义与重要性
  • 消保审查的定义与法律依据(《金融消费者权益保护实施办法》)
  • 银行消保审查的监管要求与违规后果
二、消保审查全流程操作
  • 1. 消保审查的流程(四级流程)
  • 审查准备
  • 确定审查范围
  • 组建审查团队
  • 制定审查计划
  • 审查实施
  • 收集资料
  • 进行审查
  • 记录审查结果
  • 审查总结
三、营销宣传的合规性要求
四、营销材料审核流程与工具

适合对象

消保相关管理人员等 课程形式:以讲授为主,案例分享等

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍,还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 规则边界更清楚:政策口径、现场约束和责任边界,减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕消保审查的正确认知与核心要求校准目标和边界,明确课堂重点动作
  • 处置动作更具体:消保审查的定义与重要性安排练习,检查方法、工具和流程是否可用
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  • 留痕复盘有依据:消保审查的定义与法律依据(《金融消…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

进入2025年,伴随银行各类突发事件频发,以及在金融管理部门强监管形势要求下,金融消费者对银行服务的要求越来越高,尤其对银行业金融机构为消费者提供产品和服务的过程中有效保护消费者正当合法权益的要求越来越高,而消费者期望值的升高往往伴随着满意度的下降,以及投诉比例的上升,在新的形势下,银行人员应充分掌握消费者权益保护相关法律法规知识,提高合法合规的意识,有效防范各类风险,提高银行服务水平,提升自身业务发展,促进银行业健康发展,维护社会和谐稳定

课程时间

3小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01消保审查的正确认知与核心要求
02消保审查的定义与重要性
03消保审查的定义与法律依据(《金融消费者权益保护实施办法》)
04银行消保审查的监管要求与违规后果
05消保审查全流程操作

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券
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课程差异说明

本课程页面围绕《金融严监管形势下金融消费者权益保护专题》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

消保相关管理人员等 课程形式:以讲授为主,案例分享等。

学习这门课可以获得什么收益?

明确政策口径、现场约束和责任边界,减少只听概念、不知道怎么用的落差;围绕消保审查的正确认知与核心要求校准目标和边界,明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按3小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配