企业资金管控和投融资管理

资金管控的意义和思维：提炼可落地的方法、工具和…先把对象、任务和边界讲清，资金管控难点：提炼可落地的方法、工具和跟进要点再帮助团队对齐现场处理口径

2天，12小时 投融资管理
授课讲师： 李碧波 · 财经管理实战专家
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课程大纲

第一部分：资金管控的意义和思维

一、资金管理意义
  • 1. 资本是母鸡
  • 2. 企业的血液
  • 3. 过冬的余粮
二、常见错误思维
  • 1. 简单化：有钱谁都会花
  • 2. 玩金融：圈到钱就是赢家
  • 3. 偏重业绩：应收不好
  • 4. 激进精神：盲目扩张
  • 5. 保守精神：不借债
  • 6. 计划乐观：执行走样出现缺口
  • 案例导入：当下房地产现状
三、资金管理的正确思维
  • 1. 收支平衡
  • 2. 资金计划
  • 3. 资金成本
  • 4. 资金权利
  • 5. 资金风险
  • 6. 谨慎性思维
  • 案例导入：不上市的公司

第二部分：资金管控难点

一、日常现金流难管理
  • 1. 随时滚动
  • 2. 收支难以准确预计
  • 3. 总有特殊支出
  • 4. 资金分类很多
  • 5. 应收未收、应付未付等等
  • 重点：勤统计核算、以收定支
二、业务发展与资金保障的平衡
  • 1. 扩大业务资金投入
  • 2. 营销开拓资金投入
  • 3. 资产设备投入
  • 4. 投入产出难以准确估量
  • 5. 现金回流难以预测
  • 6. 风险不好评估
  • 重点：预留储备资金
三、投融资业务和日常业务的平衡
  • 1. 融资成本和利润回款的平衡
  • 2. 融资周期和回款账期的平衡
  • 3. 投资业务的投资估算难以精准
  • 4. 投资回款的预测难以准确
  • 重点：谨慎性计划和预测

第三部分：资金管控整体套路

三、资金计划的审核和平衡
  • 1. 分部收款审核
  • 2. 分部付款审核
  • 3. 总体资金平衡
  • 4. 资金缺口方案
  • 5. 资金多余安排
  • 重点：结合行业、业务特点科学合理审核分配
四、资金分配
  • 1. 轻重缓急原则
  • 2. 必要和非必要区分
  • 3. 以收定支原则
  • 4. 鼓励收款原则
  • 5. 分配公正公平
  • 重点：钱要用在刀刃上
五、总结与调整
  • 1. 定期总结问题
  • 2. 分析问题原因
  • 3. 及时改进和调整
  • 重点：总结分析要到位

第四部分：资金管控的几个重要理念

一、资金引导方向
  • 1. 钱往哪里流，哪里事情就好做
  • 2. 资金量影响效益进展
  • 3. 收款好的方向，也好付款
二、资金调节费用
  • 限定费用资金限额
  • 把控资金支付节奏
  • 资金调节价格
  • 价格和收付款条件相关
  • 价格和支付方式相关
  • 供应商支付比例问题
  • 并非越低越好
  • 并非越高越好
  • 支付比例和价格相关
  • 支付比例和服务相关

第五部分：落实激励奖惩

内容重点
  • 1. 分清责任和成绩
  • 2. 具体到人
  • 3. 按制度执行
  • 4. 处罚警示切实落地
  • 5. 个别超额奖励

第六部分：融资管理

二、融资的类型
  • 1. 债权融资
  • 2. 股权融资
  • 3. 混合融资
  • 4. 内部融资
三、金融机构融资
  • 1. 银行的闭环思维
  • 2. 银行的通道思维
  • 3. 四大行和股份制银行差别
  • 4. 资产证券化
  • 5. 供应链金融
四、寻找投资人
  • 1. 天使投资
  • 2. 风险投资（VC）
  • 3. 私募投资（PE）
五、基本理念
  • 1. 企业资信
  • 2. 资金都有成本
  • 3. 资金都有权利
  • 4. 资本都趋利避害
六、注意事项
  • 1. 合法合规
  • 2. 融资规模
  • 3. 融资成本和周期
  • 4. 融资担保联保等条款
  • 5. 对赌协议、股权质押等条款

第七部分：投资管理

内容重点
  • 投资的目的
  • 追求利润和价值
  • 拓展市场和提升竞争力
  • 多元化经营和分散风险
  • 获取关键资源和能力

适合对象

中高层管理者、部门负责人、项目经理、资金业务骨干的管理人员

课程定位与主要问题

管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

  • 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕资金管控的意义和思维：提炼可落地的…校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 通过资金管控难点：提炼可落地的方法、工…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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  • 沉淀资金管控整体套路：提炼可落地的方法…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

在这个现金为王的时代，资金是企业的血液，怎么强调都不为过。中国80%的企业不是没有业务饿死的，都是盲目扩张资金链断裂撑死的。在今天这个全民加杠杆的时代，以房地产企业为例子，不是没有资产，一边是大量存货卖不出去，一边是日常工资费用都难以为继，全部是现金断流导致雷暴。活很好的房地产公司都是资金可持续的，一种是国资背景融资能力强大，另一种是不怎么加杠杆的个别小民营地产公司

企业资金管理，普遍存在着很多误区，比如：1、有钱谁都会花，没钱谁都没办法。2、圈到钱就是赢家。3、有业务、有利润，资金自然有等等。实际管理实操中也存在很多难点：1、现金流管理其实很困难。2、业务发展和资金保底难以平衡。3、风险预判不准等。这一系列问题，导致资金管理，都是计划看起来好好的，执行起来就走样了，最后拆西墙补东墙

投融资业务其实也是资金管理的一部分，需要更专业管理，现代金融极其复杂，收益与风险同在，需要更高超的水平管控，否则就容易掉在坑里，越陷越深

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、小组实战

课程内容重点

01第一部分：资金管控的意义和思维：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02第二部分：资金管控难点：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第三部分：资金管控整体套路：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第四部分：资金管控的几个重要理念：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

讲师介绍

李碧波 讲师头像

李碧波

财经管理实战专家

财经管理实战专家。27年财务管理实战专家，曾任中建股份、实地集团等财务总监。擅长财务管控、税务筹划及工程成本管理，累计培训50+场，以实战经验赋能企业财务体系升级

建筑建材房地产工程建设电子元件软件信息服务
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课程差异说明

本课程页面围绕《企业资金管控和投融资管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

中高层管理者、部门负责人、项目经理、资金业务骨干的管理人员。

学习这门课可以获得什么收益？

明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕资金管控的意义和思维：提炼可落地的…校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例研讨+小组实战，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配