课程总览
一、资金管理存在的问题
- 1. 集团的分散化资金管理模式存在的突出问题
- 1. 资金散布在分公司、子公司，致使资金利用效率低下
- 2. 存贷双高的现象又提升了融资成本
- 2. 资金分散化管理使得集团对下属企业的资金及时监控难
- 1. 资金账户分散化管理容易形成信息孤岛
- 2. 使得企业集团无法有效地配置资金资源，错失投融资决策机会
- 3. 资金分散化管理无法发挥规模经济效应
- 1. 不能获得更多的融资优惠
- 2. 不能降低融资成本
二、资金集中化管理的必要性
- 1. 资金集中化管理的模式
- 1. 报账中心（统收统支、拨付备用金方式）
- 2. 财务结算中心
- 3. 内部银行
- 4. 财务公司
- 5. 企业司库
- 2. 何谓司库？
- 1. 司库定义及职能
- 2. 司库的起源发展及应用
- 3. 现代司库模式的资金集中化管理
三、资金管理系统的开发与实施
- 1. 公司管理需求
- 1. 总部管政策
- 2. 平台强管理
- 3. 基层抓执行
- 2. 需求及蓝图设计
- 3. 系统选型
- 1. 大数据分析
- 2. 人工智能等技术
- 3. 集团司库管理的可见性
- 4. 项目监理
四、司库与资金管理解决方案
- 1. 全类型、全数量、全流程、全要素的账户管理
- 2. 高效结算平台，业财一体化
- 3. 资金归集与下拨模式，增强集团管控力度
- 4. 融资集中管理，实现信贷体系优化，降本增效
- 5. 票据电子化，最大化集团票据资源价值
- 6. 强化资金计划管理，合理进行流动性安排
- 7. 打造境外财资中心，提升可视性、流动性与安全性
- 8. 产业链金融平台，发挥链长作用，提供优质金融资源
- 9. 精准的资金分析与业务预测，为管理决策提供支持
- 10. 风险管控贯穿全流程，为企业经营保驾护航
五、集团内部资本市场与资金集中管理
- 1. 内部资本市场的运作方式
- 2. 集团现金池方式
- 1. 实体现金池
- 2. 名义现金池
- 3. 现金池管理需关注的问题
- 1. 选择适宜的现金池运作方式
- 2. 是否借助于银行来考量
- 4. 现金池管理必备的内部制度体系
- 1. 资全集中管控的制度的建立
