《民法典》下的柜面业务风险防范
一、柜面业务特殊代理与特殊挂失、支取业务的法律风险案例分析
- 开篇：柜员执柜视频思考与研讨
- 1. 特殊代理存取款、现金业务风险点及案例分析
- 案例分析：一银行因取款纠纷被判承担法律责任案，反观柜面工作者的法律风险意识
- 1. 基本案情
- 2. 案例评论
- 3. 案例暴露出来的问题点和延伸思考
- 1. 代理取款法律风险及防范措施
- 2. 代理意图的真实性是代理业务的核心风险点
- 3. 代理意图真实性的三大审查办法应用与案例分析
- 知识点：《民法典》相关内容规定
二、柜面继承业务风险识别与规避
- 《民法典》有关继承权判断依据
- 法定继承顺位与案例分析
- 死亡证明与可以证明其死亡事实的证明文件之间的法律区别
- 5. 关于继承权公证书真实性的审查要点
- 案例分析：存款人死亡，继承人出具存款人经公证后的遗嘱要求取款，银行如何办理？
- 案例分析：S银行公证存款支取业务纠纷案
- 案例分析：T银行公证重置密码业务远程授权被拒
- 案例分析：U银行公证存款挂失支取业务风险示警案等
三、柜面防外部欺诈案件控制与法律规定
- 案例分析：由A银行被冒名挂失诈骗案，反观柜面操作风险产生过程以及是如何转化为法律风险的
- 1. 合同的概念与特征
- 2. 基本当事人的主体资格审查在柜面上的实践与应用
- 3. 合同无效、撤销权的基本概念与防范
- 4. 继承业务的操作流程及文件要素学习
- 5. 客户去办理公证继承的业务基本流程说明
- 延伸思考：继承人为无完全民事行为能力人应注意那些风险点？
- 知识点：《民法典》相关内容规定
