柜面操作风险内控管理全风险案例分析、新监管之下的银行柜面工作重点分析和中国金融监管总局背景下的金融强国战略思考连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议转成课后可继续推进的动作
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
当前银行业柜面风险隐患较为突出，具体表现为：柜面制度执行不到位，以人情代替制度的情况依旧严峻；柜面管理者不以身作则，带头违规现象明显；柜面员工法制观念淡薄，缺乏职业道德操守的情况时有发生；内部管理松懈，岗位之间监督制约机制松动等。这些问题叠加行业发展与监管升级的大环境，让柜面操作风险防控面临更大挑战。当前银行业正处于数字化转型深化与监管政策密集升级的双重关键期，柜面操作作为金融服务的核心触点与风险防控的前沿阵地，面临着全新的合规要求与挑战，而上述柜面风险的突出问题，进一步加剧了防控难度
监管层面，2026年多项聚焦柜面操作风险的重磅新规陆续落地，精准划定柜面合规红线，明确柜面需按基于风险原则开展差异化管控，2月1日《人民币现金收付及服务规定》生效，聚焦柜面现金操作核心职责，明确人工网点柜面现金服务兜底责任，严禁柜面出现歧视性现金支付行为，强化特殊群体、应急场景下柜面现金服务的合规要求，杜绝柜面现金操作违规风险。此外，《银行业金融机构操作风险管理指引》等文件同步发力，针对性收紧柜面操作风险管控，要求柜面业务全流程合规留痕、岗位间风险隔离，推动构建贴合柜面场景的三道防线协同防控机制，倒逼柜面操作流程规…
行业实践中，柜面业务场景持续迭代，智能柜机普及、线上线下融合业务激增，既提升了服务效率，也催生了设备操作不规范、数据留存不完整等新型风险。与此同时，监管处罚力度同步加码，2025 年四季度三大头部银行因账户管理混乱、反洗钱义务履行不到位等问题合计被罚超 1.2 亿元，7 名责任人遭 5-15 年禁业处罚；上海银行因违反客户身份识别、交易记录保存等多项规定，被罚没近 2922 万元，凸显 全链条追责、大额重罚 的监管导向
2天，12小时
以案例研讨式教学为主，强调互动，结合实践，突出重点和难点
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页本课程页面围绕《柜面操作风险防控：全案例精析与能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
精准适配 2026 年监管新规，明确柜面操作合规边界，规避大额罚单与追责风险，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
当前样板提取的课程时间为：1-2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程主要采用以案例研讨式教学为主，强调互动，结合实践，突出重点和难点，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
