问题：县城客群外流之谜
问题：县城客群外流之谜
一、第七次人口普查与城镇化进程
- 数据：第七次人口普查
- 县城：第七次人口普查背景下的城镇化与人口流动分析
- 研讨：客群外流的因果
二、城镇化、外流化、观念转
- 外流：人口与财富外流趋势
- 城镇：小镇青年的居住习惯
- 观念：从老到小的理财习惯
三、县城客群活动经营要领
- 策略：搭建转介绍服务体系
- 活动：抓住一年中难得契机
- 案例：某县城外出务工活动
网点大众富裕客群开拓与资产配置服务
县域网点大众富裕客群开拓、现金与风险服务、专业资产配置流程，不是泛财富管理方案
授课讲师：
张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
课程大纲
存款：家庭现金管理与存款挪移
存款：家庭现金管理与存款挪移
一、原理：家庭现金规划底层逻辑
- 家庭现金管理存在误区
- 家庭现金管理核心原理
- 家庭现金管理产品配置
二、技术：家庭现金管理服务
- 家庭现金管理自检表
- 家庭现金盘活与产品配置
- 有效释放家庭冰山储蓄
三、案例：不同家庭现金管理服务
- 外出务工家庭现金管理
- 小微企业主现金管理服务
- 留守家庭现金管理服务
保险：家庭风险管理与产品配置
保险：家庭风险管理与产品配置
一、健康：家庭健康保障需求与保险配置
- 健康类产品分类与功用
- 县城家庭的健康风险保障方案
- 工具：家庭健康管理图
二、年金：长期规划与退休保障需求
- 年金类产品分类与功用
- 县城家庭的年金产品方案
- 工具：年金产品推荐卡牌
三、寿险：生命的责任与传承
- 寿险类产品分类与功用
- 县城家庭的寿险产品方案
- 工具：寿险产品推荐图
基金：家庭投资管理与产品配置
基金：家庭投资管理与产品配置
一、县城家庭的基金投资误区
- 收益与风险的误读
- 转变从普及基础知识开始
- 从网点活动到基金推荐
二、理财模型与基金推荐
- 标准普尔家庭资产配置图的课堂讨论与适用限制
- 帆船图与基金推荐
- 理财目标与基金推荐
三、基金产品推荐与异议处理
- 逻辑：有理有据的逻辑
- 技术：一杯水的基金推荐法
- 健诊：敏捷基金健诊技术
流程：专业资产配置服务流程
流程：专业资产配置服务流程
一、客户：财富管理目标客户池建设
- 1.存量客户：现有存量客户链接与转化
- 工具：存量客户梳理与信息交接
- 技术：共展角色协同与客户服务平稳过渡
- 训练：现有存量客户整理及交接
- 2.增量客户：设计获客产品形成新渠道
- 营销DCBA环节与产品DCBA设计
- 获客产品与获客服务设计
- 训练：财富客群获客产品设计
- 3.流量客户：职域活动设计与客户转介
- 多维活动联动与客户转介
- 案例：某机构多维活动图
- 训练：高客活动框架设计
二、接洽：客群关系链接与信任建立
- 活动链接：多维联动的活动策划与实施
- 拜访链接：高效客户拜访与推荐
- 移动链接：财富管理客群移动经营
三、需求：财富管理4K分析技术
- 1.KYC：了解你的客户
- 财富认知与财富量级分析
- 资产负债与收入支出分析
- 理财需求与人生目标分析
- 家庭风险与现有架构分析
- 2.KYP：了解你的产品
- 产品分析基本维度：收益、期限、风险
- 竞品对比分析维度：四横三纵
- 产品FABE提炼技术
- 3.KMS：选择营销策略
- 活动对接：改善客户关系、转变客户观念
- 资源对接：提升客户家企经营效能
- 事务对接：衍生服务、生态构建
- 4.KYE：选择营销钥匙
- 子女援助风险管理模型
- 原生家庭风险管理模型
- 企业转型风险管理模型
四、方案：资产配置方案制作与呈现
- 产品方案：不同类型产品方案制作
- 单项方案：基于客户单项需求的解决方案
- 综合方案：基于客户委托管理的解决方案
活动：活动策划与转介经营
活动：活动策划与转介经营
一、客户活动经营生态圈
- 空中沙龙：构建私享交流的空中平台
- 线下沙龙：持续性的教育与项目对接
- 网点活动：以月度为单位的品牌曝光
- 家庭活动：构建家庭生态与转介媒介
- 财富论坛：春生、夏长、秋收、冬藏
二、财富沙龙活动经营流程
- 沙龙：沙龙活动宣导与认购
- 分析：沙龙目标客群画像分析
- 推送：沙龙需求客群精准推送
- 沟通：重点客群微信与电话沟通
- 培育：财富沙龙活动前的观念培育
- 互动：财富沙龙中的互动设计
- 配置：机构现有产品推荐
三、沙盘：机构活动策划与资源链接案例
- 训练一：空中沙龙活动策划与实施
- 训练二：财富私享活动策划与实施
适合对象
支局长、理财经理、财富顾问
课程定位与主要问题
本课程结合县城客群流动与理财需求，分别练习家庭现金管理、保险与基金产品沟通，并运用客户池、4K分析和活动经营流程开展大众富裕客群服务
课程适配与选型边界
这部分用于判断《网点大众富裕客群开拓与资产配置服务》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
支局长、理财经理、财富顾问
县域网点大众富裕客群开拓、现金与风险服务、专业资产配置流程，不是泛财富管理方案
问题：县城客群外流之谜、存款：家庭现金管理与存款挪移、保险：家庭风险管理与产品配置
县域网点大众富裕客群开拓、现金与风险服务、专业资产配置流程，不是泛财富管理方案
县域网点大众富裕客群开拓、现金与风险服务、专业资产配置流程，不是泛财富管理方案。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 分析县城客群流动及活动经营机会
- 练习不同家庭现金管理与产品服务配置
- 学习保险与基金产品沟通及需求分析
- 运用客户经营流程和活动方案开展实务训练
课程背景与交付信息
课程结合《网点大众富裕客群开拓与资产配置服务》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程时间
2天，12小时
授课方式
案例分析+实战演练+沙盘模拟
课程内容重点
01问题：县城客群外流之谜
02存款：家庭现金管理与存款挪移
03保险：家庭风险管理与产品配置
04基金：家庭投资管理与产品配置
05流程：专业资产配置服务流程
06活动：活动策划与转介经营
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
查看讲师主页课程差异说明
本课程结合县城客群流动与理财需求，分别练习家庭现金管理、保险与基金产品沟通，并运用客户池、4K分析和活动经营流程开展大众富裕客群服务
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
支局长、理财经理、财富顾问。
课程重点是什么？
问题：县城客群外流之谜、存款：家庭现金管理与存款挪移、保险：家庭风险管理与产品配置，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
县域网点大众富裕客群开拓、现金与风险服务、专业资产配置流程，不是泛财富管理方案
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
