商业银行信贷业务审查审批
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
商业银行信贷业务审查审批
国内外经济形势的不断变化、严监管趋势的不断强化、 银行经营模式迭代的数字化都给银行信贷的发展、风险控制、市场竞争带来了前所未有的压力
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
农商行信贷业务审查审批
面向农商行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
农商行信贷业务审查审批培训
面向农商行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
课程适配与选型边界
这部分用于判断《商业银行信贷业务审查审批》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
总行分管行长、业务部总、风险部总、放款中心总、各支行行长、客户经理等相关人员
本课程围绕《商业银行信贷业务审查审批》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：银行信贷全流程内控合规、第二讲：信贷业务审查审批的全路程管理与重点等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张小平主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 全面了解信贷审查审批的风险点，了解风险的化解和处置，便于工作中及时发现风险进行规避与精准处理
- 重新打开学员的认知，从身边业务看风险、从身边的人看风险，将信贷风险更落实到实际案例中，实战性更强
- 帮助从业人员从系统到细节的操作都更清晰，知道相关规定，掌握在规定下如何灵活操作的技巧
查看更多收益 收起更多收益
- 同频：以实际操作和经验的交流做基础，让学员感觉不悬浮，接地气，解决问题
课程背景与交付信息
国内外经济形势的不断变化、严监管趋势的不断强化、 银行经营模式迭代的数字化都给银行信贷的发展、风险控制、市场竞争带来了前所未有的压力。做好资产业务，提升盈利能力是每一个银行都要做的必选题
进入2024年，在整体经济环境不佳、监管环境日趋严格、银行经营压力不断增大的背景下，各家信贷业务当中暴露的问题也越来越多， 如何管控农商行信贷风险，如何在信贷审查审批中做到尽职免责，如何做好信贷全流程风险控制，是摆在农商银行经管层、业务部门、风控部门、支行长尤其是客户经理面前的一大难题
本课程将从信贷审查审批的每一个环节进行解析，从风险防控的角度解析，告诉银行人原本的答案。提升营销能力，加强风险管控
课程时间
1天，6小时
授课方式
实操经验分享、问题分析、实操指导、案例分析等
课程内容重点
01风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级
02风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
课程大纲
银行信贷全流程内控合规
一、银行信贷分类涉及的风险种类
二、银行全流程风险管理
- 1. 风险管理的特点：整体性、层次性、过程性、动态性、精细性、创新性
- 2. 风险管理的意义
- 1. 外部监管的强制要求、顺应信贷资金运行规律的必然要求
- 2. 提升银行信贷资产精细化管理与风险防控水平的最好路径、支持实体经济又好又快发展
- 3. 保护广大金融消费者合法权益的重要举措
- 4. 提升银行核心竞争力的重要引擎、建设流程银行的重要实践
- 原则：全流程风险管理七原则
- 3. 风险管理的规范流程
- 总结：传统三查存在的问题、全流程的规范流程（从三大案例分析）
- 4. 风险管理的九个关键要素
三、信贷全流程风险管理的五大保障手段
- ——制度手段、技术手段、行政手段、激励手段、文化手段
信贷业务审查审批的全路程管理与重点
一、审查审批
- 1. 信贷审查审批工作目标与原则
- 2. 信贷审查审批的依据
- 3. 信贷审查人员工作职责和业绩考评
二、信贷审查的主要内容
- 1. 基本资料完整性与真实性审查——真实性业务来，合规性审查来
- 2. 风险性审查——风险评估是关键，方法业务得认同
- 3. 操作规范性审查——一举一动有规则，缺斤少两出差错
- 4. 效益性审查——合理评估多盈利，风险匹配好定价
- 5. 审查结论及限制性条款——条款每条要探讨，可行落地才有效
- 6. 授信审查报告——态度结论要清晰，风险盲点要揭示
三、需求收缩压力下的授信风险识别及审查审批能力提升
- 1. 行业的选择及授信审查重点
- ——如何做好行业与优质客户的选择工作?
- ——在新发展阶段如何选择重点行业和优质客户?
- ——优质客户识别与风险防控能力是基本功
- ——单笔信用业务的客户维度审核要点
- ——做出风险可控的最优授信方案
- ——提倡对民营企业信贷遵守五原则
- ——该如何从财务维度选择授信客户
- 2. 关键风险点快速穿透实务分享
- ——去企业面对面访谈和现场排摸风险
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门《商业银行信贷业务审查审批》适合哪些企业或学员？
适合总行分管行长、业务部总、风险部总、放款中心总、各支行行长、客户经理等相关人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《商业银行信贷业务审查审批》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对风险控制的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：银行信贷全流程内控合规、第二讲：信贷业务审查审批的全路程管理与重点等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
