识局--当前信贷风险的新常态与高发区
内容重点
- 宏观变局下的风险图谱
- 政策性风险： 地方政府化债、环保政策加码等对我们存量客户的冲击评估
- 监管风暴下的合规红线
- 案例复盘一：《一笔明星企业贷款的崩塌》
筑牢根基 行稳致远：新形势下浙江农商行信贷风险防控与合规履职
筑牢根基 行稳致远：场景识别、方法拆解与行动落地先把对象、任务和边界讲清，问题识别：业务场景、关键对象与优先级再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
防源--贷前调查去伪存真的火眼金睛
内容重点
- 打破报表迷信：非财务信息调查的核心
- 洞穿三大谎言：识别常见骗贷手段
- 工具： 异常财务指标预警清单
- 案例研讨二：《审批会现场：这笔贷款，你批不批？》
控流--贷后管理从静态到动态的体系构建
内容重点
- 建立三色灯预警体系
- 绿色信号（正常）： 定期贷后检查，关注常规经营指标
- 工具： 贷后风险预警信号清单
- 不良资产处置的术与策
- 总结： 提炼贷后管理的精髓——功夫在诗外，功夫在平时
履职--中层管理者的合规护城河与责任田
内容重点
- 你的签字值千金：管理者的合规责任
- 构建团队的合规防火墙
- 行动学习：《我的信贷风险与合规管理改进计划》
- 工作表： 发放《风险点/合规薄弱环节自查与改进计划表》
- 成果展示与点评： 邀请代表分享计划，讲师提供优化建议，固化学习成果
适合对象
浙江农商银行体系内中层副职干部
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 风险认知升级：深刻认识当前经济与监管新常态下的主要信贷风险类型及其演变趋势，树立风险优先于业务的底线思维
- 掌握穿透技能：掌握至少3种穿透式尽职调查核心技巧，能够识别财务报表之外的隐形风险和早期预警信号
- 优化管理动作：学会运用系统性工具对贷后管理进行动态、量化、分级监控，提升风险处置的主动性和有效性
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- 强化合规履职：明晰作为中层管理者的合规管理责任边界，掌握带领团队规避常见合规雷区的方法，构建团队的合规防火墙
- 形成改进计划：针对自身管理岗位，产出一份《信贷风险与合规管理改进初步计划》，将所学转化为具体的管理行动
课程背景与交付信息
当前，银行业正处在一个前所未有的风险易发、高发周期。宏观经济增速放缓，部分行业、企业经营困难加剧，信用风险加速暴露；同时，金融强监管、严监管成为新常态，终身追责的利剑高悬。对我们浙江农商行而言，服务的小微企业和三农客户本身抗风险能力较弱，在经济下行期受到的冲击更为直接
以往依赖抵押物、靠人熟地熟的传统风控模式，在面对精心设计的骗贷、复杂的关联交易、突发的市场风险面前，正变得越来越力不从心。案件的发生，不仅意味着资产损失，更可能导致机构声誉受损、监管严厉处罚，甚至断送我们管理干部的职业生涯
作为信贷业务的中层管理者，您是风险防控的第一道闸门和最后一道防线。您不仅要对自己的审批签字负责，更要对您所带领的团队的行为负责。本课程旨在帮助您认清当前风险与合规的严峻形势，掌握一套看得穿、管得住、防得好的实战方法论，确保业务发展与风险控制的平衡，真正做到在游泳中学会换气
课程时间
1天
授课方式
讲授、 经典案例复盘、 工具方法导入、 现场研讨
课程内容重点
01筑牢根基 行稳致远：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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本课程页面围绕《筑牢根基 行稳致远：新形势下浙江农商行信贷风险防控与合规履职》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合浙江农商银行体系内中层副职干部等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
风险认知升级：深刻认识当前经济与监管新常态下的主要信贷风险类型及其演变趋势，树立风险优先于业务的底线思维，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授 + 经典案例复盘 + 工具方法导入 + 现场研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
